| | |
| |
|
| | objectives: |
| | preserve_capital: |
| | priority: "high" |
| | description: "Preservar patrimônio acumulado" |
| | metric: "Manter valor real ajustado pela inflação" |
| | |
| | moderate_growth: |
| | priority: "medium_high" |
| | description: "Crescimento moderado e previsível" |
| | metric: "Crescimento real acima da inflação" |
| | |
| | diversification: |
| | priority: "high" |
| | description: "Diversificar entre moedas, ativos, setores" |
| | metric: "Limites de concentração respeitados" |
| | |
| | controlled_liquidity: |
| | priority: "medium" |
| | description: "Manter nível adequado de liquidez" |
| | metric: "Percentual conforme estratégia" |
| | |
| | strong_currency_usd: |
| | priority: "medium_high" |
| | description: "Exposição a moeda forte via offshore" |
| | metric: "Percentual em USD/offshore" |
| |
|
| | constraints: |
| | mandatory: |
| | - name: "no_communication_spouses" |
| | description: "Não comunicação com cônjuges dos filhos" |
| | application: "Todos os documentos, relatórios, comunicações" |
| | |
| | - name: "subrogation_segregation" |
| | description: "Sub-rogação / segregação de origem" |
| | application: "Contabilidade, relatórios, declarações fiscais" |
| | |
| | - name: "protection_minors" |
| | description: "Proteção e destinação a menores" |
| | application: "Planejamento sucessório, doações, investimentos" |
| | |
| | - name: "compliance_offshore_bvi" |
| | description: "Compliance offshore (BVI)" |
| | application: "Todas as operações offshore, declarações, documentação" |
| |
|
| | decision_criteria: |
| | kill_absolute: |
| | - "Viola restrição mandatória" |
| | - "Risco de perda > X% sem mitigação" |
| | - "Sem documentação/governança adequada" |
| | - "Contraparte sem credibilidade" |
| | |
| | kill_relative: |
| | - "Retorno < custo de oportunidade" |
| | - "Risco/retorno desbalanceado" |
| | - "Cria concentração excessiva" |
| | - "Não alinha com objetivos estratégicos" |
| |
|
| | approval_levels: |
| | low_value: |
| | threshold: 100000 |
| | approval: "brunella" |
| | documentation: "email_whatsapp" |
| | |
| | medium_value: |
| | threshold: 500000 |
| | approval: "brunella_consensus" |
| | documentation: "parecer_tecnico" |
| | |
| | high_value: |
| | threshold: null |
| | approval: "family_consensus" |
| | documentation: "parecer_tecnico_reuniao" |
| |
|
