Split (1)

train · 11.6k rows

Subsets and Splits

No community queries yet

The top public SQL queries from the community will appear here once available.

title stringlengths 0 209	question stringlengths 15 5.12k	content stringlengths 72 26.8k
09 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trung gian thanh toán ví điện tử liên quan đến rửa tiền?	Xin hỏi: Những dấu hiệu đáng ngờ nào trong lĩnh vực trung gian thanh toán ví điện tử liên quan đến rửa tiền?- Câu hỏi của chị Thúy (Tp.HCM).	09 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trung gian thanh toán ví điện tử liên quan đến rửa tiền?Tại Điều 29 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 có quy định 09 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trung gian thanh toán như sau:- Có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên ví điện tử; tiền nạp vào và rút ra nhanh khỏi ví đ...
Dự trữ bắt buộc được xác định theo công thức nào? Việc quy đổi các loại ngoại tệ thành USD để làm cơ sở tính dự trữ bắt buộc được quy định như thế nào?	Xin hỏi: Dự trữ bắt buộc được xác định theo công thức nào? Việc quy đổi các loại ngoại tệ thành USD để làm cơ sở tính dự trữ bắt buộc được quy định như thế nào?- Câu hỏi của anh Hưng (Tp.HCM).	Cơ sở tiền gửi phải tính dự trữ bắt buộc là những loại tiền gửi nào?Tại Điều 8 Thông tư 30/2019/TT-NHNN có quy định về cơ sở tiền gửi phải tính dự trữ bắt buộc như sau:- Tiền gửi của tổ chức (không bao gồm tổ chức tín dụng khác thành lập và hoạt động tại Việt Nam) và cá nhân tại tổ chức tín dụng dưới các hình thức:+ Ti...
Tỷ lệ dự trữ bắt buộc đối với các tổ chức tín dụng năm 2023 là bao nhiêu?	Xin hỏi: Tỷ lệ dự trữ bắt buộc đối với các tổ chức tín dụng năm 2023 là bao nhiêu?- Câu hỏi của anh Phương (Hà Nội).	Tỷ lệ dự trữ bắt buộc đối với các tổ chức tín dụng năm 2023 là bao nhiêu?Tại Điều 1 Quyết định 1158/QĐ-NHNN năm 2018 có quy định về tỷ lệ dự trữ bắt buộc đối với các tổ chức tín dụng như sau:(1) Đối với Quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô: Tỷ lệ dự trữ bắt buộc đối với các loại tiền gửi bằng đồng Việt Nam và...
Giảm mức lãi suất tái cấp vốn từ ngày 25/5/2023? Cập nhật mức lãi suất do Ngân hàng Nhà nước điều chỉnh áp dụng từ 25/5/2023?	Cho tôi hỏi từ ngày 25/5/2023. có phải Ngân hàng nhà nước giảm mức lãi suất tái cấp vốn hay không? Nhờ anh chị tư vấn, chân thành cảm ơn.	Ngân hàng Nhà nước giảm mức lãi suất tái cấp vốn từ ngày 25/5/2023?Ngày 23/5/2023, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Quyết định 950/QĐ-NHNN năm 2023 về lãi suất tái cấp vốn, lãi suất tái chiết khấu, lãi suất vay qua đêm trong thanh toán điện tử liên ngân hàng và cho vay bù đắp thiếu hụt vốn trong thanh toán bù tr...
Xem xét giảm thuế giá trị gia tăng từ 10% xuống 8% tại Kỳ họp thứ 5, Quốc hội khóa XV?	Cho tôi hỏi trong khuôn khổ chương trình Kỳ họp thứ 5, Quốc hội khóa XV có xem xét, quyết định việc giảm thuế giá trị gia tăng hay không?	Xem xét giảm thuế giá trị gia tăng từ 10% xuống 8% tại Kỳ họp thứ 5, Quốc hội khóa XV?Ngày 17/5/2023, Tổng Thư ký Quốc hội đã ra Thông báo 2298/TB-TTKQH năm 2023 tải về Kết luận của Ủy ban Thường vụ Quốc hội Về dự án Nghị quyết của Quốc hội về giảm thuế giá trị gia tăng.Theo đó, Ủy ban Thường vụ Quốc hội thống nhất bổ ...
Tổ chức tín dụng chỉ được mua trái phiếu doanh nghiệp khi tổ chức tín dụng đó có tỷ lệ nợ xấu bao nhiêu %?	Xin hỏi: Tổ chức tín dụng chỉ được mua trái phiếu doanh nghiệp khi tổ chức tín dụng đó có tỷ lệ nợ xấu bao nhiêu %?- Câu hỏi của chị Hà (Huế).	Tổ chức tín dụng chỉ được mua trái phiếu doanh nghiệp khi tổ chức tín dụng đó có tỷ lệ nợ xấu bao nhiêu %?Tại khoản 3 Điều 4 Thông tư 16/2021/TT-NHNN có quy định về nguyên tắc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp như sau:Nguyên tắc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp1. Tổ chức tín dụng được mua, bán trái phiếu doanh nghiệp ph...
Hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới từ 01/7/2023 gồm những giấy tờ nào?	Hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới từ 01/7/2023 gồm những giấy tờ nào? Nhờ anh chị tư vấn. Cảm ơn anh chị	Hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới từ 01/7/2023 gồm những giấy tờ nào?Tại khoản 1 Điều 6d Nghị định 89/2016/NÐ-CP, được bổ sung bởi khoản 7 Điều 1 Nghị định 23/2023/NĐ-CP có quy định về hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên gi...
Những trường hợp nào được cấp lại, điều chỉnh Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới từ 01/7/2023?	Cho tôi hỏi những trường hợp nào được cấp lại, điều chỉnh Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới? Nhờ anh chị tư vấn, cảm ơn anh chị đã hỗ trợ.	Những trường hợp nào được cấp lại, điều chỉnh Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới từ 01/7/2023?Tại Điều 6c Nghị định 89/2016/NÐ-CP, được bổ sung bởi khoản 6 Điều 1 Nghị định 23/2023/NĐ-CP có quy định về những trường hợp nào được cấp lại, điều chỉnh Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền...
Công bố 08 thủ tục hành chính trong lĩnh vực ngân hàng không yêu cầu nộp sổ hộ khẩu giấy?	Cho tôi hỏi những thủ tục hành chính nào trong lĩnh vực ngân hàng không yêu cầu nộp sổ hộ khẩu giấy? Nhờ anh chị tư vấn, cảm ơn anh chị đã hỗ trợ	Công bố 08 thủ tục hành chính trong lĩnh vực ngân hàng không yêu cầu nộp sổ hộ khẩu giấy?Ngày 14/4/2023, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Quyết định 658/QĐ-NHNN năm 2023 công bố thủ tục hành chính thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam không yêu cầu nộp, xuất trình sổ hộ khẩu, sổ tạm trú gi...
Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới khi đáp ứng được những điều kiện nào?	Cho hỏi tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới khi đáp ứng được những điều kiện nào? Nhờ anh chị tư vấn, cảm ơn	Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới sẽ bao gồm những tổ chức nào?Tại khoản 3 Điều 3 Nghị định 89/2016/NĐ-CP có quy định về tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới. Cụ thể:Tổ chức kinh tế (không bao gồm tổ chức tín dụng) là tổ chức được ...
Thời hạn giải quyết thủ tục chấp thuận cho tổ chức tín dụng cho vay bằng ngoại tệ là bao lâu?	Cho anh hỏi: Thời hạn giải quyết thủ tục chấp thuận cho tổ chức tín dụng cho vay bằng ngoại tệ là bao lâu? - Anh Quý (Bến Tre)	Ngoại tệ là gì?Theo điểm a khoản 1 Điều 4 Pháp lệnh Ngoại hối 2005, khoản 1 Điều 2 Thông tư 07/2012/TT-NHNN quy định cụ thể về ngoại tệ là đồng tiền của quốc gia, vùng lãnh thổ khác hoặc đồng tiền chung châu Âu và đồng tiền chung khác được sử dụng trong thanh toán quốc tế và khu vực.Thời hạn giải quyết thủ tục ngoại tệ...
Tổ chức tín dụng cần đáp ứng những điều kiện gì để được cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá từ ngân hàng Nhà nước?	Cho chị hỏi: Tổ chức tín dụng cần đáp ứng những điều kiện gì để được cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá từ ngân hàng Nhà nước? - Câu hỏi của Chị Liên (Long An)	Những điều kiện để được cho vay bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá từ Ngân hàng Nhà nước mà một tổ chức tín dụng cần có?Theo quy định tại Điều 10 Thông tư 17/2011/TT-NHNN quy định về việc cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với các tổ chức tín dụng, Ngân hàng Nhà nước xem x...
Đẩy nhanh tiến độ thủ tục, giải quyết tranh chấp về nợ xấu của các tổ chức tín dụng?	Xin hỏi: Đối với thủ tục, giải quyết tranh chấp về nợ xấu của các tổ chức tín dụng, Tòa án nhân dân tối cao đã có những chỉ đạo gì?- Câu hỏi của chị Thư (Tp.HCM).	Đẩy nhanh tiến độ thủ tục, giải quyết tranh chấp về nợ xấu của các tổ chức tín dụng?Ngày 15/05/2023, Tòa án nhân dân tối cao ban hành Chỉ thị 02/CT-CA năm 2023 hướng dẫn một số nội dung về giải quyết tranh chấp về nợ xấu như sau:1. Tổ chức phổ biến toàn bộ nội dung Nghị quyết số 63/2022/QH15 tới Thẩm phán, Thẩm tra viê...
Trường hợp làm mất thẻ và làm lộ thông tin thẻ ATM thì xử lý như thế nào?	Xin hỏi: Trường hợp làm mất thẻ và làm lộ thẻ ATM thì xử lý như thế nào? Trách nhiệm của tổ chức phát hình thẻ phải đảm bảo an toàn trong sử dụng thẻ?- Câu hỏi của anh Phước (Nghệ An).	Trường hợp làm mất thẻ và làm lộ thẻ ATM thì xử lý như thế nào?Tại Điều 19 Thông tư 19/2016/TT-NHNN có quy định về xử lý trong trường hợp mất thẻ hoặc lộ thông tin thẻ như sau:Xử lý trong trường hợp mất thẻ hoặc lộ thông tin thẻ1. Khi mất thẻ hoặc lộ thông tin thẻ, chủ thẻ phải thông báo ngay cho TCPHT.2. Khi nhận được...
Sửa đổi một số nội dung về hoạt động đại lý đổi ngoại tệ theo Nghị định 23/2023/NĐ-CP?	Cho tôi hỏi những nội dung nào về hoạt động đại lý đổi ngoại tệ được sửa đổi theo Nghị định 23/2023/NĐ-CP? Nhờ anh chị tư vấn, cảm ơn anh chị đã hỗ trợ.	Sửa đổi một số nội dung về hoạt động đại lý đổi ngoại tệ theo Nghị định 23/2023/NĐ-CP?Ngày 12/5/2023, Chính phủ đã ban hành Nghị định 23/2023/NĐ-CP sửa Nghị định 89/2016/NĐ-CP và Nghị định 88/2019/NĐ-CP.Trong đó, một số nội dung liên quan đến hoạt động đại lý đổi ngoại tệ đã được sửa đổi, bổ sung. Cụ thể:- Bổ sung điều...
Tiền rách nát hư hỏng không đủ tiêu chuẩn lưu thông có được ngân hàng thu đổi không?	Tiêu chuẩn tiền rách nát, hư hỏng không đủ tiêu chuẩn lưu thông được quy định như thế nào? Tiền bị như vậy thì có được ngân hàng thu đổi không? Câu hỏi của anh Hải - Đồng Nai	Tiêu chuẩn tiền rách nát hư hỏng không đủ tiêu chuẩn lưu thông được quy định như thế nào? Căn cứ tại khoản 1 và khoản 2 Điều 4 Thông tư 25/2013/TT-NHNN có quy định về tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông như sau:Tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông1. Tiền rách nát, hư hỏng do quá trình lưu thông (nhóm...
Cơ quan nào kiểm tra nghiệp vụ in đúc tiền, tiêu hủy tiền? Tiền in đúc hỏng bị tiêu hủy có thể sử dụng lại được không?	Cơ quan nào thực hiện việc kiểm tra nghiệp vụ in đúc tiền, tiêu hủy tiền và khi tiêu hủy tiền in đúc hỏng thì có thể sử dụng lại được không? Câu hỏi của anh Hoàng - TP. HCM	Cơ quan nào thực hiện việc kiểm tra nghiệp vụ in đúc tiền, tiêu hủy tiền? Căn cứ tại điểm e khoản 7 Điều 2 Nghị định 14/2023/NĐ-CP có quy định về nhiệm vụ và quyền hạn của Bộ Tài chính về quản lý quỹ ngân sách, quỹ dự trữ nhà nước, các quỹ tài chính nhà nước ngoài ngân sách và quản lý ngân quỹ nhà nước như sau:Nhiệm vụ...
Để được xem xét bao thanh toán khách hàng không cư trú là bên nhập khẩu cần phải đáp ứng điều kiện nào?	Khách hàng không cư trú là bên nhập khẩu cần phải đáp ứng điều kiện nào để được xem xét bao thanh toán? Và được sử dụng đồng tiền nào? Chị Hòa - Bắc Ninh	Như thế nào là bao thanh toán? Căn cứ tại khoản 9, khoản 10 Điều 3 Thông tư 02/2017/TT-NHNN quy định về bao thanh toán như sau:Giải thích từ ngữTrong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:...9. Bao thanh toán bên bán hàng là việc đơn vị bao thanh toán mua lại có bảo lưu quyền truy đòi các khoản phải thu c...
Thời hạn báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị lớn là khi nào? Mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là bao nhiêu?	Thời hạn báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị lớn quy định như thế nào? Giao dịch bao nhiêu thì được xem là giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo? Anh Bảo - Hà Nội	Thời hạn báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị lớn là khi nào? Căn cứ khoản 1 Điều 37 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 có quy định về thời hạn báo cáo như sau:Thời hạn báo cáo1. Đối tượng báo cáo phải báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo quy định tại Điều 25 và giao dịch chuyển tiền điện tử quy định ...
Chính thức: Mức lãi suất cho vay ưu đãi để mua, thuê mua nhà ở xã hội, xây dựng mới hoặc cải tạo sửa chữa nhà để ở là 4,8%/năm đến hết ngày 31/12/2024?	Xin hỏi: Mức lãi suất cho vay ưu đãi để mua, thuê mua nhà ở xã hội, xây dựng mới hoặc cải tạo sửa chữa nhà để ở từ ngày 10/05/2023 là bao nhiêu?- Câu hỏi của chị Tú (Long An).	Chính thức: Mức lãi suất cho vay ưu đãi để mua, thuê mua nhà ở xã hội, xây dựng mới hoặc cải tạo sửa chữa nhà để ở là 4,8%/năm đến hết ngày 31/12/2024?Ngày 10/05/2023, Thủ tướng Chính phủ có ban hành Quyết định 486/QĐ-TTg năm 2023 về mức lãi suất cho vay ưu đãi tại Ngân hàng Chính sách xã hội áp dụng đối với các khoản ...
Nội dung Chương trình quản lý nợ công 03 năm giai đoạn 2023-2025?	Cho tôi hỏi về Nội dung Chương trình quản lý nợ công 03 năm giai đoạn 2023-2025? Câu hỏi của anh Thảo đến từ Bình Dương	Nội dung Chương trình quản lý nợ công 03 năm giai đoạn 2023-2025?Ngày 28/04/2023, Thủ tướng Chính phủ ban hành Quyết định 458/QĐ-TTg năm 2023 và Chương trình quản lý nợ công 03 năm giai đoạn 2023-2025.Căn cứ khoản 5 Điều 2 Quyết định 458/QĐ-TTg năm 2023, nội dung Chương trình quản lý nợ công 03 năm giai đoạn 2023-2025 ...
Tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi trong phòng chống rửa tiền?	Cho tôi hỏi tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi trong phòng chống rửa tiền được quy định như thế nào? Câu hỏi của anh Mạnh đến từ Thanh Hóa	Chủ sở hữu hưởng lợi trong phòng chống rửa tiền dược định nghĩa như thế nào?Khoản 7 Điều 3 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 giải thích về chủ sở hữu hưởng lợi như sau:Giải thích từ ngữ...6. Khách hàng là tổ chức, cá nhân đang sử dụng hoặc có ý định sử dụng dịch vụ, sản phẩm do tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh do...
Cá nhân có ngoại tệ đang sở hữu hợp pháp thì có thể tặng cho ngoại tệ người khác hay không?	Xin hỏi: Cá nhân có ngoại tệ đang sở hữu hợp pháp thì có thể tặng cho ngoại tệ người khác hay không? - Câu hỏi của chị Huệ (Hà Nội).	Cá nhân có ngoại tệ đang sở hữu hợp pháp thì có thể tặng cho ngoại tệ người khác hay không? Tại khoản 1 Điều 13 Nghị định 70/2014/NĐ-CP có quy định về tặng cho ngoại tệ như sau:Sử dụng ngoại tệ tiền mặt của cá nhân1. Người cư trú, người không cư trú là cá nhân có ngoại tệ tiền mặt được quyền cất giữ, mang theo người, c...
Sắp tới tổ chức tín dụng sẽ tiếp tục nỗ lực giảm mặt bằng lãi suất huy động?	Xin hỏi: Theo Nghị quyết mới của Chính phủ thì sắp tới tổ chức tín dụng sẽ tiếp tục nỗ lực giảm mặt bằng lãi suất huy động như thế nào?- Câu hỏi của chị Loan (Kiên Giang).	Sắp tới tổ chức tín dụng sẽ tiếp tục nỗ lực giảm mặt bằng lãi suất huy động?Ngày 07/05/2023, Chính phủ đã ban hành Nghị quyết 74/NQ-CP năm 2023 về phiên họp Chính phủ thường kỳ tháng 4.Tại Tiểu mục 5 Mục I Nghị quyết 74/NQ-CP năm 2023, Chính phủ có đưa ra yêu cầu đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chỉ đạo các tổ chức ...
Phiếu đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi mới nhất 2023? Thành phần hồ sơ đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi bao gồm những giấy tờ gì?	Phiếu đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi mới nhất? Thành phần hồ sơ đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi bao gồm những giấy tờ gì?- Câu hỏi của anh Phước (Bình Dương).	Phiếu đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi mới nhất 2023?Tại Mẫu số 01 ban hành kèm Quyết định 185/2006/QĐ-BHTG3 có quy định về phiếu đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi như sau:Tải Phiếu đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi tại đây: tại đây.Thành phần hồ sơ đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi bao gồm những giấy tờ gì?Tại Đi...
Hướng dẫn về việc áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch trong phòng chống rửa tiền?	Cho tôi hỏi: Việc áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch trong phòng chống rửa tiền được thực hiện trong những trường hợp nào? Câu hỏi của chị Trân đến từ Quảng Nam	Việc áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch trong phòng chống rửa tiền được thực hiện trong những trường hợp nào?Khoản 1 Điều 12 Nghị định 19/2023/NĐ-CP hướng dẫn về các trường hợp áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch trong phòng chống rửa tiền như sau:Áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch1. Căn cứ để nghi ngờ hoặc phát h...
Ai có thẩm quyền cấp Chứng nhận bảo hiểm tiền gửi lần đầu? Khi có nhu cầu cấp đổi Chứng nhận bảo hiểm tiền gửi thì tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi cần phải làm gì?	Xin hỏi: Ai có thẩm quyền cấp Chứng nhận bảo hiểm tiền gửi lần đầu? Khi có nhu cầu cấp đổi Chứng nhận bảo hiểm tiền gửi thì tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi cần phải làm gì?- Câu hỏi của chị Nhung (Nghệ An).	Ai có thẩm quyền cấp Chứng nhận bảo hiểm tiền gửi lần đầu?Tại khoản 1 Điều 6 Quyết định 185/2006/QĐ-BHTG3 có quy định về thủ tục cấp lần đầu Chứng nhận bảo hiểm tiền gửi như sau:Thủ tục cấp lần đầu Chứng nhận bảo hiểm tiền gửi, Nội dung của việc bảo hiểm tiền gửi1. Kiểm tra Hồ sơ đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửiTrong...
Ngân hàng thương mại được phép cấp tín dụng cho khách hàng không được vượt quá bao nhiêu %?	Xin hỏi: Hiện nay, ngân hàng thương mại được phép cấp tín dụng cho khách hàng không được vượt quá bao nhiêu %?- Câu hỏi của chị Yến (Long An).	Ngân hàng thương mại được phép cấp tín dụng cho khách hàng không được vượt quá bao nhiêu %?Tại khoản 1 Điều 128 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 có quy định về giới hạn cấp tín dụng như sau:Giới hạn cấp tín dụng1. Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng không được vượt quá 15% vốn tự có của ngân hàng thương mạ...
Phạm tội rửa tiền bị đi tù bao nhiêu năm? Chuẩn bị phạm tội rửa tiền có bị truy cứu hình sự không?	Cho anh hỏi phạm tội rửa tiền bị đi tù bao nhiêu năm? Chuẩn bị phạm tội rửa tiền có bị truy cứu hình sự không? Câu hỏi của anh Trường (TP.HCM)	Như thế nào là hành vi rửa tiền?Tại khoản 1 Điều 3 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 có quy định như sau:Giải thích từ ngữTrong Luật này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:1. Rửa tiền là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.2. Tài sản do phạm tội mà có là tài sản có đ...
Hướng dẫn phương pháp đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền?	Cho tôi hỏi: Việc đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền được thực hiện bằng phương pháp nào? Câu hỏi của bạn Ngân đến từ Thái Nguyên	Việc đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền được thực hiện bằng phương pháp nào?Căn cứ Điều 5 Nghị định 19/2023/NĐ-CP việc đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền được thực hiện bằng phương pháp chấm điểm, được thực hiện trên cơ sở sử dụng bộ công cụ tính điểm đối với từng tiêu chí nêu tại Điều 4 Nghị định 19/2023/NĐ-CP để ...
Thời hạn nộp báo cáo tài chính năm của Quỹ tín dụng nhân dân là khi nào?	Mức vốn pháp định của Qũy tín dụng nhân dân là bao nhiêu? Đối với báo cáo tài chính năm thì thời hạn nộp là khi nào và có phải công khai không? Anh Phong - Lâm Đồng	Để thành lập Qũy tín dụng nhân dân phải đáp ứng mức vốn pháp định là bao nhiêu?Căn cứ tại khoản 8 và khoản 9 Điều 2 Nghị định 86/2019/NĐ-CP có quy định về mức vốn pháp định như sau:Mức vốn pháp định1. Ngân hàng thương mại: 3.000 tỷ đồng.2. Ngân hàng chính sách: 5.000 tỷ đồng.3. Ngân hàng hợp tác xã: 3.000 tỷ đồng.4. Ch...
Trong phòng chống rửa tiền, giao dịch có giá trị lớn bất thường hoặc phức tạp cần được giám sát là những giao dịch nào?	Cho tôi hỏi: Giao dịch có giá trị lớn bất thường hoặc phức tạp cần được giám sát trong phòng chống rửa tiền là những giao dịch nào? Câu hỏi của chị Vy đến từ Lâm Đồng.	Những giao dịch nào được xem là giao dịch đặc biệt cần được giám sát trong phòng chống rửa tiền?Khoản 1 Điều 20 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 quy định về giám sát một số giao dịch đặc biệt như sau:Giám sát một số giao dịch đặc biệt1. Đối tượng báo cáo phải giám sát đối với giao dịch đặc biệt sau đây:a) Giao dịch có g...
Hướng dẫn các trường hợp tổ chức tài chính phải nhận biết khách hàng có hành vi rửa tiền?	Cho tôi hỏi: Trường hợp nào các tổ chức tài chính phải nhận biết khách hàng có hành vi rửa tiền? Câu hỏi của bạn Duy đến từ Quảng Ninh	Hướng dẫn các trường hợp tổ chức tài chính phải nhận biết khách hàng có hành vi rửa tiền?Ngày 28/04/2023, Chính phủ ban hành Nghị định 19/2023/NĐ-CP hướng dẫn Luật Phòng, chống rửa tiền 2022.Theo đó, Điều 6 Nghị định 19/2023/NĐ-CP hướng dẫn các trường hợp tổ chức tài chính phải nhận biết khách hàng có hành vi rửa tiền ...
Năm 2023, kế hoạch vay của Chính phủ tối đa 644.409 tỷ đồng, trả nợ công của Chính phủ khoảng 327.287 tỷ đồng?	Cho tôi hỏi về nội dung liên quan đến kế hoạch vay và trả nợ công của chính phủ năm 2023? Câu hỏi của anh Hưng đến từ Nam Định	Kế hoạch vay, trả nợ công năm 2023 của Chính phủ được quy định như thế nào?Ngày 28/04/2023, Thủ tướng Chính phủ ban hành Quyết định 458/QĐ-TTg năm 2023 phê duyệt Kế hoạch vay, trả nợ công năm 2023 và Chương trình quản lý nợ công 03 năm giai đoạn 2023-2025.Theo đó, căn cứ khoản 2 Điều 2 Quyết định 458/QĐ-TTg năm 2023, n...
Việc áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch trong phòng chống rửa tiền được thực hiện trong những trường hợp nào?	Cho tôi hỏi: Việc áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch trong phòng chống rửa tiền được thực hiện trong những trường hợp nào? Câu hỏi của chị Trân đến từ Quảng Nam	Việc áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch trong phòng chống rửa tiền được thực hiện trong những trường hợp nào?Khoản 1 Điều 12 Nghị định 19/2023/NĐ-CP hướng dẫn về các trường hợp áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch trong phòng chống rửa tiền như sau:Áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch1. Căn cứ để nghi ngờ hoặc phát h...
Từ 01/12/2023, phải thực hiện báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam với giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên?	Cho tôi hỏi mức giao dịch phải thực hiện báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là bao nhiêu? Câu hỏi của anh Văn đến từ Bình Phước	Mức giao dịch phải thực hiện báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là bao nhiêu?Ngày 27/04/2023, Thủ tướng Chính phủ ban hành Quyết định 11/2023/QĐ-TTg quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.Theo đó, Điều 3 Quyết định 11/2023/QĐ-TTg quy định về mức giao dịch phải thực hiện báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ...
Tổ chức bảo hiểm tiền gửi có được hỗ trợ tài chính khi nguồn vốn của tổ chức bảo hiểm tiền gửi tạm thời không đủ để trả tiền bảo hiểm không?	Xin hỏi: Tổ chức bảo hiểm tiền gửi có được hỗ trợ tài chính khi nguồn vốn của tổ chức bảo hiểm tiền gửi tạm thời không đủ để trả tiền bảo hiểm không?- Câu hỏi của anh Hưng (Khánh Hòa).	Tổ chức bảo hiểm tiền gửi có được hỗ trợ tài chính khi nguồn vốn của tổ chức bảo hiểm tiền gửi tạm thời không đủ để trả tiền bảo hiểm không?Tại khoản 12 Điều 13 Luật Bảo hiểm tiền gửi 2012 có quy định về quyền và nghĩa vụ của tổ chức bảo hiểm tiền gửi như sau:Quyền và nghĩa vụ của tổ chức bảo hiểm tiền gửi...12. Tiếp n...
Xử lý các khoản chi phí chi hộ phát sinh chênh lệch thuế suất thuế giá trị gia tăng 2% trong năm 2022?	Nguyên tắc lập hóa đơn đối với các khoản chi phí chi hộ là gì? Xử lý các khoản chi hộ phát sinh chênh lệch thuế suất VAT 2% trong năm 2022 như thế nào? Câu hỏi của chị Như - TP. HCM	Hóa đơn là gì? Căn cứ theo khoản 1 Điều 3 Nghị định 123/2020/NĐ-CP có quy định về hóa đơn như sau:Giải thích từ ngữTrong Nghị định này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:...1. Hóa đơn là chứng từ kế toán do tổ chức, cá nhân bán hàng hóa, cung cấp dịch vụ lập, ghi nhận thông tin bán hàng hóa, cung cấp dịch vụ. Hóa đ...
Tổ chức tài chính nhận biết khách hàng có hành vi rửa tiền trong các trường hợp nào?	Cho tôi hỏi: Tổ chức tài chính nhận biết khách hàng có hành vi rửa tiền trong các trường hợp nào? Câu hỏi của anh Khoa đến từ Bắc Kạn.	Trong việc phòng chống rửa tiền, để nhận biết khách hàng có dấu hiệu rửa tiền thì phải thực hiện những công việc gì?Khoản 1 Điều 9 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 quy định về nhận biết khách hàng như sau:Nhận biết khách hàng1. Nhận biết khách hàng bao gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin quy định tại các điều 10,...
Thành phần hồ sơ đề nghị xét thưởng hợp đồng gói thầu xây lắp thuộc các dự án giao thông?	Cho tôi hỏi: Hồ sơ đề nghị xét thưởng hợp đồng gói thầu xây lắp thuộc các dự án giao thông có những thành phần gì? Câu hỏi của anh Thiên đến từ Bình Dương	Thành phần hồ sơ đề nghị xét thưởng hợp đồng gói thầu xây lắp thuộc các dự án giao thông?Khoản 1 Điều 7 Nghị định 15/2023/NĐ-CP quy định về thành phần hồ sơ đề nghị xét thưởng hợp đồng gói thầu xây lắp thuộc các dự án giao thông như sau:Trình tự, hồ sơ đề nghị xét thưởng hợp đồng1. Sau khi hợp đồng được nghiệm thu, bàn...