Análise Financeira Junho 2025

Última atualização: 30/06/2025

Visão Geral do Fluxo de Caixa

Período: Janeiro 2025 a Dezembro 2025

Saldo Inicial

R$ 57.765

Saldo Final

R$ 41.057

Desempenho Mensal

Receitas Totais

R$ 42.704

25%↑ vs média mensal

Despesas Totais

R$ 44.177

18%↑ vs média mensal

Resultado Operacional

R$ 17.981

22%↑ vs média mensal

Margem de Contribuição

63,6%

63.6%

5%↑ vs último mês

Composição das Receitas

Receita de Tráfego

R$ 33.561

Receitas de Web Design

R$ 8.596

Receitas de Serviços

R$ 547

Hospedagem

R$ 0

Total Receitas R$ 42.704

Receita de tráfego representou 78.6% do total, aumento de 43.7% vs média mensal

Composição das Despesas

PLR

R$ 19.396

Salários e Encargos

R$ 4.709

Custos Variáveis

R$ 15.538

Despesas Administrativas

R$ 3.551

Total Despesas R$ 44.177

PLR representa 43.9% do total de despesas, aumento de R$ 4.000 vs média mensal

Projeção do Fluxo de Caixa

Período:

Mês	Saldo Inicial	Recebimentos	Pagamentos	Resultado	Saldo Final
Jun/25	R$ 42.529	R$ 42.704	R$ 44.177	-R$ 1.473	R$ 41.057
Jul/25	R$ 41.057	R$ 33.973	R$ 50.665	-R$ 16.692	R$ 24.364
Ago/25	R$ 24.364	R$ 26.635	R$ 38.928	-R$ 12.292	R$ 13.119
Set/25	R$ 13.119	R$ 26.235	R$ 37.173	-R$ 10.938	R$ 2.181
Out/25	R$ 2.181	R$ 27.535	R$ 38.794	-R$ 11.258	-R$ 9.077

Atenção!

Projeção indica saldo negativo a partir de Outubro/2025 (-R$9.077) devido principalmente ao aumento do PLR em Julho. Recomenda-se revisão da política de distribuição de resultados ou aumento de receitas para evitar esse cenário.

Principais Pontos de Atenção

Desafios Financeiros

PLR aumentou significativamente em Julho (R$27.396 vs média de R$19.396)
Saldo de caixa projetado ficará negativo a partir de Outubro/2025
Custos variáveis acima da média em Junho (R$15.538)

Diretrizes Recomendadas

Revisar política de PLR para evitar impacto negativo no fluxo de caixa
Investir em estratégias para aumentar receita de Web Design (em queda)
Controlar custos de remuneração de prestadores de serviço
Manter reserva financeira para meses de saldo negativo projetado

Resumo Financeiro

Em junho, a empresa teve um bom desempenho operacional com resultado positivo de R$17.981, porém o fluxo de caixa final foi negativo em R$1.473 devido ao alto PLR distribuído. A margem de contribuição foi excelente (63.6%), mas projeções indicam desafios futuros com saldos negativos a partir de Out/2025. Recomenda-se focar em diversificação de receitas e controle de despesas variáveis para garantir sustentabilidade financeira.

Detalhamento das Receitas

Categoria	Jan	Fev	Mar	Jun	Variação
Receita de Tráfego	R$ 22.815	R$ 23.843	R$ 25.170	R$ 33.561	+47%
Receitas de Web Design	R$ 7.476	R$ 11.217	R$ 11.324	R$ 8.596	-24%
Receitas de Serviços	R$ 0	R$ 497	R$ 497	R$ 547	+10%

Detalhamento das Despesas

Categoria	Jan	Fev	Mar	Jun	Variação
Custos Variáveis	R$ 6.444	R$ 9.591	R$ 11.161	R$ 15.538	+39%
PLR	R$ 19.396	R$ 19.396	R$ 19.396	R$ 19.396	0%
Salários	R$ 6.811	R$ 1.105	R$ 6.313	R$ 4.709	-25%

Participação nos Lucros e Resultados (PLR)

Total PLR Distribuído em Junho R$ 19.396

43.9% do total das despesas

PLR como % do Lucro Operacional 107.9%

PLR per capita (3 beneficiários) R$ 6.465

Variação vs média mensal 0%

Projeção de aumento para R$27.396 em Julho (+41%)