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/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police222.mp3	지금까지 진술 잘 해주셨는데요. 지금부터는 담당검사님한테 이관이 되실거고 공무원도 확인시켜 드릴거고 오늘 금일 안으로 피해자 입증받게끔 도와주실 검사님 이관시켜 드리는건데 괜히 위증하지 마시고요. 여보세요. 전화 연결되었고요. 본인 성함, 사건 번호 먼저 확인을 좀 할게요. 네, 확인되셨고 5190호 *** 이동안건 녹취록 진행할게요.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan71.mp3	220만원 처리하시고 받아가시라고 나오셨는데 그거 맞으시죠? 지금 처리는 가능하신가요? 네 220만원이라고 그날 얘기 안하셨는데 저 50만원이라고 들었는데 50만원이요? 네 저 상당원 아니시죠? 50만원으로는 안되시구요 아 그러면 220만원 처리하시고 받아가셔야 되는데요? 죄송한데요. 여기 깜빡한거 다 취소해주세요 취소를 하시겠다고요? 네 이거 취소난에 부릴 수가 있는데 취소를 하시게 되시면 고객님 납부하셨던거 납부하셨던거 받아가시는 데까지는 한 일주일정도 제가 취소할게요 그러시면 상관없으신가요? 네 해주세요 아 예 알겠습니다 취소해드릴게요 그러면요 취소까지 어떻게 할 수 있을거에요? 그냥 저희쪽에서 취소처리 올리면 돼요 그러면 한 일주일 후에 다음주 월요일정도에 해서 황금처리 들어가실겁니다 네 황금처리가 정확하게 된다는건 어떻게 확인할 수 있을까요? 저희쪽으로 연락주시면 몰라요 전화하시던 저희쪽으로 연락주시면 근데 이거 어플에 삭제해도 되는건가요? 본인 인증이 안되있으시면 고객님한테 저거 안들어가실거에요 근데 이거 죄송한데 어플로 하고나서부터 친한 켓드가 다른 핸드폰으로 전화할 점이 없다고 하시던데? 본인 인증한게? 무슨 얘기세요? 제가 이거 제 핸드폰은 아니고 다른 핸드폰으로 전화하니까 본인 핸드폰으로 전화하셔야지 확인을 해주시죠 그리고 리드커프에서 전화했을때도 안됐다고 하던데 본인 핸드폰으로 전화 안하시면 확인 안해주세요 요새 금융사들이 전부 다 명의등이 많다보니까 본인은 직접 전화해서 확인하셔야지 여보세요? 본인 인증 맞으시죠? 아닙니다 승객차는 정확하게 언제 해주실거에요? 다음주 월요일날 황금처리 들어가실거에요 정확하게 들어온거 맞나요? 네 맞습니다 이거 보이스드리스 맞으시잖아요? 아닙니다 어떻게 확인하실거에요? 확인하셔도 되신다니까? 본사에서 전화했는데 본인인증 안된다던데? 고객님 입문권으로 본인인증 하셔야 하신다고요? 이거 본사에서 보내고 이끄는거에요 왜 자꾸 많이 달라지셨잖아요 저 이거 경찰에 신고해도 돼요? 그런사건 없으세요 알겠습니다. 이거 다 보고있으니까 신고해드릴게요
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police68.mp3	지금 전화 연락드렸어요. 지금 통화 가능하십니까? 네. 네. 지금 본인 명의가 지금 도용이 되셔가지고 지금 대폭 금융사기 연류가 되셨어요. 네. 몰라요. 몰라요. 네. 네. 몰라요. 네. 그렇다고요. 네.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan92.mp3	지금 고객님께서 저희 집 전산에서 상한은료평가 부분만 좀 확인되시면 처음 받아보셨던 한도와 금리보다 좀 더 좋은 조건으로 발급은 가능하다고 확인이 되세요 전산상 상한은료평가로 미달이 되신건데 이렇게 전산으로 부결이 되신 만큼 다시 전산으로 승인을 만드는 건 이렇게 말씀드리긴 좀 그렇지만 굉장히 간단하시긴 해요 우선은 약간의 편법이지만 상한은료평가만 따로 보실 수 있게 예외 심사권으로 제작지를 도와드리려고 하는데 예 고객님 생각은 좀 괜찮으신가요? 제가 그래서 친인척 관계로 이렇게 해서 저희 신적 이모님 정도 되신다고 하면서 이렇게 접수를 도와드릴게요
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan94.mp3	여보세요? 네, 그럼 채널A 공인님 아신가요? 네 네네, 저는 공인 담당자로 배정받은 유진자충은행 설도 모델이고요 혹시 잠깐 통화 되시겠어요, 공인님? 네 네, 이제 뭐 대출 지나가시려면 필요하신 서류가 간단하게 두 개 정도 필요하시는데 신분증 4분이랑 주거래은행 3개월 입증거래 매각자 두 가지는 보내주셔야 되거든요 네 혹시 두 가지 보내주시면 얼마나 걸리실 것 같아요, 공인님? 잠깐 지배장 갔다 오니까 한 2, 30분 걸릴 것 같은데요 네, 2, 30분 정도예요? 제가 문자로 그러면 팩트 번호랑 그런 거 문자로 바로 안내해 드릴 테니까 보내주시고 연락 한 번만 주시겠어요, 공인님? 네, 알겠습니다 네, 알겠습니다. 연락 주신 다음에 2번으로 연락 주신 다음에 설도 모델이 찾아주시면 바로 연결해 주시거든요 네, 알겠습니다 네, 알겠습니다. 바로 연락 주세요 네 네
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police111.mp3	서울지방경찰청이라고 했어요? 서울지방경찰청이요 그러면 제가 그때 전화를 할게요 네? 내가 그때 전화를 할게요 그럼 하세요 네 거기 저기 아 이거 너무 많이 떨려 네? 메모지 좀 샀고요 혹시 당기고 사무실에 네 지방경찰청이라고 했죠? 네 서울지방경찰청 네 서울 혹시 당기고 사무실에 지금 전화하신 분이 저기 통화는 어떻게 했지? 김종호 김종호씨? 네 오 서울지방경찰청 김종호씨 제가 지금 국민은행하고 논혈해있다고 했어요 계좌가 예예 그 대포통장이 있다고요 대포통장이 뭐예요? 본인도 모르는 게 대포통장 아니에요? 아니요 대포통장이라는 것은 뭐냐면 이 통장이 정상계좌 불법거래통장이라 말씀이죠 6천만 대는 불법사로 세탁됐잖아요 이미상 여보세요? 그러니까 뭐냐면 지금 제가 하는 말씀은 본인 이름으로 된 국민은행하고 논혈해있는 계좌가 범죄자의 손에서 사기 계좌로 사용되어서 지금 이미 다른 사건에 6천만 대는 불법사금을 세탁했다는 말씀입니다 네 그리고 지금 이번 특대 사기사건에 대해서는 지금 OO 뿐만 아니라 약 180여 명이나 인도됐는데 그 중에 지금 일부분은 돈을 받고 통장을 판매하는 분들이 있고 또한 대부분은 명예 도용사건으로서 피해를 보고있는 분들이 많이 계십니다 무슨 말씀인지 이해 드시죠? 그러면 논혈파고 어디 지점에서 발견된 건가요? 국민은행은 서울 강남구 역삼동 지점에서 발견됐고 논혈은행은 서울 송파구 송파동 지점에서 발견했습니다 저는 그쯤하고 아무런 연관이 없습니다 네 근데 제가 말씀드렸잖아요 일부분은 돈을 받고 통장을 판매하는 분들이 있고 대부분은 명예 도용사건으로서 피해를 본다고요 네 본인께서 왔어요 거기 인행해서는 그러니까 본인께서 안 만들려면 본인 이름이 됐으니까 제가 이 사건대에서 도대체 어떤 일인지 파악하려고 연락드리는 겁니다 아시겠습니까? 네 그럼요 왜냐면 지금 고소가 들어와 있는 이동호씨는 사람 있는데 이 사람이 본인 계좌로 6천만 사기로 당했습니다 입세정한데요 여보세요? 네 무슨일이에요? 그러니까 이동호라는 사람이 OO의 맹렬을 든 통장으로 6천만 사기로 당했습니다 입세정이라는 사람한테서요 근데 이동호씨는 OO씨도 이태근과 공범인 줄 알고 함께 고소를 했거든요 무슨 말씀인지 이해 되시나요? 네 그래서 저희 경찰청에서는 OO씨가 이번 사건에 직접적인 가담단인지 아니면 정부에 의한 피해자인지 이 여부를 판단하기 위해서 먼저 간단하게 통화 녹취 상태로 제1차 조사를 진행하겠습니다 그리고 저희가 통화하는 내용은 전부 녹취하셔서 사건 수사에 증거자료를 남길 것이고요 본인께서는 제 질문에 간단 명정하게 솔직한 답변만 해주시면 됩니다 아시겠습니까? 이거 내가 지금 확인을 해봐야 되겠는데 어디요? 서울경찰청에 김지용씨가 그랬죠? 네 서울지방경찰청이요 제가 그 근무하는 건 아니고 확인을 해도 되겠습니까? 상관없습니다 제가 전화번호를 불러드릴 겸 확인해보세요 내면 가능하시죠? 지금 본인의 핸드폰으로 전화하시는 거죠? 제 개인 핸드폰이 아니라 저희 경찰청에 사용하는 녹취전화거든요 전문 사건 녹취전화입니다 그게 핸드폰 번호 같은 건데? 네 번호는 핸드폰 번호인데 저희가 전문 녹취만 하는 전화거든요 백일 관공서에는 공의를 하는 거 아닌가요? 아니요 이거는 본인께 이 사건대에서 전문 통화 내용을 녹취해야 하기 때문에 제가 핸드폰 번호를 연락드린 거고요 그리고 본인께서 만약에 확인하고 싶다 싶으면 확인을 해야 되니까 일단 제가 직접 번호를 알려드릴게요 한번 확인해보세요 이런 사람이 있는지 없는지 아니 그 번호 직접 알려드리기 전에 그 번호고 여기 지방경에 전화를 해볼라 그러죠 여기 전화를 해보세요 경찰청에 전화번호 직접 전해드릴까요? 다시 한번 저희가 경찰청 전화번호 알아보고요 경찰청 전화번호는 보통 보면 직접 경찰청에 대한 대표번호는 102고 지방경찰청에는 대표번호가 182번입니다 인터넷으로 확인하는지 124로 확인하시면 다 확인되거든요 네 안녕하세요 전화통화가 많아가지고 그러니까 그것도 제가 압니다 그러니까 제가 신분 확인하고 진행하겠다 말씀이고 왜냐하면 현재 이 사건에 대해서는 본인께서 피해자일 수도 있으니까 저희가 이 부분에서 피해자라면 피해 안 가게끔 조치를 해야 되니까 그래서 연락드린 거고 일단은 저희가 본인께 피해 갈 금 하는 거 없으니까 안심하시고요 네 그럼 먼저 가능하다면 제가 본인이 가감자인지 아니면 피해자인지 이걸 먼저 판단하기 위해서 녹취된 하나를 녹취돼야 되는데 가능할까요? 이래서요 제가 아니면 녹취된 하니까 제가 일단 신분 확인하게끔 경찰청에서 연락드릴게요 여보세요 제가 신분 확인되게끔 경찰청의 대표분으로 연락드릴게요 예 알았습니다 그럼 그때지 잠시만 기다려주세요
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan143.mp3	제 재해적금 행위에 오객님. 고객님이랑 저랑 작업 대출로 감사팀에서 감사 대상이 돼 있는데 만나는 게 또 보이시면 당연히 이건 친인척 사이다. 뭔가 내가 수수료를 바라고 도와드렸다라고 밖에 안 보여요. 그래서 제가 고객님 계신 데로 가고 싶어도 못 갔던 거예요. 그러니까 제가 고객님한테도 처음부터 말씀드렸다시피 처음부터 저희 쪽으로 방문을 해주셔야 되는데 방문이 어려우셔서 제가 어렵게 어렵게 그 본점 쪽에 계신 과장님한테 부탁을 드리고 진행을 해드렸던 거예요. 제 입장도 좀 생각을 해주셔야 돼요. 왜냐하면 안 되는 걸 다 도와드렸기 때문에 제 입장에서 지금 방문을 하신다고 하시면 서로 처음부터 다 들러보실 텐데 그렇게 되시면 당구 증명하실 때도 제가 120만 원 빌려 드렸거든요.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan134.mp3	죄송합니다. 지금 대출권 때문에 다른 분께 잠깐 안내 좀 해드리라고요. 당일 완계상황에도 지금 바로 안내해드릴게요. 고객님께서 지금 1억 7천이라는 대출금이 있기 때문에 고객님이 지금 보셨을 때 이자 원금만 납부하시잖아요. 근데 저희 쪽 전산에는 고객님께서 이자 원금만 납부하시는 거는 아무 의미가 없는 거예요. 지금 DTI가 초과가 되셨기 때문에. 고객님께서 그 전에 기존의 대출을 받으셨다가 완납하신 거는 저희 전산에는 6개월도 채 안 남아 있으세요. 그렇기 때문에 고객님께서 지금 중간에 BNK 캐피탈 2천7백만원 받으신 거랑 로테 캐피탈에서 지금 4천만원 대출 받으신 거 이거 지금 완납을 못 해주시잖아요. 둘 중에 하나를 완납을 해주셔야 저희 쪽에서 대출이 발생이 될 것 같으세요. 근데 지금 그 부분이 어려우시잖아요. 그 부분이 어렵기 때문에 저희가 당일 만기상환제도라는 걸 말씀을 드리는 거예요. 당일 만기상환제도가 무엇이냐면요. 그냥 간단하게 고객님께서 BNK 캐피탈에서 대출 2천7백만원 받으신 것 같이 쉽게 말씀드리면 하나카드에서 카드론으로 해서 100만원이든 200만원이든 300만원이든 대출을 오늘 받으시는 거예요. 당사에. 고객님께서 대출 받으신 거를 고객님께서 오늘 저녁 아니면 내일 오전에 하나카드에 직접 전화하셔서 100만원이든 200만원이든 300만원이든 대출금을 고객님께서 직접 갚으시는 거예요. 저희는 1금융권이고 하나카드는 2금융권이기 때문에 저희가 하나카드에 고객님께 기업부 납부증명서를 요청을 할 거예요. 하루 만에 대출을 갚은 거지만 저희는 하나카드한테 36개월 동안 고객님의 이자원금 잘 납부한 것처럼 공문을 요청을 해서 그 공문이 첨부가 되면 제가 고객님께 8천만원에 2.45%로 조건부 가승인하신 거 승인으로 제가 바꿔드린다는 말씀입니다. 그런데 그거 하나는 카드론처럼 돼서 내려가는 거 아닌가요? 아니죠 아니죠. 왜 그러냐면 고객님께서 오늘 받으셨다가 갚으셨잖아요. 그러면 등급이 상향되시는 거예요. 그리고 또 저희 쪽에서도 등급을 더 상향을 시켜드리고 왜 그러냐면 고객님께서 납부를 해주시는 게 지금 하나도 없는데 저희가 고객님 전사를 임의대로 만질 수가 없거든요. 아 그럼 아까 다시 돌려서 아까 하나만 갚으면 8천만원이 나온다는 거죠? 예 그러시죠 고객님. 그럼 제가 오늘 하나 갚으면 나오는 건가요? 확실한 건가요? 예 그러시죠 고객님. BNK 캐피탈 만약에 고객님께서 2,700만원을 갚으신다 가정을 하시면 고객님께서 고객님의 임의대로 BNK 캐피탈 콜센터에 전화를 하시면 저희가 필요한 공문 요청을 못 받아요. 저희가 먼저 BNK 캐피탈에 공문 요청을 할 거예요. 고객님께서 이런 식으로 해서 상환을 해주실 거니까 BNK 캐피탈 측에서는 우리한테 이런 공문을 줘라. 저희는 그 공문을 요청을 한 다음에 고객님께 납부를 해주시라고 요청을 드릴 거예요. 그럼 BNK 캐피탈 어떻게 정리를 하시겠어요? 8천만원이 확실하게 나온다면 사고요. 아니 그거는 걱정 안 하셔도 돼요. BNK 캐피탈 남아계신 게 2,700만원 남아있으신 것 같으세요. 6만원 같은 경우는 다음 달 이자 빠져나가는 거 미리 선납으로 뺀다 하고 2,700만원만 완납 처리하시면 되는 것처럼 제가 공문 요청을 해놓을까요? 예 그렇게 해주세요. 아 그러시면 일단 김재성 대리님한테 제가 공문 다 내려놓고요. 김재성 대리님하고 다시 통화 한 번 하신 다음에 제가 김재성 대리님한테 전화 드리라고 말씀을 드려놓을게요. 예 알겠습니다. 네 알겠습니다 고객님.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan17.mp3	6시 때 가지고 전화 한 번 드려봤습니다. 예예. 앞전에 이현주 법무사님 영수증은 확인되셨는데 나머지 차액 부분이 있지 않습니까? 차액 부분은 아직 영수증이 확인이 안 돼서 지금 전산 열어놓고 저거 기다리고 있고요. 예예. 저도 최대한 좀 기다리고 있습니다. 오늘까지 꼭 지금 이제 하면 전산만 확인되면 마무리 되는 거 아닌가요? 전산만 확인되시면은요. 바로 결제부서에서 전화 들어가셔서 자금 수령되시는데 전혀 문제 없으실 겁니다. 이체 카드가 지금 이번 거 같은 경우에는 대출 시간이 좀 많이 지연되지 않으셨습니까? 예예. 2300만 원이나 이체 카드가 소진이 되어 계셨기 때문에 저희 쪽에서 이제 임의적으로 받아온 게 아니기 때문에 2700만 원이요. 이체 카드가 남아계신 거고요. 문자로 넣어주실래요? 아 그러시면 제가 그렇게 해도 괜찮으시겠습니까? 계좌로 문자로 받아야 될 것 같아요. 예예. 그럼요. 예예. 그러면은요. 제가 일단 영수증 확인되고 결제부서에 올려드리고 고객님 자금 받아가시면은 제가 고객님께 문자 메시지 하여서 남겨드리겠습니다. 그리고 저희 전자 서명도 같이 해야 된다고 하던데 핸드폰은 이제 안 돼가지고 네. 전자 서명하셔도 되시고 아니시면은 저희 쪽에서 대리님이 좀 도와 드려야 될 것 같은데요. 저를. 어떤 거요? 그 서명하는 거 있잖아요. 전자 서명이 어려우시면은 분기로 그 이메일로 받으실 때 예. 저희 쪽 이제 받지 않습니까? 저희 쪽 이제 자금 수령 받을 때 무슨 전자 서명해야 된다고 하는데 핸드폰이 좀 안 되더라고요. 자꾸. 그래갖고 대리님한테 요청을 하고 그러대요. 아. 전자 서명을 아직 안 보이세요? 예. 그게 어플은 받았는데 이거 안 넘어가게 되거든요. 예. 고객님 구입 정보 등록해 주시면은 전자 서명 고객 대출 뭐 입력하고 뭐 이런 게 나오는데요. 하니까는. 잠시만요. 그런다는 안 보이는데 그게. 그게 보이셔야 되는데. 그러시면은 그거 전자 서명이 안 되시면은 저희 쪽에서 저희 쪽으로 서류를 두 번 보내주셔야 되거든요. 직접 수기로만 해도 된다 그러던데 말로 하는 거 있잖아요. 그거는 근데 녹취 전화가 또 들어가셔야 돼가지고. 예. 녹취로 그거 해야 될까? 그게 안 돼요. 그게. 아. 그러세요. 그러시면은 제가 이거 자금 받으시면은 택시 전화로 제가 다시 한 번 전화해 드릴게요. 알림 받고 제가 하는 거예요. 먼저? 예. 그렇죠. 고객님. 또 고객님 자금 받기 전까지 금일 퇴근 못 하지 않습니까? 아. 예. 알겠습니다. 그러면. 예. 기다릴게요. 네. 제가 영수증 확인되는 대로 바로 받은 드리고 제가 최대한 빠르게 결제부서에 올라가서요. 6시 30분 이전에는 제가 빠르게 최대한 좀 도움드릴 수 있도록 제가 하겠습니다. 네. 알겠습니다. 예. 알겠습니다.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police58.mp3	때문에 몇 가지 확인차 연락드렸는데요. 본인께서는 전라도 광주 출신인 42세 여성 이현주 씨라고 아십니까? 아니요 모르는데요. 왜냐하면 저희가 얼마 전에 이현주로 인한 금융범죄 사기입단을 검거했는데요. 이들을 검거한 현장에서 대량의 신용카드와 대파 통장을 압수하는 과정에서 이 x에 본인 맹리로된 우리원행과 하나원행 대파 통장이 압수가 되가지고 본인한테 전화 드린겁니다. 네. 본인께서는 이 두 계좌 개설 내용에 대해서 아시는 이영이십니까? 아니요, 몰라요.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police17.mp3	중앙지검의 박성근 수석원입니다. 예. 예금 몇가지 확인할게 있어서 연락을 드렸는데 지금 통화 가능하십니까? 네 말씀하십시오. 김인수 라고 아시는 분이십니까? 모른데요. 전혀 모르시는 분이시구요. 예. 다름이 아니구요. 지금 저희 검찰청에서 국제금융사기단 김인수 일당을 검거를 했습니다. 아 예. 예 지금 검거 현장에서 개당인 불법통장하고 위소중인증억등을 압수수색을 했는데요. 예. 그중에 지금 OOC매물이 되어있는 농협통장하고 신한통장이 발견되가지고 이렇게 확인찰량을 이르게 됐습니다. 아 그랬어요? 혹시 두고다재 살고 계시는 내용이십니까? 예? 이 두 통장에 대해서 알고 계시는 내용이시냐구요? 예. 어떻게 알고 계시는지? 아 내가 알고 계시는게 이 통장을 갖고 있죠. 이 통장을 갖고 계신다구요? 예. 아니 제 말씀은 그러니까 이 농협통장하고 신한통장이가 불법으로 사용이 되고 있는걸 알고 계시는 말씀이십니다? 아 몰라요. 그럼 큰일났죠. 예? 그럼 그건 나는 모르는 사실이고 그렇다면 큰일났죠. 일단은 검찰청에서도 이 두 통장을 김인수 검거 현장에서 발견된 통장이기 때문에 본인의 의사 성관없이 통장을 정치를 시켜드린 상태구요. 그리고 통장에 들어있던 것들 같은 경우는 곳곳으로 환시처리가 되게됐습니다. 예. 우선은 본인께서도 아시다시피 사건에 연루된 당사자라면은 이 사건이 빠른 시일 내에 본인들 앞으로 다가가는 피해를 막기 위해서는 특히 저희 검찰팀에서 안전조치를 취해드려야 되는 거구요. 우선은 본인께서도 이 사건이 임하셔서 김인수하고 고모한 사실이 없다는 것을 입증하는 것이 가장 시급한 시기입니다. 이 부분에 집중을 못하실 경우는 법적인 책임이 번역으로 돌아갈 수 없기 때문에. 그래요? 예. 무슨 말씀인지 이해해주시겠습니까? 예. 그래도 그 사건에 알 것 같긴 하네요. 예? 아 예. 알 것 같아요. 알 것 같다는 말씀이시죠? 예. 그러면은 사건이 임하셔서 피해자 신분을 해명하시도록 하시구요. 우선은 본인께서도 이 부패 김인수하고 고모한 사실이 없다고 얘기를 하고 계시기 때문에 이 사건을 저희 검찰팀의 담당이시는 담당 검찰님 앞으로 사건을 등록을 하겠습니다. 사건 중단을 한 담당 검찰님께서 본인 앞으로 법적 고지를 작성해드리고 이번 사건에 대해서 많은 도움을 드릴 건데요. 지금 혹시 메모는 가능하십니까? 예. 메모 가능합니다. 예. 그럼 사건 번호를 메모해 주시구요. 사건 번호. 예. 말씀하세요. 예. 사건 번호 2015. 그리고 총사 제도할 때 형제. 그리고 51-0668. 사건 명은 김인수 명의 도용 사건. 모든 메모 주셨죠? 예. 우선은 제가 사건을 담당하고 계시는 담당 검찰님을 앞으로 손으로 연결을 시켜드릴 테니까요. 전화 끊지 마시고 잠시만 기다리십시오. 네. 여보세요? 네. 안녕하십니까. 사건 담당하고 있는 금융범죄수사팀 팀장 이준혁 검사입니다. 수사관으로부터 전화를 받았는데 사건 내용에 대해서 전부 이해하셨습니까? 예. 알겠습니다. 일단 당사자분이 OOO씨 맞으시죠? OOO씨 맞으시구요. 사건 내용에 대해서 이해하신 부분에 대해서 저한테 말씀해 주십시오. 지금 이게 내 그... 저한테는 모르겠는데 하여튼 내 명의로 통장을 개설해 왔는지 어떻게 해서 그렇게 열대했다는 얘기를 들었어요. 제가 다시 한번 사건 내용에 대해서 간략하게 말씀드리겠는데요. 제가 2015년 1월 7일에 김인수 금융사기단에 동거를 했습니다. 당시 금융사기단 현장에서 OOO씨 명의로 된 농협과 신하은행 통장을 압수수색했구요. 이 두 통장 당시 농협 통장 속에는 8700여만 원, 신하은행 통장에는 4200여만 원의 불법 자금이 들어있었구요. 이 부분에 대해서는 범죄 현장에서 발견된 부분이기 때문에 본인, 의사원에 전혀 상관없이 즉시 동결처를 시켰구요. 금액 같은 경우는 불법 자금도 국고로 환수처리되었습니다. OOO씨께서는 김인수에게 돈을 건넨 사실, 받은 사실, 입체한 사실이 있다면 본인께서는 법적인 책임을 지셔야 하는 거구요. 이번 사건 수사는 저희 검찰청과 국민감독원 측에서 합동 수사를 진행하고 있고, 만약에 본인의 개인정보 유출로 인해서 피해보신 사례라면 본인의 개인정보가 정확히 언제 어떻게 누구로부터 유출이 됐는지 모르는 부분이기 때문에 사건이 종결되기 전까지는 사건 내용에 대해서 제3사에게 발설을 하시거나, 입립하실 경우에는 본인 앞으로 가정처로 들어갈 수 있습니다. 무슨 말인지 이해가십니까? 일단 김인수라는 사람에 대해서 제가 다시 한번 간략하게 말씀드리겠는데요. 김인수라는 사람은 필리핀에서 불법 도박 사이트를 운영했던 운영자였습니다. 무슨 말인지 이해가십니까? 불법 도박 자금을 세탁하기 위해서 대포 통장을 필요로 했던 거구요. 현재까지 본인 명령에 대한 농림과 신한은행 통장을 제가 2개를 압수한 상황이고, 그리고 제가 김인수를 검거한 현장에서 통장 980장, 신용카드 1020장, 그리고 동의로 기록된 보안카드와 플라스틱 보안카드 범위에 토토한 1300장을 압수했는데요. 보안카드 1300장이 발견된 걸로 봐서는 본인의 또 다른 은행 통장들이 추가적으로 발생하실 수 있는 부분이기 때문에 이 부분에 대해서는 잠시 후에 국민감독원 측에서 본인 사용하신 모든 통장에 대한 판견을 해주고 결과적으로 거래 내역을 조회를 해볼건데요. 만약에 거래 내역을 조회해본 결과 본인 통장으로부터 김인수로 인해서 불법 자금이 유입된 사실이 있을 경우에는 본인께서는 법적인 절차에 따라서 개인 면허를 선임하시면 법정으로 출동하게 되는 거구요. 반면에 불법 자금이 유입된 사실이 없을 경우에는 저희 측에서는 또한 본인께서는 무고한 피해자 신분이라는 것을 밝혀 드릴 수 있습니다. 아시겠습니까? 네. 일단 현재 상황으로서 본인께서는 무고한 피해자 신분이라고 주장하고 계시기 때문에 무고한 피해자 신분을 입증하기 위해서는 저희 서울중앙지방검찰청 홈페이지를 두어 있어서 본인께서는 이번 사건의 무고한 피해자이라는 것을 증명해 주셔야 되는데요. 현재 인터넷 접속은 가능하십니까? 접속해놨습니다. 네. 그러시면 네이버나 다음창에서 검찰청에다 서울중앙지방검찰청 홈페이지를 검색하시기 부터. 네. 서울중앙지방검찰청 홈페이지를 검색하시기 부터. 서울중앙지방검찰청이요? 네. 서울중앙지방검찰청. 네. 네. 네. 그리고 홈페이지를 일단 클릭해 주십시오. 네. 네. 클릭하시면 화면 좌측 상단에 보시면은 서울중앙지방검찰청이 오신 것을 환영합니다라는 글 모양이 되어 있죠? 네. 네. 그리고 화면 오른쪽 하단 부분을 확인해 보십시오. 그쪽에 보시면은 작은 걸로 되어있는데요. 개인정보침해신고센터라고 보이실 겁니다. 네. 네. 개인정보침해신고센터를 클릭해 주시고요. 네. 네. 클릭하시면 지금 화면이 어떻게 되셨습니까? 오. 여기 개인정보총액지원토탈하고 인터넷 침해제연센터 이런게 있네요. 여기 윤노커니 센터. 네. 그쪽에 보시면은 지금 공지사항을 끄셨습니까? 방금전에. 네. 네. 그리고 화면 오른쪽에 보시면은 네모카너를 되어있는 칸이 6칸이 있을 겁니다. 네. 네. 그중에 보시면은 개인정보유출신고라고 보이실 겁니다. 네. 네. 개인정보유출신고는 클릭해 주시고요. 네. 네. 그리고 화면이 지금부터 다른 화면으로 바뀌셨죠? 네. 네. 그리고 화면을 보시면은 개인정보유출신고 안해라고 뜨셨죠? 아니요. 화면이 안떴어요. 네. 화면이 뜨시면 말씀해 주십시오. 여보세요? 화면이 뜨지 않는데요. 개인정보유출신고를.. 아..떨렸네. 네. 개인정보유출신고 안내라고 뜨셨죠? 네. 네. 그리고 마우스로 화면 아래쪽 쭉 땡겨보시면은 화면 위안 아래쪽을 보시면은 개인정보유출신고 개인하고 개인정보유출신고 사업자로 있을 겁니다. 네. 네. 개인정보유출신고 개인하고 개인정보유출신고 사업자로 있을 겁니다. 네. 네. 네. 네. 네. 개인정보유출신고 개인 본인같은 경우는 주황색으로 되는 것을 클릭해 주시겠습니다. 네. 클릭하시니까 화면 위쪽에 보시면은 도트카 당국 화면 공지사항이 뜨셨죠? 네. 네. 달아주시고요. 네. 네. 그리고 그쪽에 보시면은 신청인 인증사항이라고 보이시죠? 네. 네. 그 바로 밑에 보시면은 신청인 명의라고 보이십니까? 네. 네. 신청인 명의는 본인 성함 써주시고요. 네. 네. 썼습니다. 네. 그리고 바로 밑에 보시면은 전자옵케인이신가 보이시죠? 전자옵케인. 네. 네. 네. 전자옵케인같은 경우에는 본인 이메일 주소를 써주시고요. 뭐 서류같은거 보내드릴 것이 있으면. 네. 네. 주소를 보면 여기 있습니다. 네. 예. 네. 인연하셨습니까? 예. 예. 네. 그리고 화면 오른쪽에 보시면은 직접 저도 연락받으신 연락전화가 있으나 보이시죠? 연락전화분원. 예. 예. 네네. 그쪽에서 휴대전화, 직접적으로 연락받으실 수 있는 휴대전화분원 남겨주시면 되겠습니다. 예. 예. 좋습니다. 네. 그리고 화면 아래쪽에 보시면은 피의 신청인 인증사항이라고 보이시죠? 예. 예. 예. 피의 신청인 인증사항같은 경우는 지금까지 뭐 본인께서 피해보신 부분이 없기 때문에 져서실 필요 없고요. 네. 그리고 화면 아래쪽에 보시면은 신고 또는 성담내용이라고 보이십니까? 네. 네. 그쪽 제목이라고 보이시죠? 예. 예. 제목에는 2015특. 예. 특. 예. 5.1-0668. 예. 김인수 금융사기사건 쓰십시오. 예. 예. 좋습니다. 네. 김인수 금융사기사건 쓰겠습니다. 예. 좋습니다. 네. 김인수 금융사기사건 쓰겠습니까? 예. 네. 그리고 화면 아래쪽에 보시면은 내용창이 보이시죠? 예. 네. 내용창이 보시면은 가급적 유카원칙에 따라 사실관계를 명확하게 작성해주시고 메시지를 그려주시고요. 그게 뭐로 적으면 될까요? 네. 그쪽에다가 당사자 본인. 예. 네. 일단 쓰시고 말씀해주십시오. 예? 일단 입력하시고 말씀해주시라고요. 예. 이름표요? 네. 당사자 본인 쓰겠습니까? 예. OO은 김인수 금융사기사건에 연루되었습니다. 예. 네. 그리고 화면 밑으로 이어서 본인은 이번 사건에 무고한 피해자임을 입증하는 말입니다. 쓰십시오. 네. 네. 그리고 바로 밑에다가 신속한 처리 여망이라고 쓰시고요. 예. 네. 그리고 지금 신속한 처리 여망까지 쓰셨죠? 예. 네. 그래도 부분에 대해서 정확히 메모를 남기신 게 맞는지 한번 확인해보시겠습니까? 한번 불러주시겠습니까? 예. 그래도 부분에 대해서 정확히 메모를 남기신 게 맞는지 한번 확인해보시겠습니까? 한번 불러주시겠습니까? 2019-5108 김인수 명의 보형사건 당사자 OO은 그리고 그 뒤에는 잘못 썼네요. 네? 그리고 그 뒤에는 잘못 썼어요. 아니 당사자 OO은 김인수 금융사기사건에 연루되었습니다. 쓰시지 않으셨습니까? 네. 치다가 밑에다가 빠졌어요. 당사자 OO은 김인수 금융사기사건에 연루되었습니다. 쓰십시오. 예. 네. 그리고 본인은 이번 사건에 무고한 피해자임을 입증하는 바입니다. 쓰시고요. 예. 무고한. 네. 그리고 신속한 처리요망 쓰시고요. 신속한? 처리요망. 처리요망. 예. 네. 다 쓰셨습니까? 예. 네. 그리고 화면 왼 아래쪽에 있는 등록 버튼 보이시죠? 뭐가 보여요? 등록 예. 네. 등록 버튼을 눌러주시고 사건에 정상적으로 접수 완료되었는지 한번 확인해보시겠습니다. 네. 네. 화면 어떻게 되셨습니까? 야 이 나쁜 새끼야. 인마 내가 너무 다행이야. 인마 내가 너무 다행이야. 네가 그럴 줄 알아서 너무 다행이지 새끼야. 너 인마. 인마 나 새끼 어디다 잔머리 굴리고 있겠지 이 새끼. 인마. 인마. 씨발아. 씨발라. 대가리 한번 쪼다볼라. 정신이 새끼. 개새끼 인마.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police123.mp3	김창월단들한테 탐매를 했어요. 보안카드 번호 모두 알고 있기 때문에 개인정보를 모두 알고 있겠죠. 당연히. 본인의 자금들을 인출할 수 있는 범죄를 저질러 주실 수도 있고요. 그런데 그거 어디서 어떻게 아는 거예요? 그 사람들한테 개인정보가? 우선은 요즘에 개인정보 의식이 굉장히 많아요. 네이톤이라든지 통일사 같은 경우에 KT 카드사 같은 경우에 국민카드, 롯데카드 개인정보 의식이 있었고요. 그리고 은행사 같은 경우에 국민은행, 농협은행, 신한은행 개인정보 의식이 있었다는 거 알고 계시죠. 이런 경우를 통해서 요즘 개인정보 의식이 많이 일어나고 있고요. 요즘에 직장분들, 가족분들, 친구분들을 통해서도 개인정보 의식이 많이 일어나고 있습니다. 그리고 요즘에 중국 해커들이 한국에 있는 사이트에 접속을 해서 개인정보 의식을 많이 하는 경우도 있고요. 요즘에 휴대폰 같은 경우도 개인정보 의식이 많이 일어나고 있잖아요. 그래서 휴대폰에 보안카드 같은 걸 사진 찍어 보관하고 계시는 분들, 굉장히 많이 되고 있습니다. 이해가 되시죠? 우선 그런 부분이 있기 때문에 우선은 지금부터 계좌 추적이라는 방법으로 진행을 한다는 거예요. 우선은 160명 같은 경우는 실질적으로 통장들을 판매를 하고 그 사람들이 사용하시는 통장으로 30만원부터 150만원까지 지급받으시는 분들이 굉장히 많이 있었습니다. 그래서 우선은 OOO씨 같은 경우도 그런 불법적인 자금이 김창호또는 김창호 일당들의 이름으로 본인명의 통장으로 송금이 된 내역들이 있는지 없는지 간단하게 확인을 한다는 거예요. 그런 부분이 있기 때문에 수사관은 본인이 어디 공간을 사용을 하시고 몇 개의 계좌를 어떤 용도로 사용하시는지 여쭤봤죠. 그 부분 때문에 저희가 조사를 진행을 한다는 겁니다. 우선은 국민권은 어디 어디 사용하시는지 여쭤봤냐면, 본인이 진술하신 것 외에 다른 국민권이 발견될 수가 있어요. 국민은행이랑 신화은행 작년 4월달에 개설된 그런 통장들과 같이 본인이 지금 사용 안 하신다고 하셨는데, 채국이든 세마일건 거든 외환은행이든 예를 들어서 말씀드리는 거예요. 이런 통장들이 또 발견될 수가 있다는 거예요. 이런 통장이 발견되면 돈결처리를 하기 위해서 본인이 사용하시는 국민권을 확인한 겁니다. 이해가 되시죠? 네. 그렇게 알고 계시면 될 것 같고요. 지금 측장에서 근무하고 계시죠? 네. 우선은 본인 육성에 다른 분의 육성이 들어오면 조사가 불가능하기 때문에 지금 계신 곳이 측장 안에 계시는 건가요? 측장 안에 있어요. 그래요? 그러면 우선은 본인 육성에 다른 분의 육성이 들어오면 안 되니까 조용한 곳으로 이동을 해주시고요. 그리고 이어폰 좀 챙겨주시고요. 스마트폰으로 사건 공문 지금 확인하실 겁니다. 이어폰이요? 네. 그리고 펜이랑 메모지 준비해주시고요. 잠깐만요. 근데 많이 오래 걸려요? 그렇게 오래 걸리진 않고요. 몇 가지만 확인해야 되면 되는데, 그리고 우선은 사건 자체가 종결된 사건이 아니고, 요즘에 개인정보 유출이 직장 동료분들을 통해서 많이 일어나고 있기 때문에 수사하는 과정이나 조사받고 있는 내용들을 제3자에게 공유할 수가 없는 사건입니다. 그러니까 잘 항고를 해주셔야 될 것 같아요. 우선은 본인께서 피의접쟁 받으시면 제3자에게 사건이 돼서 발설할 수가 있는데, 우선은 피의접쟁 받기 전에 직장 동료분들, 친구분들한테 공유 불가능하십니다. 뭘 불가능하다고요? 그러니까 직장 동료분들한테 조사받고 있는 내용들을 발설하시면 안 되고요. 아, 예. 알겠습니다. 아직 검거하지 못한 4명의 공범자들이 남아있기 때문에요. 예. 알겠습니다. 공문 확인하시면 직접적으로 확인할 수가 있어요. 우선은 이동이 되시면, 본인 휴대폰 기기는 어떤 거 사용하세요? 아, 여기 단독이요. 음, 그래요. 그럼 이어폰 우선 착용을 하시고요. 음, 그럼요. 여보세요? 예, 예. 지금 제가 따로 내놓은... 예. ...가가고 있어요. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 가가지고... 예. ...말씀드릴거예요. 아, 말씀을 드린다고요? 아니, 지금 말씀 들을게요. 예, 예. 우선은 뭐 이동하셨습니까, 지금? 아, 조용한... 예, 지금 조용한 곳으로 이동을 해주세요. 아까보다 조금 더 시끄럽네요. 아, 조용한 데로 갔는데... 예, 예. 다른 분들이 또 오실 수 있는 데라서... 예, 예. 우선은 본인 육성이 저희가 3년 동안 보관을 해야 되기 때문에... 근데, 저, 저기 좀 여쭤보고 싶은 게 있는데 꼭 그... 기소해야 돼요. 많이 급하신 거예요. 5시 이후로 제가... 아, 많이 급한 건 아니고요. 왜 지금 조사를 진행하는지 말씀을 드릴게요. 본인께서 5시 이후를 말씀하시는데 그때는 저희도 퇴근을 합니다. 아... 예, 그리고요. 어, 전에도 한번 전화를 드렸는데 불이 중이었어요. 오빈이. 아, 네. 네, 오늘 중에 조사를 안 받으시면요. 본인 재판 날짜가 잡힐 수가 있습니다. 아, 그렇군요. 재판 날짜가 잡히면요. 본인이 곧 변호사 선임을 하셔야 되고요. 네. 변호사 선임을 하신다고 하셔도 벌금이 나오실 수가 있어요. 음, 벌금 같은 경우는 300만 원 이상의 벌금이 나오십니다. 음, 그거를 본인께서 감당하실 거면요. 여보세요? 네, 그러면 저... 예. 지금 말고 제가 한 5분 있다가 다시 전화 드리면 안 돼요? 왜냐면 조금 있다가 정신 시간인데... 예, 예. 제가 지금 조사를 해야 되잖아요. 그래서 제가 말씀드려야 되거든요. 먹으러 안 간다고... 아, 그래요? 아, 전화를 하셔야 된다고요? 네, 아니면 점심 먹고 통화 가능하면 그렇게 했으면 좋겠는데... 아니요, 지금 우선은 전화 상태가요. 우선 녹취 상태 조사가 5분 이상 전화가 끊기게 되면 처음부터 다시 조사를 진행해야 되고요. 저희가 원래는 본인 편한 시간에 조사를 하는 그런 기간이 아니에요. 아, 알겠습니다. 예, 그래서 우선은 본인께서 조사를 받으신다고 상사분한테 말씀을 하셔야 되니까 제가 전화는 잠깐 끊어드릴 수는 있어요. 근데 점심시간 이후에는 조사가 불가능합니다. 그럼 우선 지금 전화 끊어드릴까요? 아, 예. 그럼 제가 조금 있다가 다시 전화 드릴게요. 그러면 그때 다시... 아, 그래요? 정확히 몇 분 정도 뒤에 전화 드려야 될까요? 3분이면 될 것 같아요. 아, 알겠습니다. 우선은 직장 상사분한테 절대로 사건에 대해서 발설하실 수는 없고요. 아, 예. 그냥 급하게 처리해야 될 게 있어가지고 우선 잠깐 자리를 좀 비운다고 식사 있다가 나중에 할 것 같다고 이렇게 잘 말씀하시고요. 아, 그렇게 말씀하시고요. 검찰 조사 받고 있다고 발설하시면 안 되십니다. 아, 알겠습니다. 그럼 제가 정확하게 3분 있다가 전화 드릴게요. 네. 예.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police164.mp3	네 전화 연결되었습니다. 네 먼저 사과를 통해서 부여받은 사건 번호 본인 성함 6성으로 말씀하세요. 사건 번호 2017 조사 7403 김XX 명의 조용한 건요. 네 본인 성함이요. 피해자 입증을 받지 못하시면 지금 본인 같은 경우에는 교직 공무원이시죠? 지금 일단 저희가 간단하게 말씀을 좀 드릴 텐데 그 XX 같은 경우에는 현재는 직장이 있는 여성분으로 저희가 파악이 되기 때문에 수려가 많다고 판단되지 않아서 1차적으로 약식 조사를 진행을 합니다. 혹여나 XX가 그럴 일은 없겠지만 이 사안에 대해서 거부를 하겠다 하시면 거부하셔도 돼요. 그럼 저희가 원칙대로 구속조사를 본인 앞으로 진행을 할 겁니다. 아무래도 구속조사가 진행이 될 거면 구속영장이 청구가 돼야 되겠죠? 그러다 보니까 어쩔 수 없이 저희가 구속영장을 청구를 하게 되면 XX 앞으로 몇 월 며칠날 어떤 사안 때문에 구속영장이 청구가 됐는지 본인 신상명부에 남게 되어 있습니다. 아무래도 지금 교직공무원이시기 때문에 공고를 하시든 아니면 문제집 앞면에 보시든 그런 사유에 대해서 보셨을 거예요. 결격파유가 있는 자한에서는 시험 자격을 박탈한다 이 내용 아시죠? 피해자 입증을 받기 위해서는 물론 저희 공문 내용, 검사청 홈페이지를 통해서 공문 내용을 확인을 하시고 주의사항이라든지 절차권에 대해서 본인 육안으로 먼저 확인을 하셔야 될 겁니다. 이번 사건은 금융권 직원이 연루가 되어 있는 사기 사건이기 때문에 말씀드렸다시피 이번 사건은 금융권 직원이 속해져 있는 거고 아직 검거되지 않은 일당들이 금융권에 종수하고 있다는 가정안이 이뤄지는 수사이기 때문에 통화가 불가능한 상황인데 사고에서 녹취가 진행 중인데 통화가 끊어지면 안 되겠죠? 금융권에 들어가시면 가방 속에 핸드폰을 넣어두시고 업무를 보시면 되는데 특이사항이 발생된 경우에는 금융권 밖으로 나오셔서 오신 곳에서 저한테 말씀하시면 됩니다. 그리고 특이사항이 어떤 경우냐면 업무를 보실 때 예를 들어서 계속해서 자기를 뜬다거나 아니면은 본인 옆사람과 그 직원이 그 직원 옆사람과 자꾸 본인에 대해서 동돌한다거나 아니면은 본인 서류를 가지고 자꾸 이야기를 한다거나 이것은 특이사항입니다. 그리고 업무를 보실 때 직원이 핸드폰을 보여달라고 하거나 하면은 자연스럽게 전화를 끊으신 뒤에 그 직원한테 보여주시면 되는 거고 저희가 10분에서 15분 사이에 전화를 연락을 취해드릴 겁니다. 전화 온 거 티내지 마시고 본인이 통화 버튼만 누르시면 가방 속에 넣어주시는 겁니다. 금융감독원 출입서 같은 게 발부가 되지 않아요. 아직까지 기각이 된 상태입니다. 여의도 근처에서 우선은 대기하셔야 될 것 같은데 택시 타시면 택시 기사 분에게 입니다. 으로 가달라고 말씀하세요.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan33.mp3	안녕하세요. 저희 서민지원 나눔의 대출인데요. 필요하신 자금 얼마 정도 되시나요? 서민지원? 네. 서민지원 나눔의 대출이에요. 나눔의 대출이요? 네. 필요하신 자금 있으시면 저희가 조회기로 남는 거 아니시니까 간단하게 몇 가지만 여쭤보고 진행 여부 말씀해 드려도 괜찮을까요? 그러면 저는 여기서 대출 받으면 어디서 대출금을 받을까요? 저희는 중계는 아니시고요. 저희 자체는 스타를 나가시는 거기 때문에 KB금융 자체에서 받으시는 거예요. KB금융이요? 네네. 은행권은 아니시고요. 저희 자체에서 받으시는 거예요.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan66.mp3	예 고객님, 담당자 김상도 드립니다. 지금 법무사님이 두 분 배정되셨어요. 네. 지금 뭐.. 이체는 되십니까? 네. 지금 준비하고 있어요. 아 그러세요? 잠시만요. 지금 일단 먼저 법무사님 한 번 안내지 해드리겠습니다. 메모 가능하십니까? 네. 불러주세요. 예예. 이거 OOO.. 예. OOO원입니다. 잠시만요. 일단 국민은행으로 배정되셨고요. 네. 국민은행. 불러볼게요. 네. 성함은 어떻게 되세요? 예. 제가.. 법무사님이십니다. 예. 지금 바로 보내고 전화 드릴게요. 예. 저 입금하고 바로 전화 드릴게요. 법무사님은 먼저 98만원이세요. 여기 98만원이요. 나머지 차액 152만원은 다른 법무사님 배정 받으셔야 됩니다. OOO법무사님 오늘 금일 정시퇴근이셔서 일단 OOO법무사님의 98만원이십니다. 예. 알겠어요. 그리고 또 다른 하나는요? 예. 제가 배정 받아야죠. 또. 우선은 OOO법무사님 98만원 상한처리하신 다음에 전화 바로 좀 부탁드릴게요. 저도 법무사님 빠르게 지금 배정 요청 중에 있으니까요. 제가 지금 빠르게 해서 금일 6시까지 영수증 확인되가지고 6시 반에는 자금 수령 제가 문제 없도록 도움드리겠습니다. 대리님도 좀 부탁드리겠습니다. 저 그 차액 부분.. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네. 네
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan161.mp3	채무통합관으로 대한대출 진행 도와드리고 있죠. 그러면 저희가 부산에 있는 게 아니고요. 서울 광교지점의 대외 부서 쪽에 저희가 지점으로 해서 저희가 근무를 하고 있습니다. 왜 그렇게 해야 되냐면 저희가 대표적으로 계속 고객님께 통화하다 보면 신용부서하고 저희 대한부서하고 같이 일 처리가 안 됩니다. 그렇기 때문에 저희가 서울 광교지점의 대외 부서에서 근무를 하고 고객님들 접수가 고객님은 접수가 되셔가지고 진행하신 거지만 고객님 본인 인증 하시기 전에 접수가 안 된 상태예요. 그렇죠? 저희는 고객님 16건 중개업체나 대출 레이저시 이용한 전상 기록으로 저희가 등록이 되신 고객분들을 한에서 저희가 상담을 하고 고객님 담당자 분이 상담을 하고 나서 고객님께서 접수를 하실 부분에 대해서 접수를 해드리는데 본인이 인증이 되면 그때 고려사 쪽이나 본사 쪽으로 접수를 해드립니다. 그때에서야 확인하실 수 있는 거예요. 그런데 지금 고객님은 확인하실 수 있는 부분이지만 시간상으로 지금 확인하실 수 있는 부분이 안 돼요. 그리고 저희가 접수권에 대해서 고객님이 본인 인증 하셨고 진행을 하고 이 부분에 대해서는 고객님께 내일이라도 본사 쪽으로 전화하시면 확인이 가능하실 겁니다. 제가 지금 시간이 늦어서 그런 건 저도 알고 있는데 제가 확인을 할 수 있는 방법이 아무것도 없으니까 지금 시간에는 없죠. 그러니까 빨리 말씀해 주셨으면 그런데 말씀드리는 게 뭐냐면 저희가 공문서라는 자체를 여시앤캐시 쪽으로 고객님이 받으셔서 상원차를 저희가 월 이자비용, 거래해지비용, 전산관리, 코드비용까지 지금 해드리고 혹시 그러면 제가 정말 죄송합니다. 늦게 퇴근하셔서 죄송한데 혹시 제가 받을 수 있는 팩스나 이런 게 하나 있을 수 있나요? 확인할 수 있는 팩스 고객님께 드리고 어차피 드려야 하는 부분이지만 지금 저희가 팩스로 이런 부분들을 누출할 수 있는 부분이 아니에요. 저희 쪽 지금 자금 나간 상태도 아니잖아요. 이게 저희가 함부로 하게 되면 이게 정부 자금이기 때문에 정부 지원가에서 연락이 옵니다. 그러면 저는 증기처리밖에 안 돼요. 고객님들께 함부로 해드릴 수 있는 부분 같은 경우에는 내일 확인하셔야 됩니다. 제가 고객님께 해드릴 수 있는 부분이라면 확인해드리지만 근데 한 가지 더 말씀을 드릴게요. 고객님께서 98만 원이 아니라 500만 원을 의심한다면은 500만 원이나 뭐 아니요. 제가 그게 더 의외예요. 500만 원이나 러시앤키스에다가 제가 확인을 했으니까 이제 그 부분은 끝났으니까 됐고 98만 원이 만약에 예를 들어 중간에 붕 떠버리면은 아... 아 그렇잖아요. 저는 이제 이거 제가 카드 배출 받은 건데 다른 사람과 동의로 네. 근데 말씀드릴게요. 네네. 아 무슨 말씀... 아니 왜냐하면 죄송해요. 의심을 해서 죄송합니다. 아니요. 아니요. 고객님 입장에서는 그러실 수 있는 부분은 왜냐하면 저 한번 아버지 어머니가 당하셔가지고 아 그런 부분인지는 아시겠지만 네. 맞습니다. 제가 말이라도 안심을 드릴 수 있는 부분에 대해서는 제가 최저한적으로 말씀드릴게요. 어쩔 수 없잖아요. 증거적으로 저희가 보여드릴 수 있는 거라면 확실하게 보여드릴 수 있다. 없는 건 없는 겁니다. 확실한 거는요. 어쩔 수 없어요. 저도 저도 증기처리까지 받아가면서까지 고객님들께 이렇게 다 택수로 보내드리고 싶지만 해드릴 수 있는 부분은 안 됩니다. 대신 장담을 드릴 수 있는 거는 98만 원이 붕 뜰 이유가 없다는 거예요. 왜 그러냐면 저희가 러시앤게시 접수하고 진행하고 고객님이 상하처리하시고 다 하셨죠. 그러면 고객님 다 확인되셨죠. 저희 쪽에 사기 업체라면은 고객님이 그렇게 확인하실 수 있는 부분이 전혀 안 되는 거예요. 그리고 저희가 애가람 쪽으로 고객님께서 그때라도 바로 확인해보시지 그러셨어요. 아니 저희가 고객님 감사권을 피하실 수 있게끔 최대한적으로 고객님 개인이 애가람 쪽으로 전화하셔가지고 잘못 말씀하셔가지고 그쪽에서도 고객이 뺏기는 입장에서 고객님께서 최대한 유리한 쪽으로 하기 위해서 저희가 전상회담 받아서 저희가 진행했던 부분에 대해서 확인을 해본 결과 러시앤게시 쪽으로 상하셨던 기자로 상하신 거 맞죠? 네. 정부 지원과 통해서 저희가 다 확인하고 진행을 한 거고요. 고객님께서 러시앤게시가 정리된 부분 확인되셨다면은 저희 도움 없이는 그렇게 정리 안 되셨을 거예요. 그렇죠? 그렇잖아요. 월, 이자, 면, 전산 관리, 코드링 그리고 저희가 거래해진 비용까지 다 지금 해드렸으니까요. 그렇잖아요. 저희 도움 없이는 고객님 러시앤게시 정리 안 됩니다. 근데 정리가 되셨잖아요. 그러면은 저희가 98만 원에 대해서는 고객님께서는 그렇게 걱정하실 필요가 없다는 겁니다. 고객님께서 500만 원만 상하셔서 진행하셨죠? 그거 따로 우리가 뭐 수술이나 요구할 그런 부분 요구한 적 있습니까? 담당자 분 요구하고 뭐 진행했나요 고객님? 수술은 아니죠. 네. 맞죠? 그러면은 고객님께서 당연히 중도상하 수술이나 이런 부분 발생되는 거 알고 계시죠? 대출의를 해보셨으면 그렇죠. 그런 거 지금 해 주셨으면 그런 거 없죠. 우리가 지금 해드렸잖아요. 그리고 고객님께서 분명히 러시앤게시 정리 됐다고 말씀하셨죠. 확인하셨다고 말씀하신 거잖아요. 아니, 저는 왜 그랬냐면은 아까 7시 넘어서 바로 연락 주신다고 했고 연락도 안 오지. 제가 연락을 계속했는데 전화를 안 받으시지. 그러니까 저는 뭐 제 입장에서는 순간 아, 당했구나 라고 생각을 할 수밖에 없었어요. 아우, 그러니까 지금 말씀 제가 통화 이렇게 해드리고 관심있게 들은 부분에 대해서 말씀드리는 게 저도 갑자기 통보받아가지고 갑자기 결집가를 내려갔어요. 그러다 보니까 담당자 분께 전사회관에서 통화 한 통화만 해달라고 거의 말을 못하고 내려갔다고 저도 정신없이 일부 처리 보고 올라온 겁니다. 지금 알겠습니다. 우선은 네. 알겠습니다. 이해가시죠? 러시앤게시도 고객님 500만 원 밖에 고객님 원금이 돼있으면 하셨어요. 나머지 부분에 대해서는 저희가 처리를 해드렸기 때문에 고객님이 처리되시는 거잖아요. 고객님께 이 부분을 확인하셨다면서요. 그럼 이해가시죠? 그럼 마찬가지입니다. 에어가람 쪽도 저희가 이쪽에도 전산관리코드비용, 월이자비용, 거래해지비용 지급해드리고 700만 원 대낮에 드렸고요. 고객님께서는 98만 원만 지급하신 건 맞습니다. 아, 혹시 그러면 제가 여신에다가 여신금융 거기쪽에다가 상담원 선배님 이름을 얘기해서 확인을 해봐도 되는 건가요? 내일이라도 확인해보시면 되죠. 아, 그래요? 네. 알겠습니다. 네. 내일 연락을 드릴게요. 오전에요. 네. 그러면 9시에서 10시 정도 되시니까요. 제가 그때 한번 연락을 드리고 진행을 좀 도와드리겠습니다. 고객님. 알겠습니다. 근데 고객님 생각을 해보세요. 러시앤게시 쪽 고객님께서도 이 부분을 의심 안 하시는 이유가 정리가 되던 거 고객님이 직접 확인하신 거잖아요. 근데 왜냐면 러시앤게시에서는 500에 대해서는 어쨌든 제 통장에 들어와 있던 거 하나도 안 쓰고 제가 지금 오늘 바로 입금을 한 거잖아요. 네. 상한처리를 하신 거잖아요. 바로 다시. 그렇지만은 고객님이 상한처리 바로 받았다가 다시 상한처리하려고 취소권으로 들어간다 하더라도 거래해집이용, 저산관리코드용, 월이자비용이라는 거 발생이 됩니다. 중도상한수수료가. 그 부분은 저희가 지급을 해줬기 때문에 고객님이 정리가 되신 거잖아요. 안 그랬으면 정리 안 돼요. 고객님. 고객님도 대출 한두 번 하시는 것도 아니실 텐데 이런 부분 발생되는 거 알고 계시죠? 이 부분 저희가 지급을 해드렸으니까 고객님이 쭉 정리가 된 거지. 제가 믿을 수 있는 거가 이쪽만 하나 있으면 좋을 텐데 그게 없으니까 오늘은. 시간상으로는 어쩔 수 없고요. 고객님도 생각을 해보세요. 간단하게 생각해보시면 돼요. 너무 지금 고객님도 너무 갑자기 7시부터 약간 이런 터울 좀 있으셔가지고 그런 걱정이 있으셨고 이제 부모님도 그런 사고를 좀 있으셨기 때문에 약간 걱정이신 것 같은데 딱 단순하게 생각을 해보시면 딱 답이 나오실 거예요. 러시안기시를 정리를 하려면 당연히 거래해지면 나머지 부분에 추가적으로 붙습니다. 그 부분에 대해서 고객님이 상한처리를 하셨는지 아니면 우리 측에서 상한처리를 대신 처리를 해주셔서 정리가 된 건지 어차피 고객님은 러시안기시 정리된 거에 대해서 다 확인하셨잖아요. 네. 무슨 얘기인지 알겠습니다. 혹시 빨리 퇴근하시기 때문에요. 네. 알겠습니다. 제가 내일 꼭 연락 주십시오. 네. 알겠습니다. 네.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan19.mp3	지금 처음에 들어오실 분이 어느 분이냐면 김XXX라고 경기도 일산이 있죠? 경기도 일산 쪽에서 핸드폰 매장 하시는 분이에요 핸드폰 매장 하시는 분께서 저희가 소원금이 2천만 원이 들어갈 건데 혹시라도 은행에서 이 분이 어떤 관계냐고 물어볼 수 있으면 그냥 오빠 얘기하시고 무슨 목적으로 현금이 많이 필요하다고 얘기를 하면 우리 남편 사업하는 것 때문에 내가 오빠한테 돈을 좀 빌렸다 사업 자금이다 이렇게 얘기해 주시면 돼요 은행에 들어가시면 그리고 또 하나 이제 입금 확인하고 이제 우리 OO에서 우체국으로 계좌이체를 하잖아요 그러면 정상적으로 이체가 됐는지 저한테 전화 한 번 주시고요 그 다음에 이제 제가 사실 우리 선생님은 학생 가르치는 게 전문가잖아요 그죠? 저희는 또 이쪽 일이 전문이다 보니까 오늘 제가 좀 얘기해 주시는 대로 또 어디로 이동해 달라고 그러고 부탁드리면 좀 따라주시면 되고요 아무튼 그렇게 해서 은행 들어가시기 전에 전화 한 번 더 주셔야 돼요 왜 그러냐면 고객분들이 상환을 했는데 저희가 이제 이거를 전산 등록해서 상환금을 주셔야 되는데 간혹 저하고 OO하고 어떤 연락이 안 된다든지 그러면 또 우리 고객분들이 또 크레임도 들어오고 왜 나는 확인 빨리 안 돼 주냐 뭐 이렇게 할 수도 있고 그런 부분 때문에 저희가 이제 수시로 오늘 전화를 좀 많이 해야 될 것 같고요 그래서 이제 은행 들어가시기 전에 전화 한 통 그 다음에 은행을 들어갔어요 은행을 들어갔는데 이게 연락이 안 되고 뭐 또 은행 창고 직원이 있는 앞에서 우리 평정작업 하는데 돈 어떻게 됐어요? 물어보기도 좀 뭐 하잖아요 그죠? 은행을 들어가면 저희가 전화를 안 드려요 왜냐하면 들어가신다고 얘기했기 때문에 근데 이제 뭐가 있냐면 은행에서 업무 보다 보면 또 어느 날은 또 사람이 많아서 사람이 많아서 대기인이 많을 수도 있고 또 어떤 때는 또 없을 수도 있잖아요 그죠? 그래서 대기인이 예를 들어서 한 10명 이상이다 9명 10명 이상이다 좀 기다릴 것 같다 라고 하면 뭐 살짝 뭐 화장실 가시면서 전화 한 번 주셔도 되고 앞에 잠깐 나오셔서 전화 주시면 되고 지금 대기 고객이 많아서 조금 기다려야 될 것 같아요 라고 저한테 전화 한 번 주시면 되고요 만약에 뭐 창고에 사람이 별로 없다 그러면 그냥 일보시고 나오시면 되는 거예요 그리고 나오셔서 전화 안 통 예를 들자면 뭐 내가 현금을 받고 수표를 얼마 찾았다 라고 얘기를 해주시면 제가 이제 실사 직원하고 동선을 맞춰서 그 직원이 어디 있으니까 어디로 좀 이동 좀 해주세요 또는 제가 직원을 그쪽으로 보낼게요 뭐 어쨌든 그거는 그 현장 상황에 따라서 만들어 드릴 테니까 그건 걱정하지 않으셔도 되고 뭐 하여튼 이런 식으로 이제 업무 보시면 되니까 하는데 뭐 간혹 이제 창고 직원이 이제 뭐 이렇게 저렇게 좀 뭐 꼬집꼬집 채무를 때도 있고 있어요 이거는 뭐 사실 김XX님께서 직접 업무를 보시는 부분이니까 저희가 뭐 일일이 다 어떻게 해 드릴 순 없잖아요 또 그분이 뭐라고 물어볼 순 없는 거고 그러니까 중요한 거는 뭐 이런 작업들을 해서 내일 월요일이 되겠죠 월요일날 월요일날 이제 시티 쪽 대출 받는 부분 그 부분 작업하는 거를 좀 명시를 좀 해 두시고 그렇게 좀 업무를 좀 깔끔하게 봐주시면 되는 거예요 자 그러면 제가 이제 그 전산 능록을 해드릴 거니까 최초로 좀 입금이 되면 저한테 전화를 좀 주세요 그리고 대기하는 시간은 뭐 30분이 될 수도 있고 좀 그러니까 차에서 좀 음악도 좀 들으시면서 그렇게 계시고 그 다음에 개인적인 분리는 조금 4시 이후에 좀 밀어 놓으시면 좋을 것 같아요 알겠습니다 전화 주세요
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan185.mp3	그래서 연체열이 나와서 두 군데 지금 승인 대기 중이거든요. 그래서 그거를 일단 제가 어제 입금해드린 거를 다시 받아서 내고 그리고 승인을 내야 될 것 같아서요. 지금 그 체감하란 자리에 있는 게 그거는 지금 저기가 안 돼요. 금액이 얼마신데요? 490이요. 그런 부분 있으셨으면 말씀을 해주시지요. 일단 연체중이신 거는 연체중이시기 전에 먼저 일단은 연체없이 진행을 하셔야 되시잖아요. 그렇죠. 지금 어느 쪽에서 승인 대기 중이라는 거죠? 태강하고요. 러시앤캐시하고요. 아 답답하네요. 근데 승인자 그러면 총 얼마 돼요? 지금 2개 하면 1200 정도 될 거예요. 혹시 지금 현금 서비스 안 되시나요? 안 되죠. 미리 말씀을 좀 해주시지. 그러셨으면 결제일 전에 일단은 카드 부분을 먼저 해결을 하고 그 다음에 진행을 하셨어야 되는 게 순서적으로는 맞거든요. 그러니까요. 그래서 제가 좀 서둘렀던 이유가 원래는 처음에 말씀드릴때 제가 지난주에는 나와야 된다고 말씀드렸잖아요. 네. 그러면 그게 카드값 때문이라고 말씀을 하시면 일단은 그러시면 당연히 오류쪽 상환처리 들어가시기 전에 먼저 그것을 막고 진행을 하셨어야 되는 게 맞거든요. 네. 근데 이미 지금 전국은행 연합회가까지 지금 이관처리가 들어가신 상황에서 이것을 다시 지금 저기를 하시려면 시간이 꽤 걸리세요. 고객님. 어떻게 잠시 잠깐 용통을 못하시나요? 고객님. 그럴 것 같으면 제가 대출을 안 하죠. 일단은 고객님 뭐 4,500 쓰시려고 지금 대출 지령하시는 건 아니잖아요. 고객님. 네. 그렇죠. 일단은 카드값 정도만이라도 잠시 잠깐 용통을 하셔가지고 일단은 막으신 다음에 진행하시는 게 좋으실 거예요. 아니면 전산에 떠버리거든요. 고객님. 카드 연체적으로 전산에 떠버리면 저쪽 진행되고 있는 이것까지 지금 캔슬이 되실 수도 있으세요. 고객님. 그래서 제가 지금. 그러니까 일단은 지금 전국은행 연합회까지 지금 넘어간 이관처리가 되신 상황이기 때문에 그것을 다시 백을 한다는 것은 시간 절차가 너무 오래 걸려요. 영업일 기준으로 한 3일 정도가 걸리시는데 그러시면 오늘 수, 목, 금 이게 지금 월, 일로 넘어갈 수도 있단 말이에요. 백하는 거는. 그러니까 일단은 뭐. 아니시면 이런 부분을 좀 미리 저랑 상의를 하셨으면. 저도 잊어버리고 있었거든요. 지금 국민카드 한 장 이용하고 계신 거죠? 네. 네. 국민카드 한 장 카드 대감이 지금 490이 나오신 거예요? 네. 어이구. 카드 한 장에서 뭘 그렇게 많이 쓰셨대. 네. 아니시면 그걸 카드사 혹시 전화하셔가지고. 네. 그것을 분납하는 것도 있어요. 리볼빙이라고 해가지고. 네네. 알고 있어요. 네. 그 리볼빙 처리를 하게 되시면은 아마 그 카드 대납. 그 원래 청구되시는 금액에 일단은 10%만 납부하시고 연체 처리는 안 되고 이렇게 넘어갈 수 있거든요. 네네. 그렇게 신청을 일단은 하셔가지고. 그 10% 정도 되시는 거를 먼저 상한 처리하셔서 일단은 연체중인 거를 먼저 푸시고. 그러고 진행하시는 게 지금 현재로서는 가장 좋은 방법이 돼요. 이런 걸 미리 상의하셨으면 제가 이렇게 안내를 해드렸잖아. 그쵸? 아니 근데 지금 그걸 리볼빙을 지금 신청한다고 해서 10%만 낼 수 있어요? 지금 미리 신청을. 일단 뭐 신청이라도 지금 해보세요. 다 되실 거예요. 연체중인 거보단 낫잖아요. 아싸리 이런 거를 미리 좀 신청을 하셨었으면 하여튼 훨씬 좀 적용하셨을 텐데. 일단은 카드사 먼저 전화하셔가지고요. 그 리볼빙 신청 좀 되냐. 이렇게 말씀을 해보세요. 안된다고 그러면요? 안된다고 하시면은 카드 대금 정도는 잠시 잠깐이라도 고객님이 유통을 하셔서 일단은 좀 막으셔야 되세요. 아니면 모든 절차가 지금 다 지금. 어제 입금해드린 게 개인 통장이잖아요. 네. 그렇죠. 담당자. 근데 왜 그게 개인 통장으로 들어가는 거예요? 이게 고객님 여신금융협회라는 곳은 일반 고객님들에게 입금받을 일이 없어요. 비영리단체잖아요. 고객님. 관리 감독을 하는 단체지 어떤 고객님들한테 어떤 금융기관이 아니라 말이에요. 고객님. 네. 근데 이것을 근데 이관처리를 해서 우리가 만기상한 처리된 걸로 전설에 반영을 하려면 고객님 명의의 계좌로 바로 이제 그 저쪽으로 들어가면 안 될 거 아니에요. 고객님. 해상금융사로. 그렇죠? 그렇기 때문에 그래서 일단은 그 담당하시는 주무관님들이 이관처리 하실 때 하시는 절차가 되게 복잡해요. 고객님. 그리고 그거는 이제 아무나 할 수 있는 업무가 아니기 때문에 그 담당자들이 배정이 되셔가지고 그 담당자들이 처리를 해줘야 되는 부분이 있거든요. 그러다 보니까 그렇게 지금 담당자가 배정이 되셔가지고 진행이 되셔야 된다고 아마 여신금융협회 쪽에도 통화하실 때 내용을 아마 들으셨을 거예요. 고객님. 아니요. 그런 말씀을 안 하시는데. 그쪽에서 보통 그렇게 말씀을 하세요. 담당자 배정이 되실 텐데 괜찮으시겠냐. 이런 식으로 말씀을 하시거든요. 고객님. 그래서 담당자 배정이 되셔가지고 그 담당자가 배정이 되셔가지고 그 담당자가 배정이 되셔가지고 그 담당자가 배정이 되셔가지고 그 담당자가 배정이 되셔가지고 그 담당자께서 이것을 이관처리를 해주신단 말이에요. 전국은행 연합회 쪽으로. 그 다음에는 나머지는 전국은행 연합회 쪽에서 사안을 해주시든 그렇게 하시는 건데 그거는 이제 절차상 그렇게 될 수밖에 없어요. 만기상환처리되는 걸로 반영을 안 할 거면 상관이 없어요. 고객님. 그런데 만기상환처리되는 걸로 우리가 전산에 반영을 하려면 고객님께서 일시금으로 입금처리하신 내역이 나오시면 안 되잖아요. 고객님. 금융감독기관이라든지 금융사 쪽에다가. 그렇죠? 네. 네. 그렇게 하면 일시금으로 들어갔다라는 그런 근거가 나와버리게 되니까. 그래서 그런 거예요. 고객님. 만기상환처리할 게 아니면 상관이 없어요. 당연히 가상계좌라든지 이런 걸로 발급받아서 진행을 하시면 되시는데 이거는 만기상환처리된 걸로 전산에 반영을 할 거기 때문에 금융기관 쪽이라든지 공공기관 쪽으로 고객님이 해당 금액이랑 일치하는 금액이 한 번에 일치상환처리되시는 그 정도의 금액이 한꺼번에 들어가신다고 하시면 나중에 문제가 될 수 있기 때문에 그래서 그런 거죠. 고객님. 그러면 OKTTT는 언제 들어가는 거예요? 일단은 나머지 보완처리가 완벽하게 되시면 그때 상환처리가 들어가실 거라고 제가 말씀드렸잖아요. 고객님. 지금 만약에 카드가 안 되면 어떡하죠? 그러니까 일단은 시간 더 지체되시기 전에 일단은 국민은 카드 쪽으로 전화하셔가지고 그거 좀 리벨빙으로 대체를 해서 10%만 그러면 먼저 분납을 하겠다. 이렇게 좀 안 되냐. 이런 식으로 일단은 여쭤보세요. 고객님. 만약 그게 안 된다고 하시면 카드 대금 490을 한꺼번에 고객님 요구통화를 하셔서 일단은 매꾸셔야 되세요. 이런 것들을 미리 말씀해주셨으면 OKTTT를 받기 전에 일단은 그거 먼저 막으라고 했겠죠. 제가. 이런 말씀을 지금 와서 해주시면 어떡해요. 고객님. 저도 잊어버리고 있어서. 그러니까. 지난주까지만 해도 그냥 대출 나오면 이거 갖고 이렇게 하면 되겠다라고 생각을 했던 거라 그것만 신경 써서. 일단은 카드 쪽으로 먼저 전화하셔가지고요. 이번에 한꺼번에 490을 다 한꺼번에 납부하기는 힘들 것 같으니까 그것을 일단 리벌빙 저기를 좀 하겠다라고 말씀하시고 그렇게 처리를 해달라고 말씀을 하세요. 카드사에서도 모른 척 하지는 않을 거예요. 고객님. 카드 쪽 현금서비스 한도는 어느 정도 되세요. 고객님. 현금서비스 한도. 현금서비스는 안 되신다고요? 현금서비스는 이용 안 하셨죠? 네. 그러시면 아마 카드 1시불이랑 할부금. 할부금은 안 되는 카드예요. 1시불만 되는 카드요? 그런 카드가 있어요? 일단 전화해서 먼저 리벌빙 신청 먼저 해보시고요. 그게 안 된다고 하면은 고객님 카드 대금 한 490 정도 일단은 용통을 하셔서 막고 진행하셔야 돼요. 어제 입금해드린 거 일단은 급한불 먼저 끄고 대출 받아서 다시 보내드리면 어떨까요. 그러니까 그거를 일단은 저쪽 진행하시기 전에 그런 상황이셨다라고 하시면은 제가 당연히 착한 바람 때 이벤트 처리 먼저 들어가자는 것보다는 그거를 먼저 막으라고 저도 말씀을 드렸을 거예요. 그런데 이거 지금 오늘 벌써 수요일이잖아요. 그럼 어제 월요일 정도의 시간이 있었을 텐데 그때는 고객님이 알고 계셨을 거 아닙니까. 미리 말씀을 해주셨으면 제가 그렇게 처리를 하라고 말씀을 드렸죠 제가. 일단은 빨리 그냥 국민카에서 전화를 좀 해보세요. 리벌빙 신청을 좀 하고 싶은데 빨리 좀 리벌빙 신청 좀 도와달라고 하세요. 네 그러면 통화해보고 전화 드릴게요. 예예 고객님.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan16.mp3	일단 가속기산도는 4,800만원에 3.4%가 나오셨어요. 4,800에 3.4요? 예. 저희가 상환 방식이 원금이자 같이 납부하시는 거랑 이자만 납부하시는 방법이 있는데요. 중도상환수준은 없기 때문에 언제든지 일부 돈업처나 자유롭게 상환이 가능하십니다. 그렇기 때문에 지금 금액이 소액이면 상관없는데 고액이라면 고액이기 때문에 이자만 상환 방식이 좀 편하실 텐데 어떤 방식이 편하세요? 상관없어요. 이자만 상환하시면서 원금은 여유되실 때마다 약간씩 상환하시면 만기되셨을 때 상환하는 게 부담이 덜하실 거고요. 그리고 처음에 기간정하실 때는 5년이 최대지만 3년 단위로 3번까지 연장이 가능하세요. 연체만 없으시면. 네. 일단 4,800만원 계산을 한번 해드리자면 월 이자는 13만6천원 나오실 거예요. 13만? 13만6천원이요. 13만6천원이요? 괜찮네. 나중에 최종심사 결과 나오시면은 금액 같은 경우는 고객님 신용에 따라서 결정되는 거기 때문에 변동이 없으신데 한도 같은 경우는 올라갈 수도 있고 좀 줄어들 수도 있습니다. 네. 그래요. 그리고 이 상품이 접수 과정에서 서류 들어가신 게 없으세요. 네. 저희가 전화장으로도 상담이 가능한 거고요. 대신 제출하신 게 없다 보니까 나중에 수령하실 때는 고객님께서 무조건 은행 방문하셔서 수령하시는 방법도 있어요. 네. 하도록 하겠습니다. 일단은 지금 자산관리공사에서 보증서 발행 조건으로 수령하는 거기 때문에 네. 이 서류는 안 들어가지만 자산관리공사 홈페이지 회원가입은 따로 해주셔야 됩니다. 서류 대신요. 아 그래요. 네. 고객님 혹시 공인인증서라고 사용하시는 거 있으세요? 네네네. 아 그러시면 제가 문자로 제 이름하고 전화번호 같이 해서 회원방법을 안내해드릴 거예요. 이 부분 지금 해주셔도 되고 아니면 퇴근 후에 집에 가셔서 하셔도 상관없고요. 주말중으로만 회원가입만 완료해주시고 연락주시면 되세요. 네. 알겠습니다. 부자로 할게요. 지금은 지금. 네. 그리고 저희가 상담 업무는 오후 6시까지니까요. 혹시 궁금하신 거 있으면 언제든지 전화주시고요. 아 그래요? 개인, 혼자 있는 게 핸드폰 하나 좀 알려주세요. 핸드폰 번호는 공개를 못해드려요. 아 그래요? 고객님 거래하시는 은행 한 번 가까운 데 아무데나 방문하셔서 대출계 쪽 가셔서 한 번 보시면 아시겠지만 명함에 핸드폰 번호 같은 건 공개를 못해드리게 되는데요. 아 그래요? 왜냐하면 특히 이 상품 같은 경우 정부지원금 상품 같은 경우 홍보 같은 걸 안 하기 때문에 고객님들이 잘 모르세요. 정확하게. 그래서 특히 이 상품 같은 경우는 보증서 발행되실 때 수수료가 발생되거든요. 이게 고객님이 직접 자산 관리로서 직접 진행하시면 고객님 부담이신데 은행 통해서 하실 경우에는 고객님 부담이 아니시거든요. 그런데 이런 부분을 잘 모르시니까 고객님들은. 예전에 상담사분 중에서 한 분이 그런 걸 잘 모르시니까 좀 악용을 해서 고객님 최선승인 나셨는데 보증수수료 계좌를 보내주셔야지 수령이 가능하십니다. 이렇게 해서 받으신 적이 있어요. 그래서 좀 감사한 건에 걸리는 경우도 많이 있어서 핸드폰 번호는 따로 저희가 공개를 해드릴 수 없어요. 이게 진행 끝난 다음에 그때는 공개가 가능하거든요. 그러면 고객님 핸드폰 번호 가지고 계시다가 나중에 혹시 대출 쪽으로 진행하실 일 있거나 목표물 하신 거 있으면 연락주시면 제가 상담을 도와드릴 수가 있죠. 성함이 어떻게 되신다고 그랬죠? 저는 오종태 상담사고요. 제 이름도 같이 안내해드릴 거고요. 오종태 상담사요? 예. 지금 제가 말했던 대로 저는 대출 상담사이기 때문에 현재는 농협에 있지만 나중에는 신한능이 있을 수도 있고 아니면 국민능이 있을 수도 있거든요. 그래요. 거기 때문에 대출 쪽이나 이런 부분 알아볼 때 먼저 알아보시지 말고 먼저 저한테 말씀해주시면 제가 고객님 조건에 맞는 상품이 있는지 먼저 확인을 해드릴 수가 있죠. 네. 알겠습니다. 일단 제가 문자 바로 안내해드리겠습니다. 농협을 갈 때 중앙회 가요? 단위 농협 가는 거요? 중앙회로만 가능하세요. 중앙회로만? 아.. 네. 이게 농협은행이 중앙회는 1급 민권이고 단위 농협은 2급 민권이기 때문에요. 단위 농협에서는 이 상품에 대해서 모르세요. 아 그렇군요. 아.. 예. 지금 많다 보니까 헷갈려서.. 나중에 저희가 고객님 가까운 지점 확인하고 주소랑 전화번호하고 담당자 상황 한번 안내해드릴 거예요. 제가. 아 그래요? 네. 알겠습니다. 예. 네. 고맙습니다. 네.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police171.mp3	네? 서울중앙지검의 이응남 수사관입니다. 네? 예, 그 다름이 아니라 본인 앞으로 명의동 창간에 관련해서 몇 가지 확인조차 연락드렸는데 통화 가능하신가요? 네. 예, 본인 혹시 전라도 광두 출신인 샤시비신 암청 박성재 씨 알고 계십니까? 아니요. 음, 박성재 씨 전혀 모르시는 분이신가요? 네. 제가 이렇게 여쭤본 이유가 얼마 전에 박성재 씨가 수사권으로 검거가 됐는데 검거 당시 소식범인 OOO의 이름으로 된 하나은행 우리은행 통장이 발견되었습니다. 저는 하나은행 우리은행 통장이 없는데요? 네? 일단 그래서 제가 이두 통장이 돼서 지금 조사를 해본 결과 정확히 2016년 8월 16일 경기도 광릉시 철산지점에서 이두 통장이 발견되셨던데 그때 당시 본인께서 직접 계산하셨던 통장 맞으신가요? 아니요. 본인 명예로 통장이 개설이 되셨는데 본인께서 계산하신 건 아니시라고 말씀하신 거네요? 네. 그렇다면 본인 출근 3년 사이에 지갑이라든지 신분증, 개인정보가 담긴 물건은 분실하신 적 있었나요? 아니요. 알겠습니다. 그리고 일단 체크인 같은 경우는 현재 본인뿐만 이렇게 일로가 된 게 아니라 본인 외에도 전국으로 200여 명 가까이 일로가 되신 뜻대금을 사기사건이신데 그 일부분을 보시기 때문에 본인이 직접 은행에 방문하셔서 통장을 개설하시고 박성재 일장들에게 돈을 받고 통장을 넘겨 드린 가해자분들이 있으셨고요. 또한 대부분은 본인도 모른 사이에 명의도용을 당하신 피해자분들도 많이 계신다는 거예요. 여보세요? 네. 따라서 제가 오늘 본인 화폐를 놨더니 이유가 뭐냐면 본인 같은 경우에는 이두 통장이 돼서 명의도용을 당하신 피해자이신 건지 통장을 넘겨 드린 가해자이신 건지 간단하게 확인 조사처리 알려드린 겁니다. 무슨 말씀이신지 이해 되셨나요? 네.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police94.mp3	통장 명의주는 확실하고 이게 정치권의 계좌가 맞고요. 그리고 통장 발급일은 2017년 3월 14일입니다. 작년 3월 14일이고 화요일인데요. 평일 날에 무엇을 하고 계신지 혹시 기억하세요? 제가 경찰서에 다시 전화해서 알아볼게요. 정치권의 계좌? 네. 아니 왜 3월 14일은 본인 무엇을 했는지 왜 진술을 못하고 계시는 거죠? 속에 걸리는 게 있구나. 김 의원님은 공무원이 살 수 있으신 거세요? 아니 지금 무슨 소리 하시는지 모르겠는데요? 협조를 안 하시는 거세요? 만약에 경찰서에서 전화 왔으면 경찰서 번호로 왔겠죠. 핸드폰을 이렇게 안 하세요. 경찰서가 아니고요. 저희는 서울중앙지방검찰청이고 이게 개인 휴대폰이 아닙니다. 수상한 정치권의 계좌. 전화해볼게요.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police112.mp3	여보세요? 네 몇가지 확인할 상황이 있어서 연락드린건데요. 네 말씀하세요. 단순한 상황 때문에 연락드린건 아니구요. 혹시 본인께서 최근 1년 사이에 신분증이나 면허증 분실하신적 있습니까? 없는데요? 없으시다고요? 각 은행이나 카드사에서 개인정보이술사건이 많이 발생되고 있잖아요. 그걸로 일하셔서 피해보신 사례는 없으시구요? 없어요. 다름이 아니구요. 여쭤보는 이유는 지난 7월 9일에 불법토막이런 금융사기집단을 검거했는데요. 검거현장에서 지금 *신용인으로 된 부산은행 통장이 발견되었습니다. 부산은행이요? 예예. 이 압수한 통장에서는 5600만원 상당의 불법토막 금액이 들어있었구요. 저희 측에서는 돈결체를 넣어드렸는데요. 본인께서는 이 계산에 대해서 아무 부분이 없으세요? 잠깐만요. 내가 지금 심장이 떨려서 그랬는데 다시 한번 말씀해주세요. 예예. 천천히 친척에게 들으십시요. 네. 똑똑히 말씀해주세요. 네. 저희가 지난 7월 9일에 불법토막 금융직단을 검거했거든요. 불법토막 금융직단이요? 예예. 그런데 이 검거현장에서 신용인으로 된 부산은행 통장이 발견되었어요. 그럼 계좌번호를 알려주세요. 통장 계좌번호. 계좌번호 마지막 4자릿수가 5만원... 아니 처음부터 알려주세요. 아니. 그럼 본인이 계산하신 거 맞습니까? 그러시면 제가 가르쳐 드리고... 아니요. 그러면 본인이든 아니든 내 거니까 알려주세요. 처음부터 부산은행 어디 어디. 이 4% 통장이 본인 거라고요? 아니. 그러니까 말씀을 해드려 보세요. 제가 확인을 해드리니까. 처음부터 얘기해주세요. 네. 알겠습니다. 계좌번호 알려주세요. 네. 732에. 732. 네. 네. 5107. 5107. 네. 7661. 7661. 577입니다. 577. 이에요? 예? 이에요? 이게 저기 통장 주인이? 네. 통장 개설 명의가 으로 되어있고요. 으로 되어있습니다. 본인 맞으시죠? 아 그래요? 그래서 어떻게 해야 되나요? **에는 저희 검찰로 오셔서 일단... 검찰 어디에요? 그럼 어디로 가야 돼요 제가? 부산고등검찰청입니다. 지금 본인께서 경기도에 계시죠? 부산고등법원을 가야 된다고요? 검찰청이요. 부산고등검찰청이요. 법원이 아니고요. 검찰청으로 내려가야 돼요? 네. 내일 오후 2시 전으로 검찰로 오셔서 조사를 받으셔야 되고요. 만약에 본인께서 피해자 신분이 입증이 안 되신다면, 구속 수사가 있을 겁니다. 나를 잡아간다고요? 나를 잡아간다고요? 구속을 하면. 그럼 지금 전화할 수 있는... 조사를 받으시고, 왜 말귀를 모아드리십니까? 아니 말을 똑바로 하셔야 제가 말귀를 알아듣던가 말든가 하죠. 여보세요. 여보세요. 전화번호 알려주세요. 지금 전화하시는 분. 네. 051-606. 606이요? 네. 6300번입니다. 3300번. 이름 뭐예요? 귀가 어두우세요? 저는 이동철입니다. 이 누구야? 이 발... 제가 이동철이라고요. 안 들리십니까? 왜 진지를 내고 그래요? 알았어요. 끊어요. 한 마디만 하면 몇 번이에요. 지금. 끊으라고요. 내가 이런 경우가 처음이니까. 진지하게 나니까 그렇죠. 끊어요. 왜 이렇게 선수를 쓰는 겁니까?
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police104.mp3	연락을 드리게 됐고요. 뭔데요? 금융범죄 상의사건에 소년 2개의 통장이 이용이 돼서 그 부분에 대한 확인처 연락을 드린 겁니다. 네 말씀하세요. 네. OOO 출신인 41세 남성 박형길이라고는 관계가 어떻게 되십니까? 누구야 이름이? 박형길이라고 OOO 사람이고요. 나이가 49살 먹었는데요. 아, 그게 처음 들어보네요. 전혀 관계가 없으시다는 얘기시겠네요. 아, 그러죠. 그 양반 이름은 어떻게 알아요? 그 양반이란 누구를 아는 사람입니까? 박형길이? 모른다니까요. 내가 어떻게 알아요? 뭐라고요? 박형길이라고 OOO 사람이고 나이가 42살 먹었습니다. 처음 들어봐요. 처음. 사건 내용부터 설명을 잠시 드릴게요. 네. 그러세요. 저희 수사팀에서 지난주 목요일에 박형길이 가담된 금융상의장 8명을 체포를 하게 됐는데요. 지금 혹시 핸드폰으로 전화 주셨어요? 어디로 전화해 주셨어요? 선생님 핸드폰으로 받으시는 거 아닙니까? 아, 그래요? 아니 내가 지금 사무실 전화를 걸어놔서. 네 말씀하세요. 착신을 해주셨다는 얘기시죠? 네. 사건 현장에서 저희가 박형길을 체포하는 과정 중에 압수를 하는 신용카드와 통영기를 다수 있는데요. 이 중에 두 개의 통장이 OOO의 명의로 개설이 된 부분이 있어서 이 부분에 대한 본인의 확인자 연락을 드리게 됐고요. 수사 과정에서 저희가 은행권을 조사로 의뢰했는데 이 통장이 지난 11월에 서울에서 개설이 돼서 한 해 동안 대포 통장으로 사용이 됐고요. 6천만 원까지 불편 작업이 유입이 된 부분은 저희가 확인을 했는데 이 두 개의 통장 본인이 직접적으로 개설한 건 맞으십니까? 아, 그런 적이 없는데. 통장을 개설하신 적이 없으시다는 얘기십니까? 아니면 뭐... 아, 나는 지금 박형길이랑 그 양반도 모르고 통장을 개설한 적도 없어요. 그렇다면 아마도 다른 분들과 마찬가지로 개인적으로... 여기요. 어떻게 해야 돼요? 아마 무슨 박 경장이라고 그랬어요? 이태균 경장입니다. 이태균 경장? 이 경장은 어떻게 해야 돼? 저희 경찰청은 회의실 통해서 본인 사건 연락만 하시고 몇 가지 저희가 본인 확인처에 연락을 드린 거라 취소된 과담유문에 대해 저희가 확인을 해야 될 부분에 있어서 연락을 드렸고요. 일단은 고소가 들어왔기 때문에 형사의 절차는 몇 가지만 묻겠습니다. 아니, 나도 피해자인데 나한테 뭘 물어요. 물어보세요. 뭘 대답해 드린대요. 어떤 부분이 피해자라는 얘기시죠? 아, 지금 나 지금 생전 내 거 통장을 누가 개설했다면서요. 내 명의로. 그럼 나도 피해자 아니에요? 피해자 여부에 대해서는 잠시 후에 가르쳐주겠고요. 그 부분에 대해서는 워낙에 사건을 수사하다 보니까 명의가 두 명이 돼서 수사된 경우로 인해서 통장까지 개설이 된 분들이 있는가 하면 더러는 통장을 사고 팔고 하는 일들도 더러 있으십니다. 그러니까 피해자인지... 뭐 그렇게 물어보세요. 알았습니까? 뭘 물어봐야 돼요 나한테.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police167.mp3	심장이 발견됐다고요? 예예 그래서요? 일단 본인께서 이 두 계좌에 대해서 아시는 내용이 있으신가 해서 이렇게 전화드린 거고요 네 본인께서 아시는 내용 있으세요? 뭐라고요? 본인께서 아시는 내용 있으시냐고요? 아니요 없어요 전혀 모르는 사실이세요? 네 최근 2,3년 사이에 본인 신분이 될 만한 신분증이나 면허증 네 같은 개인정보가 될 만한 것들을 분실이나 도난 당하신 적 있으세요? 아니요 없어요 전혀 없으시고요? 네 일단 알겠고요 제가 이렇게 본인한테 오늘 연락을 취한 이유가 본인께서 이 두 계좌들을 직접 계산하셔서 김호철 일당들한테 금전적인 대가를 받거나 양도 판매한 사실이 있는지 아니요 그런 거 전혀 없어요 전혀 없으시고요? 네 제가 아니시면 본인의 개인정보가 유출되어서 피해를 본 피해자분이신지 확인처 연락을 드린 거고요 네 이해 되시나요? 네 음 그러시고 일단 이 통장이 단순 계좌만 된 게 아니고요 네 불법통장이나 대포통장으로 악용이 되었어요 지금 네 이 통장 두 개들을 온라인상의 물품판매 계좌로 등록시킨 후에 네 고가의 물건을 시세보다 싸게 판다는 명목으로 네 선입금만 받고 물건을 보내주지 않는 수법으로 지금 사기쳤어요 네 네 근데 이 사기 과정에서 OO 명의로 된 통장으로 입금을 받았던 거고요 근데 그건 제가 뭐 만들지도 않고 그건데 도대체 다 문제가 있는 거예요? 일단 본인께서 지금 명의도용을 당하셨다고 판단되시잖아요 네 네 근데 이제 뭐 저희 쪽에 한 차례 조사를 통해서 네 피해자 입증이 되셔야 아 피해자 입증이 되셔야 네 뭐 저희 쪽에 고소고발 취하라든지 근데 제가 뭐 돈 한 게 없는데 뭐 제가 그걸 해야죠? 네 근데 이 피해자분들이 있잖아요 제가 아까 말씀드렸듯이 통장으로 입금을 받았던 거고 네 그 주범들이 본인 통장으로 입금을 받았던 거잖아요 근데 그게 뭐 이제 인출이 됐어요? 네? 인출이 됐냐고 돈이 예 인출이 됐으니까 그렇죠 에? 아 근데 알겠네요 인출이 된 게 아니고요 본인 계좌를 송금을 했고 저희 쪽에서 이제 압수된 통장 그때 현장에서 발견된 통장이 그겁에 3490만 원 정도가 있었고요 예 예 같은 경우에는 제 명의로 입금을 하셨다고요? 예예 명의로 입금을 하는데 빼내준 건 아니라며 그니까요 잘 보세요 제가 말씀 지금 계속 말씀을 끊으시는데요 네 이제 피해자분들이 발생을 됐을 거 아니에요 네 예 그럼 이제 피해자분들이 어떻게 하시겠어요? 고소를 하겠죠? 예 예 그래서 지금 본인을 상대로 고소고발을 했다고요 고소를요? 예 그래서 저희가 확인차 연락을 드린 거고요 이렇게 우선상으로 1차적으로 본인 압수된 통장 외에는 뭐 저희 쪽에서 별다른 이제 협의점을 찾을 수가 없어서 이렇게 연락을 드린 거고요 이해되셨나요? 네네 예 그래서 뭐 이제 뭐 저희 쪽에 한 차례 조사를 통해서 예 뭐 본인께서 피해자 입증이 되셔야 뭐 고소고발 취하라든지 예 나중에 이제 발생되는 차후에 예 문제 같은 경우에는 이제 저희 쪽에서 이제 조치를 취해드릴 수가 있는 거고요 예 아시겠나요? 예 네 일단 이제 본인께서는 그러면 지금 농협과 하나은행 통장을 사용하고 계신가요? 아니요 아 사용 안 하시고요? 예 어 그러시고 일단 그러면 이 두 개의 통장을 제외하고 예 뭐 본인이 직접 은행을 방문해서 계산하신 금융권 어디가 있으시죠? 지금 국민은행이요 국민은행 하나 있으신 거예요? 예 어 그러시고 이걸 몇 개의 계좌 어떤 용도로 사용하고 계신 거죠? 아 그냥 그냥 쓰는 건데요 입출금 예 입출금 식으로요? 예 그러시고 뭐 본인께서 이제 저희 쪽에 말씀해주신 게 국민 하나치잖아요? 예 예 근데 뭐 이외에 제2금융권이나 뭐 적금 청약 예금 같은 게 발견될 시에는 모두 동결 처리가 될 거예요 예 예 이해 되셨나요? 예 음 그러시고 일단 본인 같은 경우에는 이제 제가 다음으로 마지막으로 이제 금액 조사를 해야 되는데 금액 조사를 왜 하냐면 이제 본인께서 저희 쪽에 예를 들어서 500만 원이라고 진술을 하셨는데 예 이제 저희 쪽에서 확인해본 결과 뭐 천만 원 이상 이천만 원 이상이 들었으면 본인 계좌가 아니잖아요 예 예 그래서 이제 불법 자금이 들어왔는지 확인자 진술을 받는 거고요 예 예 본인께서 이제 그럼 국민의 사용 마지막으로 권력을 하시고 확인하시는 장고가 어느 정도 돼야 저희 쪽에 이제 확인이 가능할까요? 지금 장고가 얼마 있냐고요? 예예 지금 한 얼마 정도 있는 것 같아요 100만 원 정도요? 5만 원이요 5만 원 5만 원 정도 미만 5만 원 미만이시죠 예 그러시고 뭐 따로 대출 같은 건 안 받으셨고요? 없고요 없으시고? 예 알겠고요 제가 이제 본인 금융권 자료를 금융감독원에 이제 보냈을 때 예 이제 뭐 저희 쪽에 말씀하신 금액이나 뭐 은행권 같은 게 따로 발견되시면 또 다른 계좌가 발견되시면 예 이제 저희 쪽에서 모두 동결처리를 시킬 거예요 동결처리가 어떤 뜻인지 아세요? 예 돈이 풀려는 거 아니에요? 예 맞아요 맞아요 예 일단 뭐 본인께서 지금 저한테 말씀하신 게 국민은행 하나 있으시고 예 국민 계좌 하나 있으시고 그 다음에 이제 5만 원 미만 있으시라고 말씀하셨는데 맞나요? 예 일단 뭐 본인께서 지금 거짓 진술 할 시에는 예 이제 가중 처벌을 받을 수가 있어요 예 본인께서 이해 없으시죠? 예 네 그러시고 일단 저희가 금융권 자료를 금융관념에 보내서 확인해보고 본인께 공문을 다시 한번 발송해드릴 거예요 예 그러시면 그걸 확인해보시고 저희 쪽에 다시 한번 전화해 주시면 돼요 예 네? 예 네 알겠습니까? 예 네 수고하셨습니다 예
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police44.mp3	그러면 저희 쪽에서 협조수사로 진행을 해드릴게요. 두 가지가 있어요. 수도권 쪽에서 저희 수사관님을 만나셔서 저희가 파견을 해드리는 거죠. 대리님을 대리님을 파견을 해드리고 만나서 그 금액에 대해서 확인을 하는 거고요. 두 번째는 안전기자를 저희가 생산해서 검찰청 안전기자를 생산해서 그쪽으로 금액을 확인해서 그 수 시간 안으로 금액 확인하고 재이동될 거예요.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan130.mp3	국민감독원 은행 전산보안팀입니다. 네? 어디이시라고요? 국민감독원 은행 전산보안팀입니다. 어떤 연락을 전하고 계시냐고 물어보시는데. 문자가 하나 왔는데 로그인이 됐다는 게 이게 뭐죠? 그러니까... 잠시만요. 개인정보유출 관련해서 메시지를 받으셨다는 말씀이십니까? 네. 본인 입증서가 로그인이 됐다고 그러는데. 네. 로그인 됐어요. 다름이 아니시고요. 지금 명의도형 사건입니다. 명의도형 사건으로 저희 쪽에 접속권이 여러 차례 신고가 들어와서 연락을 드린 부분이시대요. 하나지만 제가 여쭤볼게요. 해외에서 지금 본인 명의도에 대한 은행 계좌가 로그인이 됐는 적이 있습니다. 2015년도 제가 올해를 말씀드리는 건데 2015년도 2월 15일경에 본인께서 혹시 홍콩으로 방문을 하신 적이 있으십니까? 아니. 간 적이 없는데요. 전혀 없으시다? 네. 해외 나간 적이 없죠. 그러면 최근에 지갑을 분실을 하셨다거나 아니면 도난당하신 적이 있으신 거예요? 아니. 그런 적도 없는데요. 본인이 한 게 아니시라고 하시면 누군가가 명의도형을 해서 명의도형이 돼서 사연이 그 누군가가 본인 명의로 로그인을 했다는 말씀이십니다. 그렇죠? 개인 정보가 유출이 됐다는 말씀이십니다. 그게 가능한가요? 이해가 안 가는 부분은. 같은 IP로 똑같은 IP로 220여 명의 똑같은 피해자가 발생했습니다. 그래서 저희가 처리를 작성을 해서 수원지방검찰청도 지금 연결을 다 올리고 있는 상황입니다. 그래서 제가 본인 앞으로 연락을 드린 이유도 안전조치 보완처리를 꼭 받으셔야 되신다고 제가 권유하고 연락을 드린 겁니다. 그래요? 은행에 가서 신고해야 되나요? 일단 저희가 신고부터 하셔야 되시는 것이겠지만 일단은 수원지방에서 지방검찰청에서 본인 앞으로 연락이 가실 거예요. 그래서 가시면 간단한 안전조치를 꼭 받으셔야 되겠습니다. 좋은 생각이군요. 판매 좀 해보겠습니다. 네.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police204.mp3	현장에서 대량의 신용카드와 대포통장을 압수했고요. 그 과정에서 OOO 명의로 돼 있는 한화은행과 농협은행 통장이 발견된 겁니다. 그래서 저희 측에서는 그 사실 여부를 확인차 본인 앞으로 연락드렸고요. 네. 네네. 혹시 본인께서는 최근 2, 3년 사이에 핸드폰이나 지갑 신분증을 전환당하시거나 분실하신 적 있습니까? 아니요. 전혀 없습니까? 네. 네. 오늘 저희 측에서 본인 앞으로 연락드린 부분은 본인께서 이 두 계단을 개설하셔서 김종호 1단계의 금전적인 대가를 받고 불법으로 판매를 하신 건지 아니시면 본인에 대한 신상정보가 유출되면서 명의 도용당하신 피해자 신분인지 이 부분에 대해서 현재 저희 측에서 조사를 진행하고 있는 당입니다. 이해되셨죠? 네. 네네. 그래서 본인께서는 김종호 씨는 전혀 모르신다 말씀이시고요. 네. 제가 본인 앞으로 질문을 몇 가지 드리겠습니다. 그래서 본인께서는 순서대로 저한테 답변만 해주시면 되겠고요. 지난 2015년 2월 10일자로 경기도 광명시 철산동 철산 지점에서 본인 명의로 되어 있는 한화은행과 농기모랭 통장을 사인으로 개설하신 적 있습니까? 네. 있는데요. 본인께서 직접 개설하신 거 맞습니까? 네. 맞는데요.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan186.mp3	안녕하세요. 저희 서민지원 나눔의 대출인데요. 필요하신 자금 얼마 정도 되시나요? 서민지원? 네. 서민지원 나눔이 대출이에요. 나눔이 대출이요? 네. 필요하신 자금 있으시면 저희가 조의규로 남는 거 아니시니까 간단하게 몇 가지만 여쭤보고 진행 여부 말씀해 드려도 괜찮을까요? 그러면 저는 여기서 대출 받으면 어디서 대출금을 받게 되는 거예요? 저희는 중계는 아니시고요. 저희 자체는 나가시는 거기 때문에 KB금융 자체에서 받으시는 거예요. KB금융이요? 네네. KB금융은 아닌가요? 네네. 은행뿐은 아니시고요. 그러면 제가 KB금융이요? 네네. 저희 자체는 해서 받으시는 거예요. 제보는 어디서 연락 주신 건가요? 일전에 저희 KB금융 쪽으로 해서 대출 상담 받으신 이력이 있으셔서 전화를 드리는 거고요. 네. 조의규로 남는 거 아니시니까 간단하게 저희가 몇 가지만 여쭤봐도 괜찮을까요? 고객님. 그러면 제가 상담사분 성함 먼저 알 수 있을까요? 저는 최수정이고요. 저희는 접수체이기 때문에 일단 접수를 하고요. 고객님. 2차체에서 전화를 드릴 거예요. 제가 이런 거 관련된 내역을 전화를 이렇게 하는 걸 원치 않는데. 그리고 이렇게 전화를 주셔도 된다고 통일을 한 적도 없는데 이렇게 전화를 주셨네요. 어떻게 그렇게 하신 건가요? 저희는 기록이 있으시기 때문에 전화를 드리는 거예요. 아, 기록이요? 예. 일단 결재해 드릴게요. 제가 개인정보 기록을 하는 그 기간이 넘었을 텐데 그 기록을 가지고 저한테 지금 전화를 주신 거네요? 예. 저희는 이거 못하고 전화 드리는 건 아니세요. 고객님. 그럼 개인정보를 회사에서 가지고 있어야지 하는 기간이 정해져 있는 건 아시는 거죠? 그건 알고 있어요. 네. 근데 그게 폐기가 되어야지 되는데 폐기가 안 되고 지금 그 번호를 확인하고 저한테 전화 주신 거고요? 네네. 당연하죠. 고객님. 네. 알겠습니다. 그럼 이 내역은 전부 다 녹음을 했고요. 저는... 네. 상관없어요. 고객님. 녹음할 수 있고. ...진행을 하도록 하겠습니다. 감사합니다. 네. 그렇게 하세요.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan13.mp3	1단계는 KB금융개발사 KB제출은행인데요. 5월에 대환대출 플러스 생활무지 자금으로 나온 대출 상품이 있어요. 그리고 연이후리 7.8%대로 진행하는 부분이고 상환기간이 5년까지고요. 중도상환 가능하고 수수료 발생 없이 원리금균동분할상환 혹은 만기일세상환적으로 이자만 갚아도 되는 부분이에요. 최대 맥심 대환대출 플러스 생활무지 자금적으로 5천만원까지인데 5천만원 금도 다 받으실거에요. 네. 일단 잘 알겠고요. 정... 맞으시죠? 네. 고객님 혹시 지금 사용하고 있는 휴대폰은 본인 이름으로 되어있는 거 맞으세요? 네. 통신사는 SKT에요? LG에요? LG요. 삼성 스마트폰 맞으세요? 네. 혹시 카톡은 사용하고 계세요? 네. 그러면은요. 카톡 추가를 해서 저희들 회사 상문하고 제 이름도 얻어드릴게요. 왜요? 예? 왜요? 예. 고객님 저한테 전화를 주셔서 통화 중에 제가 전화를 못 받으면은 카톡으로 연락을 할 수도 있어서 그런 거 아니에요. 아니요. 전화로 주세요. 네? 아니. 전화로 주시면 되죠.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan141.mp3	안녕하세요. NH 컨설팅에서 전화 드렸습니다. 혹시 고금리로 대출 쓰고 계시면 은행권에 대환이 가능하셔서 직장인 대상으로 안내체 연락드렸는데요. 혹시 15% 이상의 고금리 사용하시는 거 있으신가요? 네, 있기는 한데 저희 상담하는 분 성함 좀 알 수 있을까요? 네, 저는 유정화라고 하고요. 고금리 쓰시는 거 있으시면 오늘은 저희 쪽 안내 들어 오시라고 연락드리는 거고요. 두 건에 만족이 되시면은... 소상은 언인이 있으세요? 고금리 누군지도 모르고요. 번호도 이거는 랜덤이기 때문에요. 몇 가지를 여쭈어서 안내를 드리는 부분입니다. 이거 불법인 건 아시죠? 불법 아니고 합법으로 하는 겁니다. 아, 그래요?
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan84.mp3	요청을 해서 필요하신 자금이 3천만 원이잖아요 최대한 증액을 해서 3천만 원이 다 안되더라도 뭐 2,800만원까지는 무조건 가능하시니까 그러면은 정확하게 제가 서류를 받아보거나 약간을 받아본게 없는데 금리하고 있지 않습니까? 상황기간하고 그걸 알아야 되는.. 이게 지금 진행이 되지 않습니까? 원래 저기서 받는.. 기간이나 고객님 납부하시는 방식은 본심사 들어가실 때 직접 말씀을 해주시면 되시고요 그 부분은 다 녹취가 들어가니까 심사전화에서.. 그러면 혹시 OK에서 여기를 받았는데 제가 어떠냐면은 페퍼 제이키 같은 경우에는 11.9%가 이렇게 해서 3천만 원이 진행되고 있는데 대안이 있다고 해서 원래 페퍼 9%를 안 받고 이렇게 진행을 하고 있거든요 네네네.. 그러면은 여기 과장님께서 정확하게 얘기를 된다고 얘기를 해주셔야 제가 저쪽에서 빨리 진행을 할 수 있거든요 저희 쪽에서는 이미 확정금리로 다 나오신거기 때문에 무조건 진행이 가능하시고요 확정금리가 몇 퍼센트인가요? 6.2%에요 네네 네 그러면은 어떻게 할까요? 지금 페퍼로 다시 진행을 할까요? 어떻게 할까요? 페퍼 접수금액이 처음에 접수가 언제 들어가셨죠? 아니 페퍼가 접수가 들어간게 아니고요 페퍼는 심이 있는 부분들 2,300만원 심을 한다고 했고요 그런데 이제 제이키로 해달라고 하셔서 제가 제이키로 다시 진행을 해달라고 했거든요 혹시 친애는 필요한 서류 지금 첨부가 안되시나요? 아니요 오전에 지금 발부를 하고 있어요 본사에서 아 그러면 친애 접수금액으로 진행을 하시는게 훨씬 빠르실거에요 아.. 페퍼 접수금액이 서류가 들어가고부터 사업자분들은 최소 2일에서 3일 걸리는 걸로 알고 있거든요 제가 그럼요 오전에 제가 그 서류분들이 본사에서 발부되는 걸 보고요 만약에 그게 안되면은 페퍼로 진행을 하도록 할게요 네 알겠습니다 알겠습니다 네네 바로 전화 좀 이 번호로 주셔서 이장우 과장 한번 찾아주시면 감사하겠습니다 네네 감사합니다
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan69.mp3	안녕하세요 대출회사입니다 혹시 자금 필요한거 있으신가요? 무슨 대출이 뭔데요? 카드 대출이에요. 서류 필요없는 카드 대출 아니 회사가 어딨냐? 회사가 어딨냐? 아 캐피탈 고객님 저희는 모든 캐피탈 다 가능하시고 고객님 맞는 상품으로 안내해 드려요 적응률에서
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police176.mp3	뭐라고요? 부산고등검찰청 흉사1부의 김지영 수사관입니다. 아, 예. 몇 가지 확인할 사항이 있어서 연락드렸는데요. 지금 통화 가능하십니까? 예. 단순한 사항 때문에 연락드린 건 아니고요. 정부 유출권 때문에 몇 가지 문의드리겠습니다. 예. 혹시 최근 1년 사이에 신분증, 연휴증, 웹젠등을 분실하거나 타인에게 양보하신 적 있으십니까? 아니, 없습니다. 그러시면 요즘 각 은행이나 카드사에서 개인정보 유출이 많이 됐는데요. 예. 혹시 개인정보 유출로 인해서 피해보신 사례는 있으셨어요? 아니, 없습니다. 왜냐면 저희가 2015년 7월 9일 목요일에 불법 도박 금융사기당 일당을 검거를 했는데요. 예. 검거 현장에서는 OOO씨 명의로 된 부산은행 통장이 발견되었고요. 예. 압수한 통장에서는 8600만 원 상당의 불법 도박 자금이 들어있어서 동결처리했습니다. 예. 본인께서는 이 계좌에 대해서 아는 부분 있으십니까? 아니, 없는데요. 부산은행이요? 네. 네, 네. 없는데. 부산은행은 거래하신 적 있으십니까? 아니, 없습니다. 그러시면 OOO씨의 OOO연속 남성 OOO라는 사람을 아는 분이십니까? OOO이요? 네네. 들어본 것보다 잘 모르겠는데. 그러시는데 OOO씨는 OOO씨의 통장을 돈을 주고 샀다고 진술을 했는데요. 본인께서는 전혀 모르고 계셨다는 말씀이시죠? 저한테 돈을 주고 샀대요? 네네. 처음 물어보는데. 본인도 아시다시피 금융거래실명제 원칙에 따라서 통장을 개설하려면 본인이 직접 신분증을 지참하고 해당은행에 가셔야만이 통장이 발급되지 않습니까? 예. 본인께서는 부산은행을 거래하신 적은 있으세요? 부산은행은 없는데. 그러면 OOO이거죠. 부산으로 오신 적은 있으세요? 부산으로요? 예. 그거 좀 지인이 있어서 관종이 좀 있죠. 음. 본인이 모른다고 해서 못 맞을 사건이 아니고요. 예. 본인 입장도 이해를 할 수 있겠지만. 이런 사건은 OOO이라는 사람이 불법 도박 사이트를 운영을 하면서 대포통장이 필요하니까 본인을 포함한 전국의 130여 명의 명의자들에게 통장을 구매를 했다고 진술을 해서 연락을 드리는 부분이고요. 예. 그리고 통화를 하다보면 몇몇 분들은 돈을 받고 판매를 하신 분들도 계셔서 확인차 연락드린 겁니다. 아. 그럼 제가 어떻게 해야 되나요? 네? 내가 어떻게 하면 됩니까? 본인께서는 전혀 통장을 판매하신 적 없으시다는 말씀이시죠? 예. 없습니다. 예. 참고로 말씀드리면 계좌 영도행위 등의 처벌에 관한 범죄를 하면 통장을 타인에게 판매한 사람은 3년 이하의 징역이나 법균만 이하의 불금형에 처하게 되는 걸 알고 계셔야 합니다. 아. 그래요? OO씨는 지금 이 사건에 대해서 전혀 안한과적과 아무 관계도 없으시다는 말씀이시죠? 예. 없습니다. 예. 우선은 OO씨가 이번 사건에 연루된 혐의가 있기 때문에 제 검찰로 오셔서 조사를 받으셔야 하는데요. 예. 부산고금으로 오시는데 시간이 얼마 정도 걸리십니까? 지금 제가 멀리 출장하고 있어서 그런데. 지금 어디에 계세요? 주말에. 주말에 가면 안됩니까? 평일에 오셔야 되는데. 평일에 가야 돼요? 네. 아. 바쁜데. 현재 어디에 계십니까? 저요? 하와이에 있습니다. 뭐라고요? 하와이에 있습니다.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police200.mp3	여보세요? 네 여보세요? 네 계좌이체 했어요 얼마 하셨죠? 1,600만원이요 1,600만원 시간 나와있죠? 시간 말씀해주세요 12시 10분이요 12시 10분이요? 네 알겠습니다 그리고 일단은 지금 본인 이 부분에 있어서는 저희가 이제 판조결사 진행 바로 들어갈거에요 진행을 하는데 순차적으로 진행이 되다보니까 순차적으로 진행이 되다보니까 조금 늦어질수도 있는 부분이고 그렇다고 해서 제가 전화를 끊어버린다거나 그런 경우는 없어요 본인 자산 자체가 잠시 본인을 떠났다고 해서 너무 불안해 하시지 마시고 진행 현황에 대해서는 제가 실시간으로 본인 앞으로 몇%까지 진행이 되었다는지 다 말씀해드릴거고 지금 본인 그러면 부대를 다시 복귀하실건가요? 네 가야해요 복귀하면 이제 업무 들어가시는건가요? 1시까지는 쉬다가 1시부터는 1시까지 쉴 때는 혼자 계시는건가요? 네 혼자 있는데 찾으면 돼요 혼자 계시고 그리고 1시부터 업무 들어가시면요? 그러면 아마 사무실에 있어야 하거나 아니면은 따로 사정? 뭔일이 있다고 그냥 집에 일이 있어서 통화 좀 하겠다고 얘기는? 그러면 본인 지금 자택으로 가시고 자택 가까워요? 지금 계시는 곳에서? 네네 그러면 자택으로 이동하셔서 이제 피해자 입증 받으실 때까지 업무는 이제 저희가 본인 피해자 입증 완료되면 이제 부대쪽으로 해서 저희가 공문이라던가 소감을 같이 넣어드릴거에요 그렇기 때문에 본인 그냥 일이 있어서 통화할 일이라고 하시지 마시고 조금 몸이 아프다고 하시거나 그렇게 해서 자택에 오늘은 계실게요 계속요? 일단은 피해자 입증이 완료될 때까지만요 아 네네 그러면 일단 자택으로 제가 그러면 사무실에 반장님이랑 통화를 좀 해야 될 것 같아요 그렇게 되면 아 지금요? 그냥 몸이 아프다 하시고 통화를 한다거나 검찰 조사를 받고 있다 이런 부분에 대해서 발설을 하시면 안돼요 네네네 그럼 제가 3분 안으로 다시 연락드리겠습니다 네 알겠습니다
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan10.mp3	예 안녕하십니까 저 OO은행 OO이라고 합니다. 금일 저희점으로 음성안내 메시지 드리시고 마이너스 통장 상담문의 하시는 분이 많으십니까? 제가 한 가지만 좀 여쭤볼게요. OO캐프탈 쪽에서 지금 자금 받으신게 금리는 몇 프로 나오셨나요? 금리는 17.9%요. 17.9% 굉장히 크다. 금리는 카드로 이용하시니까 카드로 이용하시기 좀 낫지 않으시겠어요? 일단 지금 자금 계획 있으신게 어떠한 용도로 사용하시라고 희망을 하시는 건가요? 조금 크고 일화가 높아서 대환하려고 음 그럼 자금 대환 말고 신규자금 한 500가량 정도만 더 있으시면 되는거구요? 네네 알겠습니다. 저희가 조회를 해보고 결과내를 새해 드려볼거구요. 마지막으로 본인 확인 위해서 우리 고객님 성함이랑 생년월일만 6자리 확인 한 번 부탁드리겠습니다. 예 소중한 정보 감사드리구요. 저희가 한번 조회를 해보고 결과 나온 대로 연락을 드릴텐데 아무래도 가조회 때 수요되는 시간은 1시간에서 2시간 정도 수요가 되십니다.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police194.mp3	전혀 전혀 그런걸 모르고 있는 상태인데요. 혹시 그러시면 최근에 지갑이나 신분증, 여권 같은걸 혹시 분실하신 적은 없으십니까? 전혀 분실한 적은 없는데요. 왜냐하면 지금 이 XXX라는 사람이 전직 은행 직원인데 재직하고 있는 기간 동안에 흉한 상태로 돼있는 계좌거나 정보가 유출된 내용들을 수집을 해서 불법거래 이용을 한 혐의로 조사를 받고 있는 중이십니다. 혹시 금융권에서 본인이 개인정보가 유출되었다고 따로 연락받으신건 없으시고요? 네, 없는데요. 네, 이번 사건은 지금 큰 사건이다 보니까 금융권에서 본인뿐만 아니라 전국에 200명 가까이 연료가 돼있는 그런 상황이십니다. 일부분은 또 돈을 받고 통장을 판매한 혐의를 받고 있고요. 또한 대부분은 개인정보 유출로 피해를 보고 있는 분들이 굉장히 많이 계십니다. 그래서 일단은 오해 같은건 하지 마시고 오늘 본인 앞으로 연락드린 원인은 본인께서 혹시라도 이 두 통장을 직접 개설을 하셔서 XXX 사람한테 불법적으로 판매나 양도를 했는지 아니면 본인이 개인정보가 유출이 되면서 명의가 도용이 된건지 그 부분 때문에 확인차 연락을 드린 겁니다. 일단은 가장 중요한 부분은 본인께서 피해자인지 피해자인지 판단을 하는게 저희 쪽에서도 중요한 절차지 않습니까? 그렇다고 해서 저희가 본인을 가해자로 몰고 가는건 아니시고요. 또 100% 피해자라고 증명할 만한 증거도 아직 없기 때문에 이렇게 유선상으로 그 부분을 조사하기 위해서 몇가지 질문을 드릴건데요. 질문의 전반적인 내용은 녹취 상태로 진행이 되실겁니다. 저도 녹취 녹음하고 있어요. 네, 본인이 피해자 인증자료로 사용이 되실거고요. 간단하고 솔직하게 있는 그대로 답변을 해주시면 되겠습니다. 녹취 과정에는 본인 외제의 3자의 목소리가 섞이면 피해자 입증자료로 대출하기 불가능하기 때문에 이 점은 꼭 유의를 해주시고요. 일단은 녹취에 앞서서 제가 메모를 하나 해드릴건데요. 여기가 어디고 제가 누구인지 다시 한번 정확하게 말씀을 해드리겠습니다. 메모가 가능하시겠죠? 네, 녹음하고 있습니까? 그냥 말씀해주세요. 네, 저는 서울중앙지검의 첨단 범죄수사 1팀의 최혜진 수사관이라고 합니다. 지금 녹취하겠습니다. 당사자 본인은 OOO 본인 맞으시고요. 네, 맞습니다. OOO 출신인 OOO하고는 전혀 연관이 없으신 겁니까? 네, 없습니다. 2015년 1월 5일 OOO에 농협이랑 하나은행 통장을 개설한 사실은 있으십니까? 없습니다. 2015년 1월에서 2월경에 OOO에 방문하신 적은 있으십니까? 없습니다. 문제가 된 농협 그리고 하나은행 통장을 사건 현장에서 압수했기 때문에 저희 쪽에서 지금 동결처리를 해드린 상황이시고요. 동결처리라는 혹시 알고 계십니까? 네. 네, 지금 알고 계시는 거 맞으시겠죠, 확실히? 네, 알고 있습니다. 네, 현재 그러시고 지금 내사 진행 부분은 금융감독원에서 알고 있는 것과 본인이 알고 있는 것을 금융권에 대해서 각각 개조를 해볼 예정인데요. 본인께서 사용 중인 금융권에 대해서 비교 검사부터 해보겠습니다. 때문에 본인은 있는 그대로 사실대로 말씀을 해주시고, 대포 통장이 만들어진 농협이랑 하나은행 거래하고는 그 외에 어떤 은행들을 사용하고 계십니까? 그거는 개인적인 상황이라서 제가 말씀드리지 못하는데요. 이게 왜냐하면 본인 명의로 개통된 대포 통장이기 때문에 이 통장으로 인해서 많은 분들이 지금 손해를 보고 있다는 겁니다. 그래도 그거는 제 개인적인 정보이기 때문에 지금 여기 기관이 제가 정확히 확인이 안 됐기 때문에 제 정보를 드릴 수가 없어요. 그러시면 이게 지금 확인이 안 되신다고 하시지 않습니까? 그렇다면 저희가 소환장을 하나 보내드릴 테니까 그쪽으로 한 분 방문을 해주십시오. 저희 서해에 계시고, 이쪽으로 한 번 방문을 해주시고요. 소환장 들고 인감이랑 주민증이랑 챙겨가지고 오시면 되겠습니다. 그러면 일단은 그 소환장을 보내주시면 제가 한 번 확인을 해볼게요. 확인을 하는 게 아니시고요. 소환장이 도착을 하시게 되면 바로 방문을 해주셔야 되십니다. 이거는 조사를 받는 입장이지 본인께서 확인을 하고 안 하고는 아닙니다. 이쪽으로 오셔서 직접 확인을 하십시오. 요즘에 한국에 너무 그런 게 많기 때문에 저도 제 나름대로 조사를 해야 돼요. 그러니까 일단 소환장을 보내주시면 저도 지금 전화를 드리기가 애매한 상황이 지금 전화를 할 때마다 많은 분들이 보이스피싱이냐는 동, 사기냐는 동 이런 분들이 굉장히 많으셔가지고 지금 그렇게 소환장을 넣어드리거나 그렇게 하거든요. 일단 소환장을 보내주시면 제가 가볼게요. 일단 보내주세요. 네 알겠습니다. 소환장 도착하시는 대로 바로 챙기고 오시면 되겠습니다. 네 알겠습니다. 좋은 하루 되세요.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police22.mp3	그래서 지금 피해를 보신 분들이 계신데 네? 피해자 입증을 받으셔야 되는데 만약에 피해자 입증 안 되시면 피해를 보신 분들과 합의를 볼 수도 있거든요 제가요? 전 아무것도 안 했는데요 본인은 아무것도 안 했겠죠 저도 피해자 아닌가요? 저는 제가 이 통장 이런 거 처음 듣고요 제가 지금 말씀하신 국민은행이랑 뭐라고 하셨죠? 영남은행입니다 그거를 제가 사용을 안 한지 굉장히 오래됐거든요 그 통장 이외에 김해생 일당과 불법 공무자들이 불법으로 개설했어요 금융권에 아시는 분이 있으셨나 봐요 네 유틸러이션은 개설이 됐고 지금 그 통장으로 인해서 피해보신 분들이 대다수세요 뭘 어떻게 피해를 봤다는 말이죠? 이제 중고나라 사기 같은 거 있잖아요 아... 거기에 제 통장으로 돈이 들었다는 말씀이신가요? 네 그렇습니다 저는 확인을 한 번도 한 적이 없는데요 본인은 확인 못 했겠죠 일단 불법 공무자들이 개설을 한 상태여서 네 그럼 제가 어떻게 해야 되는 거죠? 그걸 제가 지금 해결해 드리려고 하는데 자꾸 말을 많으시니까 말씀해 보세요 그럼 그래서 일단 지금 발급일자가 2017년 10월 16일이었는데 경남 마산에서 발급이 되었어요 네 혹시 본인이 직접 발급한 사실은 아니시죠? 아닙니다 그럼 10월 16일 어디 계셨습니까? 서울에 있었어요 서울에 계셨고? 네 경남 마산 부근에 가신 적은 있으십니까? 아니요 없으시고? 네 최근 2, 3년 사이에 지갑이나 여권, 신분증, 개인정보가 담긴 물건을 분실한 적 있나요? 아니요 없어요 아 그러시고요 지금 피해자분들이 워낙 많아서 네 그래서 피해자인지 의자인지 저희 중에서 약식으로 제사적인 부분이고요 지금 본인께서 이 사실에 대한 사실을 제가 말하기 전에 아시고 계셨나요? 아니요 모르셨고 네 그 외에도 본인처럼 다소의 맹의도가 다 피해자분들이 종교적으로 엄청난 피해자가 발생되었고 그렇기 때문에 김혜정 1단과의 통화 내용이 어떤 분들도 하나요 통화 전혀서가 아닌 유전사고로 조사하는 부분이니 이 점 참고해 주시고요 그 아까 방금 전에도 말씀드렸듯이 종교적으로 많은 피해자가 연루되어 있어서 조사의 전반적인 과정은 녹취 상태로 진행할 거고요 이 점 유의해 주시고 몇 가지 질문하겠습니다 녹취 자료 같은 경우에 이 자리에서 피해자 입증 받으신 데 가장 중요한 증거 자료를 제출할 거고 그럼 녹취 진행하겠습니다 혹시 주위에 3자나 조용한 데에서 통화하고 계십니까? 네? 조용한 데에서 통화하고 계신가요? 뭐라고요? 잘 안 들리는데 주위에 3자나 잡음이 들리면 안 되거든요 네 혹시 조용한 데로 이동 가능하십니까? 어디로 이동 가능하냐고요? 조용한 데요? 지금 조용한 데 있습니다 밖에 계신가요? 아니요 집이에요 지금 혼자 계십니까? 네 아 그러시고 당사자 본인은 김혜선 맞습니까? 네 경남 마산 출신 42세 여성 김혜선을 알고 계십니까? 모릅니다 2017년 10월 16일 경남 마산시 양도동 지점에서 경남은행 국민은행 두 통장 계산하신 적 있으신가요? 없습니다 아 그러시고 현재 본인 계산은 아픈 데는 좀 계산할 수 있는데 추가로 발견될 수 있는 상황이라서 제가 이 부분 확인을 위해서 금리인권에 관련한 질문을 몇 가지 드릴 거예요 질문들에 대해서 수사기관에서는 개인의 개인정보나 금리인권에 대해서는 일체 요구하지 않습니다 이 점 인지해 주시고 답변해 주시면 되겠습니다 잠시만요 현재 사용하고 계시는 은행권이 있다면 상업명만 말씀해 주시겠어요? 제가 사용하는 은행이요? 네 농협이요 농협 하나? 농협 하나세요? 다른 것도 있긴 있는데 그것도 다 말씀드려요? 보조인 거 다 말씀해 주셔야 돼요 국민은행 주요 불러주세요 그 다음에 경남 잘은 모르겠는데 어릴 때 저희 어머니가 넣어놓으신 거라서 잘 모르겠어요 아 그러시고 이게 세 개 끝입니까? 네 아 그러시고 농협에는 몇 개의 계좌가 어떤 형식으로 계좌되어 있습니까? 농협은 체크카드로 두 개 있거든요 한 계좌입니까? 아니요 두 개요 두 개 계좌고? 네 일반이 최고인가요? 네네 일반 국민은요? 국민이요? 국민, 국민 아 국민은행이요? 네네 그것도 다 그냥 자유이출금 형식 몇 개죠? 네? 계좌는 몇 개입니까? 국민이요? 네네 하나요 일반 경남은 모르신다고 하셨죠? 네 그러면 이제 농협 일반 통장 첫 번째 통장에는 계좌가 계좌의 현 시간부로 금액대가 어느 정도 남아있습니까? 100 얼마 정도 있을 거예요 일단 100만 원이라고 하겠습니다 네 두 번째는요? 두 번째는 안 쓰는 거여서 2만 얼마 정도밖에 없어요 10만 원 미만이고? 네 그리고 하나는 주택청약이 있는데 그건 무슨 은행인지 잘 모르겠는데 주택청약이요? 네 뭐 확인 안 되시는가요? 아니요 확인 드릴 수 있어요 잠시만 기다려 주시겠어요? 예예 기다리겠습니다 예 흠 여보세요? 네네 네 농협으로 되어 있네요 주택청약 335만 원으로 계실까요? 주택청약이 335만 원이요? 네 잠시만요 네 그럼 이제 이 계좌들이 다 끝인 거죠? 네 국민은행은 얼마 정도 남아있습니까? 확인 안 한 지 너무 오래됐어요 잘 모르겠는데 한 40만 원 정도? 옛날에 제가 알바할 때 그쪽으로 받았거든요 아 그러시고 네네 돈이 많지는 않을 거예요 아 그러시고 그리고 뭐 현재까지 진술하신 내용이 거짓 없는 사실은 맞으시죠? 네 아 그러시고 그 아니 조사 결과가 내용이 본인 진술 사실과 다를 경우에 사기 방조죄, 은닉죄와 위증죄가 성립된다는 사실을 미리 말씀드리고요 혹시나 뭐 진술을 따로 방독하신 내용은 있으십니까? 아니요 제가 확인이 안 돼서 정확한 거 말고는 없어요 아 그건 없으시고? 네네 아 그럼 없으시다면 사건번호 불러드릴 테니까 일단 메모 부탁드릴게요 잠시만요 예 메모 준비되시면 말씀해 주세요 네 네 말씀해 주세요 예 2017 오합 오합이요 1009호 1009호요? 네네 안건 김해선 맹의도형 사건이고요 안건 김해선... 맹의도형 사건 사건을 담당하고 계시는 담당 검사님께 연결을 드릴 거고요 검사님 연결 되시면 사건번호 말씀하시고 성실하게 피해를 입증받으시면 되겠습니다 네 끊지 마시고 잠시만 기다려주세요 네 네 여보세요 네 네 전화 받았습니다 사건번호 성함 말씀해 주세요 2017 예 2017 오합 예 고합 어 1009호 예 안건 김해선 맹의도형 사건 예 김해선 맹의도형 사건이고요 0105님 맞으신가요 네 0105 메모장 있으신가요 네 제가 메모 작성하시라고 한 건 메모 작성 부탁드립니다 네 준비되셨나요 네네 저는 금융검사 수사 1팀장을 맡고 있는 신승연 검사라고 합니다 메모하세요 네 성함 한 번만 다시 말씀해 주시겠습니까 신승연 검사라고 합니다 메모하세요 네 네 자 혹시 맹의도형 사건 내용 이해하셨나요 네 자 그럼 이 사건에 대해서는 지금 본인 사건이기 때문에 본인께서 구체적으로 알 권리가 있습니다 네 따라서 보험검사는 이번 사건에 대해서 구체적으로 설명을 해드릴 건데 설명 도중에 이해 못하시는 부분이 있으면 질문해 주시기 바랍니다 네 저희 검찰은 김혜선의 공범 8명 금융범죄 사기단을 검거했습니다 압수수색 당시 현장에서 총 1500여 점에 달하는 신용카드, 체크카드, 대포통장, 보험카드, 공인증서를 담고 있는 USB를 현장에서 납수했고요 압수 물품 중에 OO명의로 개설된 경남은행 국민은행 통장이 포함이 되어 있었고 네 사건 현장에서 압수되기 때문에 본인 의사와 상관없이 동결처리 시켰습니다 동결처리라는 이 부분에 대해서는 수사관한테 설명드렸었죠? 네 현재 OO명의 대포통장에 피해 금액이 있기 때문에 현재 본인 앞으로 고소고가로 들어와 있는 상태고요 무슨 말씀인지 알겠습니까? 네 무슨 말인지 알겠습니다 압수했을 당시에 경남은행 4000만 원, 국민은행 3300만 원 정도의 불법 관련 자금이 들어 있었습니다 네 지금 OO명의 대포통장에서 피해자 입증이 안 되시면 피해 금액에 대해서는 피해자들과 합의를 보셔야 할 수도 있고요 피해자들과 합의가 된다 하더라도 형사처벌을 피하실 수 없다는 걸 알아 두셔야 되고 그렇기 때문에 피해자 입증을 받으셔야겠죠? 네 피해자 입증을 받으셔야 되니까 자 혹시 사건 상세 내용 제가 설명해드릴게요 네 혹시 옥션 중고나라 필의 이기는 사이트 아시는가요? 네 어떤 사이트죠? 중고나라는 사연을 읽어서 알고요 다른 거는 그냥 뭐 싸게 파는데? 그냥 그 정도로만 알고요 인터넷 판매 사이트인데 네 고가의 명품 물건을 저가에 판매한다고 작성했고 실제 구매자들에게 선입금을 유도해서 돈을 입금받고 불법을 보내주지 않은 사례가 있었습니다 전형적인 인테리어 사이이죠? 네 그 사기친 돈을 명의도용 다운 피해자들의 계좌에 입금한 상태고요 아 네 그 중에 본인 계좌도 포합이 되어 있었던 겁니다 그렇기 때문에 본인 앞으로 고소고발이 들어와 있는 상태고요 이해하셨습니까? 네 하지만 지금 본인께서 피해자라는 증거 자료가 없기 때문에 피해자 입증을 받아야 한다는 겁니다 네 저희가 본 사건을 조사하던 중에 김희설 일당하고 공범했던 은행 직원, 카드사 직원, 대법처 직원까지 각 금융권 직원의 총 45명 정도가 연루되어 있는 것으로 저희가 파악을 하고 있고요 따라서 저희 검찰은 금융감독원과 합동수사로 전금융권에 대해서 진행중인 아주 중대한 사건입니다 혹시 지금 본인 어디서 통화를 하고 계시는가요? 저희 집이요 집에서 하시고 자, 사건 내용에서 제일 중요한 부분이 무엇이라고 생각하십니까? 중요한 부분이요? 제가 모르는 사이에 제게 도용당했다는 거겠죠? 네 맞습니다 이 사건에 가장 심각한 부분은 현재 명의도용을 당한 본인들은 본 사건과 연관이 없다는 안이한 생각을 하시는 분들이 많습니다 저 왜냐? 개인자산이 많지 않던 이유로 사건의 심각성을 느끼지 못하시는 분들이 많은데 현재 조사받고 계시는 금전적으로 충분히 2차, 3차 피해를 볼 수 있다는 겁니다 그렇기 때문에 본인이 무관 피해자는 입증이 되어야만 앞서 말씀드렸듯이 진행중인 고소고발건이 자동으로 치화가 될 것이고 반대로 피해자 입증이 안되시면 저희 지급으로 나오셔서 피해자가 아닌 가해자 신분으로 재조사가 진행이 될 겁니다 그렇게 되면 현재 본인이 사용중인 모든 금융권은 당연히 동결처리 되실 거고요 모든 금액은 국가로 한수호 조치가 이뤄지시는 건데 피해 금액에 대해서는 본인께서 치금을 지셔야 되고요 그러니까 오늘 피해자 입증을 받으셔야겠죠? 오늘 피해자 입증이 되시면 금융감독원에서 내려드리는 재산보험 신청서를 통해서 금면적인 피해나 손해부심 부분에 대해서는 나라에서 전부 보상해드릴 거고요 최대 5천만 원까지 보상이 가능하니까 이 부분에 대해서는 전혀 걱정하실 필요 없습니다 자 마지막으로 보건인의 개인정보가 언제, 어떻게 다른 재산지에게 유출이 됐고 어떤 방식으로 개설이 되었으며 어떻게 대포통장으로 사용이 됐는지 이 부분에 대해서는 철저히 수사를 진행중이기 때문에 현재 조사받고 계시는 본인께서는 이 사건이 종결되기 전까지 절대 다른 제3자에게 사건 내용을 발설하신다면 조사 과정에서 체포되어 구금수사로 진행할 수 있다는 점 유념해 주시기 바라고요 저희 가족들한테세요? 그러니까 이게 본인에게는 부모님이지만 보건부사에게는 부모님이 아닌 제외한 모든 사람은 제3자이기 때문에 발설할 수 없다는 겁니다 그러니까 피해자 입증하고 난 뒤에도 이 사건 내용에서 발설할 수 없다는 겁니다 그리고 피해자 입증이 완료가 되시면 원하시면 수사관님 저희가 확인해드릴게요 부모님께 간단하게 설명할 거니까 제가 설명해드릴 거라고 할 거니까 너무 걱정하지 마시고요 직접적으로 확인해드릴게요 제가 무슨 말씀인지 알겠으며요? 네 일단은 네 일단 지금 *** 앞으로 공문장이 나와 있는데 지금 혹시 인터넷 사용 가능하신가요? 네 인터넷 사용을 좀 해주셔야 되는데 컴퓨터 혹시 집에 계신가요? 잠시만요 네 네 지금 가능... 인터넷 한번 켜 보시고요 죄송합니다 피해자 입증에 대해서 발설하시면 안 됩니다 뭘 어떻게 할까요 이제? 인터넷 들어오셨나요? 네 주소창 다 지우시고요 네 611 제가 불러드리는 지금 서울중앙지검금린범죄팀 전용 IP를 알려드릴 건데 전부 숫자조합합이고요 611. 잠시만요 611 231. 231. 189. 189. 9. 97. 57이요? 예 57 로그인해 보시겠습니다 아 네 접속되셨나요? 네 접속되셨으면 중앙 왼쪽에 나의사건 조회 있으시죠? 중앙 왼쪽에 네 나의사건 조회 들어가세요 들어가시면 헤어로그인 비헤어로그인 있습니다 혹시 최근 2년 이내에 2년이나 3년 이내에 지금 검찰 조사 받아보신 적 있나요? 아니요 한 번도 없으시고? 네 그러면 검찰청 소속이 아니시기 때문에 검찰 조사를 받아보신 적 있나요? 한 번도 없어요 비헤어로그인 입력하고 네 테크 하시고 한번 로그인해 보세요 네 비헤어로그인 하셨나요? 네 이름 확인하시고 특수 확인하세요 본인 이름 확인하셨나요? 네 특수 확인하시고요 특급 보이시죠? 특급 네 급수 천천히 한번 읽어보시고 지금 공무짝 천천히 읽어보시고 모르시는 거 있으면 본검사에게 질문해 주세요 말이 다 너무 어려운데요 뭐가 다 어렵단 말씀이십니까? 말이 어떻게 해야 한다는 거를 네 천천히 한번 읽어보시고요 네 자금을 뽑으셨나요? 네 자금이요? 이걸 어떻게 증명을 해야 한다는 건데요? 자 중요한 부분 제가 다시 한번 짚어드리겠습니다 요조 2번 보시게 되면 자금적인 부분에 대해서는 조사를 진행한다고 나와 있습니다 맞습니까? 네 이 자금적인 부분이 대해서 본인이 합법적인 자금인지 또는 불법적인 자금인지에 대해서 조사를 진행한다고 나와 있고요 이 자금이 본인의 합법적인 자금인지 불법적인 자금인지 해서 본인께서 직접 증명감독을 받아야 한다고 나와 있습니다 맞습니까? 몇 번에 말씀하시는 거죠? 요지 2번 보시면 됩니다 네 자택이 어디에 고조하고 계시는가요? 울산이요 울산이요? 네 울산 무슨 동에 고조하고 계시는가요? 일단 지금 그렇기 때문에 1차적으로 본인 자금은 금융감독원에 대해서 회수 처리되시고 저희가 금융감독원을 포함해 드려요 금융감독원이요? 네 금감원 혹시 아시나요? 아니요 모르시고 본인께서 직접 전달을 해서 본인이 소재하고 계시는 자금의 일련번호를 통해 한국은행에서 발행한 출처까지 검수 소치가 이루어지실 겁니다 그리고 요지 4번 보시면 본검사가 앞전에 말씀드렸듯이 이 사건 내용에 대해서는 다른 제3자에게 발설할 수 없다고 나와 있습니다 말씀드렸죠? 네 이 사건 내용에 대해서 발설하시거나 공교를 하시면 본인 그리고 제3자 포함해서 모든 금융권에 대해서는 동결 처리시킨다고 나와 있는 겁니다 본인께서는 구속 수사가 진행될 거고요 그러니까 제3자에게 발설하시면 안 된다는 말씀이시겠죠 이해하셨습니까? 그러면 저희 부모님이나 언제 연락 주실 건데요? 제가 피해자 입증 되시면 오늘 안으로 무조건 처리가 가능하시는 부분이고요 두 시간 안으로 문제없이 처리될 수 있는 부분입니다 네네 제가 수사 방법을 설명해 드릴게요 수사 방법은 총 두 가지가 있는데 이것은 본인께서 결정해 주셔야 되는 부분이고 제가 설명을 해 드릴게요 송소영님 잘 들으세요 첫 번째, 강압수사 있습니다 강압수사 같은 경우에는 본인 앞으로 영장 발부 처리를 해 드릴 거고 몇 년, 몇 월, 몇 일, 몇 시까지 저희 직원으로 나오셔서 가해자 신분으로 수사가 이루어지신다는 겁니다 당연히 본인께서 사연 중인 모든 금융권은 동결 처리가 되실 거고요 본인께서 48시간 구금 조사 진행되시며 피해자 입증까지는 5회 정도 저희 직원으로 출출하셔야 되고요 두 번째, 협조수사 있습니다 말 그대로 협조를 하시는 겁니다 오늘 내로 피해자 입증이 가능하시며 본인께서 직접 이동하시면 업무를 보시는 번거로움이 있으신데 저희 직원에서 9만 8천 원이라는 비용이 저희 쪽에서 지급이 되기 때문에 전혀 걱정하시는 부분은 없고요 본인께서 수사 과정에 비해 가시는 부분에 대해서는 저희가 모든 책임을 져드리고요 네 어떤 수사로 도와드릴까요? 천천히 한번 생각해 보세요 저는 후자로 할게요 협조수사로? 9만 8천 원이 지금 되는데 영수증은 모두를 지참해 주셔야 되고요 협조수사를 하신다면 현 시간부로 전화가 끊어진다거나 통화 소리가 안 들린다든지 제3자가 개입하시면 국무 집행 방해가 될 수 있다는 점 유의해 주시고요 네 자 그럼 담당 수사관에게 문자와 연락이 오는 중 수사하신 내용을 받았는데 한 번 더 저희가 확인을 한 번 더 해드릴게요 네 농협이랑 국민은행 사용하고 계신다 하셨거든요 아닙니까? 농협, 국민 농협에는 몇 개 계좌가 어떤 형식으로 결정돼 있나요? 농협에는 일단 테크카드 형식으로 두 개 돼 있고요 하나는 주택정략 돼 있어요 테크카드 형식으로 두 개? 네 그리고 하나는 예전에 저희 어머니가 어릴 때 넣어놓고 해서 관리를 안 하는 게 하나 있는데 이건 잘 모르겠어요 그것은 그 안에 일정 금액이 없단 말씀이시네요? 한 10만 원 안팎으로 그냥 있기만 있는 정도예요 그럼 국민은행은 현 시간부로 어느 정도의 금액이 남아 있어요? 정상인가요? 국민은행은 제가 옛날에 알바이트 할 때 거기로 받아서 한 건데 그건 순지가 너무 오래돼서 잘 모르겠고 한 40만 원 정도 있는 걸로 알고 있어요 국민은행에 40만 원 있으시고 네 그렇다면 지금 청약이라든지 청약에 335만 원 맞습니까? 네네 335만 원이 있으시고 그리고 국민은행에 40만 원 정도의 금액이 있다고 제가 전달받았거든요 네네 정확하지 않아요 테크카드 농협에는 어느 정도의 금액이 남아 있어요 정상입니까? 하나는 한 140만 원 정도고 하나는 한 2만 원 정도 있죠 140만 원이랑 2만 원이니까 그러면 저희 쪽에서 협조수사로 진행을 해드릴게요 협조수사 같은 경우에는 두 가지가 있어요 지금 이거 본인께서 정하셔야 되는데 수도권 쪽에서 저희 수사관님을 만나셔서 저희가 파견을 해드리는 거죠 대리님을 대리님을 파견을 해드리는 거죠 직접 만나서 그 금액에 대해서 확인을 하는 거고요 두 번째는 안전계좌를 저희가 생산해서 검찰청 안전계좌를 생산해서 그쪽으로 금액을 확인해서 그 두 시간 안으로 금액 확인하고 재이동 될 거예요 네 혹시 이거는 저 정말 죄송한데 이거는 사기가 아니라고 어떻게 알 수 있죠? 사기 말씀이십니까? 네 이런 부분에 대해서 사기를 치진 않고요 요즘에 보이스피싱이라든지 이런 게 있어요 그런 거는 저희가 아시다시피 어느 계좌로 돈을 이체하지 않습니까? 은행에서 예를 들어서 은행권에 접금을 해약한 다음에 돈을 보내달라는 사례가 있어요 그렇게 해서 돈을 이체했을 때 은행권에 대해서 예를 들어서 이게 피싱이다 싶으면 은행 쪽에 다시 얘기를 하시면 지급 정지된 게 금액이 돌아오는 부분이니까요 그 점에 대해서는 전혀 걱정하실 필요 없고 그래서 오늘 피해자 입증만 내신다면 총 문제없이 다 진행되는 부분이니까 피해자? 네 그럼 98,000원의 비용이 지급이 될 거고요 물론 영수증은 다 지참해 주셔야 돼요 자 그럼 공문장 토대로 본인 검수 조치를 제가 진행을 도와드릴게요 본인 업무 은행 업무 보셔야 되는데 이동 가능하시겠죠? 지금 당장이요? 네 다시만 말 안 해 제가 처리해드릴게요 주위에 울산 연고지 울산 어디라고 하셨죠? 혹시 주위에 연고지가 있는 은행이 있나요? 농협 같은 거 농협 있어요 농협으로 이동을 좀 해주실 수 있겠습니까? 영수증은 당연히 필히 지참을 해주시고요 네 걱정 안 하셔도 되고 네네 지금 옷을 입고 나가야 되는데 전화 상태는 유지하신 채 옷을 입으시면 되겠습니다 전화 상태는 유지하셔야 되거든요 네 그리고 혹시 수원시 영계동에 지금 연고지가 있나요? 어디요? 수원시 영계동에 인계동 수원시요? 네 아니요 지난 12월 19일 12월 23일 이틀에 걸쳐서 신증서 공고인 시도가 총 4차례 들어왔다고 자료가 있는데 본인이 한 게 맞으신가요? 아니요 아니면 김인선 1당들이 시도했을 가능성이 있습니다 그렇기 때문에 공인인증서 로그인 시도 IP를 추적할 거거든요 네 일단은 본검사가 지시하기 전까지 데이터랑 와이파이 전부 끄세요 끄라고요? 네 데이터만 끄시면 되고요 데이터랑 와이파이만 끄주시면 됩니다 잠시만요 네 저희가 IP로 접속했던 거 지금 역추적해서 IP를 잡아볼 거예요 네 본인에서 김인선 1당인지 어딘지 저희가 확인할 거고요 네 끄셨어요 네 끄셨나요? 그러면 옷 입으시고 일단은 전화상태를 유지하신 뒤에 일단은 좀 이동을 좀 해주셔야 됩니다 네 네 저희가 기다리고 있겠습니다 전화상태 유지하시고 천천히 하셔도 됩니다 네 1시간 반 안에 제가 피해자 입증 완료해드릴게요 네 알겠습니다 네 천천히 하세요 네 나오시면 말씀해주시고요 전화상태 유지하시면 됩니다 네 여보세요? 네 여보세요 저기 저 뭐 들고 가야 할 건 없나요? 신분증 하나만 있으시면 되고요 네 지금 저희 쪽 서울 쪽으로 올라오실 수 없으니까 서울 쪽에다 제가 안전계좌를 생산해서 한 30분 안으로 처리하는 부분으로 제가 도와드릴게요 그럼 일단 지금 은행으로 가면 되는 거죠? 일단은 농협으로 이동을 좀 부탁드릴게요 여보세요? 네 제3자에게 발사를 하시면 안 되고요 아까 말씀드렸듯이 조사가 끝나는 대로 저희 쪽 파견님 대리님 파견해드릴 테니까 걱정하지 마시고요 네 저희 쪽 지방에 있으시면 대리님이랑 둘이 같이 돌아다니면서 업무를 보실 수 있는 그런 좋은 점이 있는데 울산에 사시다 보니까 아무래도 이동이 차량이 없으시다 보니까 업무가 불편하니까 저희 쪽에 안전계좌를 생산해서 한 걸로 도와드릴게요 네네 택시를 이용하셔서 용수증 꼭 집참해주세요 택시요? 그냥 걸어가면 안 되나요? 아 걸어가요? 네네 그럼 업무보는 농협이면 되는 거죠? 네 맞습니다 혹시 보안카드를 사용하시나요? OTP를 사용하시나요? 보안카드요? 보안카드 하루 최대 이체한도 300만원 설정되어 있는데 맞습니까? 잘 모르겠네요 너무 옛날에 한 거라서 어느 정도의 시간이 소요가 되시나요? 한 1분 정도요 아 은행이 바로 앞에 있으신가요? 네 조금만 걸어가기 때문에 음 네 여보세요? 네 본인이 평소에 은행에서 창고 업무 자주 보시나요? 아 아니요 주로 인터넷 뱅킹 사용하고요 핸드폰으로 인터넷이나 스마트 뱅킹 ATM을 이용하시죠? 네 네 본금사도 똑같습니다 창고 업무를 자주 안 보고요 하지만 본인이 창고 업무를 보실 때 평소에 돈을 왜 찾느냐 든지 계제이체에 보내신다면 돈을 왜 찾느냐에 대해서는 잘 모르겠는데 창고 업무를 보실 때 평소에 돈을 왜 찾느냐 든지 계제이체에 보낸다든지 물품을 구매했을 때 은행 직원이 이 돈을 왜 찾냐 왜 보내냐 왜 사냐 라고 질문한 적 있습니까? 아니요 아 없습니다 프린자산인데 그런 질문을 할 이유가 없다는 겁니다 본인이 업무를 봤을 때 일류되어 있는 직원이라면 전자상으로 조치를 취할 수 있다는 겁니다 이 질문을 한다든지 우리 업무에 지장을 줄지 그 사람의 직원의 직급과 이름을 유관으로 외우시고 그런 질문을 하시는 상황이 있으면 그런 거 아니다 선조치를 하신 후에 은행 업무를 다 보시고 나오셔서 본검사에게 그분의 성함이라든지 직급을 저에게 말씀해 주시면 됩니다 아 네 지금이요? 그래야... 아... 지금 일단은 은행에... 벌써 도착하셨습니까? 아 지금 신호만 기다렸는데 신호가 지금 걸려가지고 그리고 본인께서 은행 업무를 보실 때 본검사가 금융감독 측에 의뢰해서 본인 모니터링 들어갈 겁니다 인상찾기 같은 거 볼 거고요 네 그래서 녹취 전화가 끊어지시면 안 되기 때문에 타이밍도 유지하신 채로 주머니나 가방 속에 넣고 들어가시면 됩니다 이해하셨어요? 아 이 핸드폰을 끌 때 않고 주머니에 넣으라고요? 네 모니터링하고 있을 거고요 저희가 CCTV로 보고 있을 겁니다 그럼 어떻게... 가셔서 지금 농협 주택청약 335만 원만 해약을 하시면 돼요 이거 하시고 기존에 있던 농협 카드에 농협이 있는 금액 쪽으로 돈을 그대로 넣으시면 되고요 아 잠시만요 저 지금... 어머 은행에 도착했는데 다시 한 번만 설명해주세요 지금 농협 계좌가 3개가 있잖아요 네 청약을 해제하시고 기존에 쓰시던 통장 계좌이체가 가능한 통장 그쪽으로 돈을 이용을 해버리세요 어떤 걸요? 335만 원이요? 네 그거를 지금 일반 계좌 입출금으로 사용하고 계시는 쪽으로 돈을 이동을 해버리시면 돼요 근데 그게 제가 300만 원이 걸려있다면서요 335만 원이 지금 주택청약이 있잖아요 네 청약을 해제하신 다음에 일반 입출금 사용하고 계시는 농협은행으로 넣으시면 돼요 본인 자산으로 그럼 해제되는 거 아닌가요? 맞아요 그렇게 해지만 하시면 돼요 해제되신 다음에 본인 통장으로 돈을 보내시면 되고요 아니 근데 검사님 제가 이거 해제하면 불이익이 있는데 저희가 불이익이 있는 게 아니라 이거 같은 경우에는 아까 전에도 말씀드렸다시피 안전계좌 생성하고 본인 자금이 불법 자금인지 합법적인 자금인지에 대해서 조사를 한 다음에 그대로 원상복귀를 시켜드릴 거예요 절대 걱정하실 필요 없고 최대 5천만 원까지 저희가 보상이 되니까 걱정하실 필요 없어요 그러면 들어가서 농협 주택청약을 해제하고 그 335만 원을 제가 쓰는 걸로 넣으라고요? 네 맞습니다 그렇게 부탁드리고 난 뒤에는 어떻게 하는데요? 일단 그렇게 하시고 본인 본검사에게 말씀해 주세요 나오셔서 본인 업무를 다 보신 다음에 나오셔서 저희 본검사에게 말씀해 주시면 됩니다 그럼 일단 전화 끊지 말고요 네 휴대폰은 호주머니에 넣으셔서 전화 상태를 유지하신 다음에 들어가셔서 일단 해약을 하시면 됩니다 지금 그렇게 해주시면 됩니다 네 알겠습니다 본인 본검사랑 저희 근가공원 쪽에서 모니터링하니까 전혀 걱정하실 필요 없고요 여보세요? 네 여보세요? 네 지금 어디시라고요? 서울중앙지검 금융범죄수사팀입니다 아 그러세요? 그럼 죄송한데 그런 사기 연로가 되어 있으면 소탕으로 보내주시겠어요? 출석 요구서를 보내드릴까요? 아 예 보내주세요 자택 아시죠? 소택으로 보내드리면 될까요? 어디로 보내드리면 될까요? 네 자택으로 보내주세요 네 네 네 네 네 네 네 네 네 네 네 네 네 네 네 네 알겠습니다 네
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan22.mp3	말씀하신 대로 있으시네요. 그러면 저희가 조금 더 수월하게 진행이 가능한데 지금 고객님 우량 고객이라고 하면 아시겠지만 아시실지 모르겠지만 저희 쪽에서 최근 쪽에 거래 내역이 많으신 분들 아니시면 장기 혜택 동장을 오랫동안 사용하시는 분들 있잖아요. 5년 10년 이렇게 계속 적금 계속 드시는 분들 있잖아요. 그런 분들이나 아니면 저희 쪽으로 예금이 예치 처리를 많이 하시는 분들 있잖아요. 그런 분들을 통해서 저희가 선정해서 나가시는 건데 지금 따로 저희 쪽으로 예치나 예금을 하신 건 없으시죠. 안 한 것 같은데. 그렇죠. 아 그래요. 그러시면 말씀하세요. 그래요. 그러시면 저희가 그런 부분을 감안해가지고 지금 예금 처리를 조금 저희가 해가지고 진행을 도와드리려고 하는데 고객님 지금 당장 한 2 3천만 원 예금을 드시기 힘드시잖아요. 가능하시나요. 예예예 그러니까 저희 쪽 국민은행 쪽으로 예금 처리 그 부분이나 이런 상품 가입하셔가지고 예치 처리하시기 힘드시잖아요. 그거를 그러면 예치를 하면 목적이 되면 그 이상 전 넣어가지고 그거를 한 명이 다 못 찾는 거예요. 잘 안 들려요. 그러니까 이상한 저기 보고 있으면 그 이상 전에도 찾을 수 있는 거예요. 아니면 아니죠. 장기 혜택 동장이라 단기 혜택 동장이라 해서 한 겨울 이상 정도는 예금을 하셔야 되는데 이 부분에서 그 비용적으로는 좀 괜찮으시겠어요. 이 상점이 만약에 이걸 2 3개 정도만 했다가 제가 그걸 시작했잖아요. 그럼요. 고객님. 할 수 있으시죠. 그럼 거기에서 이렇게 이 학습이나 이런 건 없나요. 그런 건 없으세요. 3개월 이후에 그렇게 되면 그런 거 없으신데 그런 건 없으세요. 저는 얼마 정도 예상을 해놓으신 거예요. 제가 봤을 때는 그거는 정확하게 측정을 좀 들어가야 될 것 같은데 비용적으로는 그렇게 부담이 안 되시는 거죠. 일단은 제가 이거를 지금 이거 얼마나 대출가니까 제가 지금 마이너스 통장 있는 거를 그대로 살린 상태에서 마이너스 통장을 또 대출 받는 거잖아요. 만약에 여기서 받은 걸로 지금 있는 마이너스를 상관해야 되는 건 아니잖아요. 그렇죠. 그렇죠. 그러면 될 것 같은데 지금 마이너스 통장 이미 사용 중이신 게 있으시니까요. 그러시면 지금 제 생각에는 이렇게 하셔도 되는데 그렇게 되시면 기간이 조금 걸리시잖아요. 이게 당장 예측이 되도 적어도 한 달 정도는 저희가 지켜보고 나서 평점이 오르는 걸 확인을 해야 돼요. 이렇게 되시면 시간이 오래 걸리시는데 시간적인 부분은 괜찮으시겠어요. 한 달 후에 저희 쪽에서 평점 오르면 승인은 내드릴 수가 있는데 고객님께서 해지할 수 있는 예금 해지할 수 있는 거는 3개월 후부터 가능하신 거죠. 그러면 한 달 후에는 그게 저기가 돼서 대출이 되는데 제가 생각하시는 건 3개월이 지나야 할 수 있다. 네네 그렇게 시간적으로는 어떻게 괜찮으시겠어요. 근데 제가 만약에 마이너스 5천을 받을 수 있다는 확실한 게 된다고 하면 그게 가능한데 3천 대출을 받자고 2, 3천을 거기다가 복수를 마련하는 것은 좀 비용이 있는 것 같거든요. 그렇죠. 그렇죠. 그래서 시간적으로 이게 좀 힘드시고 비용적으로는 가능하셔도 시간적으로나 이렇게 자금이 유동성이 막혀버리면 그 자금으로 고객님께서 강가 상가를 해서 그 강가가 좀 떨어지잖아요. 그러면 제가 이득을 못 보시는 거니까 그래서 저희가 그런 부분을 좀 감안해서 그런 쪽을 저희 자사 지원 자금으로 좀 만들어드리고 내역을 토대로 고객님 걸로 이전 처리를 해가지고 저희가 빠르게 처리를 해드릴 수는 있거든요. 다시 말씀해주시겠어요. 그러니까 이제 저희가 그렇게 고객님께서 직접 하시면 비용이 든다는 단점도 있으시고 시간이 소요가 좀 많이 되시잖아요. 그래서 저희가 어차피 저희도 영업 부서다 보니까 생일을 빨리빨리 내야 저희도 실적도 오르고 하는 거거든요. 고객님 예금 처리 자체를 저희 자사 지원 자금으로 저희 손학 담당자분들 여신질권 설정된 공동명의 계좌로 해가지고 고객님 지원 자금으로 내역을 저희가 만들어드리고 그걸 고객님 쪽으로 이전 처리해가지고 고객님 걸로 만들어서 생일을 나게끔 해드릴 수는 있거든요. 그러면 그쪽에서 공동 계좌로 해가지고 어떻게 하는 거죠. 공동 계좌로 한다는 게 아니고요. 공동 계좌로 한다는 게 아니고요. 저희가 그 금액 자체를 고객님 두 번의 통장에다가 만들어드린다는 거예요. 그 기록 자체를 그러면 거기에서 제가 그쪽에서 그러면 고객님께서 부담하셔야 될 거 그런 건 없고요. 제가 지금 100% 이해 못한 것 같은데 지금 그쪽에서 뭘 해준다는 내 통장 거래 먼저 보내주자는 거예요. 쉽게 설명을 드리면 제가 대출 원하는 마이너스 아니요 아니요 아니요 아니요 저희 은행 직원분 명의를 해가지고 자금을 먼저 보내드리고요. 이거는 이제 그 채권을 먼저 보내드려야 되니 채권 금액 자체를 먼저 보내드리고 그걸 이제 고객님 채권으로 서류상으로 고객님 채권으로 만들어서 이관처리만 해가지고 고객님 계좌를 한번 타서 들어가는 거잖아요. 고객님 계좌에서 이전 처리를 해서 고객님 명의에 예측으로 만들어드리고 고객님 같은 경우는 기존 거래 고객님이시지만 저희 은행 직원분 통해서 빠르게 진행이 되시면 예측 그런 기간을 기다리실 필요가 없으시거든요. 그러면 일단은 그 직업 명의분의 돈이 이쪽으로 와서 그렇죠. 그렇죠. 그렇죠. 그렇죠. 네 그럼요. 고객님 얼마가요 제 생각에는 2000에서 3000만 원 정도 사이는 되죠. 2000에서 3000이 돈이 들어오면 그러면 들어오고 들어와서 그다음에 어떻게 되는 건가요. 그걸 이제 고객님 쪽으로 그 고객님 명의로 채권을 이관처리해가지고 이전 처리해서 고객님 명의로 변경한 후에 예치가 되셨다는 부분으로 제가 해서 그걸 토대로 승인을 받아들이는 거죠. 그다음에 승인을 받고 나면 어떻게 되는 건가요. 그거는 빠져나가는 돈이고요. 고객님 예치 처림하고 먼저 넣어드렸다고 빠져나가시는 돈이고 그리고 이제 그 손길이 나시면 저희가 이제 발급 명령서랑 보내드리면 그거 가지고 새로 발급 받으시면 되는 거예요. 소요 시간은 약간 길면 4일 정도 짧으면 이틀 정도 걸리실 거고요. 이제 제가 이제 얘기해볼게요. 기권부인 명의로 제 계좌를 통해서 들어오는데 돈이 들어오는 게 채권을 이상한 어떤 다른 다른 것들이 들어온다는 것이 3천 원에 대한 얘기 채권 매입을 했던 명목으로 있다가 기록을 남긴다는 거죠. 네 맞습니다. 실질적으로 돈이 오는 건 아니지만 실질적으로 돈이 가요. 돈이 왔다 가면 그쪽에서 돈을 빼가는 거예요. 그렇죠. 그러니까 돈이 들어왔다가 돈이 빼가는 기록을 남기니까 거기서 돈을 들어줬다가 빼겠다 그렇죠. 그럼 거기에서 직접 하실 경우는 비용도 들어가고 시간이 걸리지만 저희 은행 직원분 명의로 처리를 해버리면 그런 걸 거칠 필요가 없다고 이렇게 알겠습니다. 그리고 이렇게 진행이 되는 이유는 솔직히 말씀을 드리면 저희는 영업부사의 보인이 피해 마케팅 부서인 거 알고 계시죠? 저희는 빨리빨리 승인이 나와야 돼요. 창고에서처럼 일을 하면 느긋하게 처리를 해도 되지만 저희는 주로 상대하는 그 업무 자체가 창고랑 아예 달라요, 고객님. 승인을 빨리 나오게 하기 위해서 있는 부서이기 때문에 이렇게 하는 거고 솔직히 말씀드리면 제가 이렇게 은행 직원분 통해서 그 실적부터 쏟아드린다는 이해를 잘 하셨는데 그렇게 진행이 되는 거 자체가 개인적인 권한으로 100% 도와드리는 거거든요. 먼저 그 돈을 먼저 보내드린다는 거 자체도 고객님도 생각을 좀 해보시면 제가 고객님을 믿고 진행을 해드리는 거잖아요. 그 채권 자체 보내드리는 거를 고객님께서 사용하시거나 유실된다고 치거나 자동이처로 빠져나가게 되면 제가 책임을 져야 되는 거거든요, 고객님. 그래서 저도 고객님을 믿고 진행을 해드려야 되는 부분이어서 진행하실 의향이 있으시고 정확하게 이해가 되셨으면 제가 진행을 해드릴게요. 너, 너, 그렇게 하지 마. 아, 그럴까요? 그러면 주거래은행은 국민은행만 사용하시나요? 어... 농협? 농협, 농협. 네네네. 농협하고 그다음에 공수처가 뭐고? 두 개만 사용하시는 거고요. 시간은 있는데 그거는 그냥 다른 거 관리하다가 다른 돈이 들어오고 나가는 게 좋지 않아요. 기업도 있는데 기업도 다른 정도는 용도가 좀 달라서 아, 용도가... 그러니까 신원하고 기업이 있으신데 채권 많이 안 하신다는 거죠? 네. 왜냐하면 어차피 고객님 다 본인 계좌잖아요. 네. 계좌가 여러 개 있을수록 조금 빨라요, 진행되는 게. 계좌 계좌까지는 한 단계가 있어요. 체크카드까지 다 있으세요? 그 카드, 직업은 국민체크 있는 단... 있으시긴 하시죠. 네? 기업, 신한, 국민, 농협 방금 말씀해 주신 네 군데 다 체크카드는 있으시죠? 직업은 확실히 체크카드가 있고요. 네네네. 국민도 체크카드가 있는 것 같은데 농협 체크카드 있고요. 네네네. 신한은 없고. 신한은 없으시고요. 네. 그러면 일단은 제가 진행 사항은 이해가 다 되신 거죠? 제가 뭐 더 설명을 드려야 되나요? 아니아니. 이해 됐어요. 그리고 고객님께서 한가위 선택하실 게 있는데 이런 식으로 우량 고객으로 제가 실적부터 쌓아드린 다음에 진행을 하게 되면 고객님께서 증액도 가능하시는데 증액하실 의향은 없으시죠? 아니 제가 5천만 원을 원한다니까요? 아 원하세요? 네. 나는 맥심형을 풀로 갖고 싶다고 마이너스를 근데 삼성에서 준다고 하는데 나는 진흙을 원하니까 제가 이걸로 그러시면은 더 잘되네요. 다른 데보다 여기를 풀로 맥심형으로 이걸 마이너스 좀 채워쓰고 다른 데 높은 데를 조금 마이너스 적게 잡으면 아 예예. 아 그러시면은 증액 원하신다는 말을 권영구 회장한테 못 받아서 제가 최종이겠죠? 5천원까지 해달라고 저한테 그 말은 안 하더라고요. 요청했다고. 그러면은 증액도 가능하시니까 그럼 진행하시는 걸로 하시고 근데 저는 솔직히 고객님을 많이 믿고 진행을 해야 돼요. 증액까지 들어가려면은 그 거래 예치실적 부분이 저희 직원분 명의로 들어가는 게 약 한 4천만 원 이상 들어가야 되는 거여서 뭐 그렇게 크다고 하면 또 큰 돈인데 뭐 그렇게 크잖아요 솔직히. 큰 돈이잖아요. 예. 예. 근데 저도 솔직히 제 개인적인 권한으로 이렇게 해드리는 거예요. 이거 아무나 못해드려요. 고객님. 아 감사합니다. 네. 그래서 제가 이렇게 해드리는 거니까 저도 믿고 진행을 하는 거니까 고객님께서 그러면은 진행을 좀 하실 때 좀 주의 좀 해주시고 돈 유실되지 않게끔 자금이요. 그러면은 고객님 지금 주거래 은행 그 몇 군데를 계좌를 위탁을 한번 맡겨 보시겠어요? 제가 생각했을 때는 한 두세 군데 이상으로 좀 해야 빠르게 될 것 같거든요. 어 그러면은 국민하고 농협하고 네. 기업으로 할까요? 그럴까요? 신한은행은 뭐 카드가 없으신가요? 사용 잘 안 하시고? 아니 그게 저기 말... 결소 용도로 써서 아 그래요? 그러면 제외하고 진행하시죠. 네. 아 그러시면은 고객님 그 제가 지금 그 혹시 다른 쪽에 좀 알아보셔야 되는데 그 농협하고 국민하고 기업은행 그 대표 문의센터 고객지원센터 번호를 좀 문자로 보내드릴 테니까 그쪽에 전화하셔서 하루 동안 그 체크카드로 ATM 기기에서 기계에서 이체할 수 있는 이체한도랑 그 출금한도를 좀 알아보시고 저한테 전화 좀 다시 주시겠어요? 왜 그걸 알아봐야 돼요? 그래요 고객님. 이체한도랑 그 출금한도를 알아봐야 돈 빠져나가는 부분이나 이런 거를 저희가 있죠. 계산을 해서 이게 얼마나 시간이 소요될지 아 이거를 들어갔는지 나갔는지 이런 금액이요? 네네네네. 그럼 제가 잠깐만요. 제가 이해는 됐는데 또 한 가지 질문이 생기는데요. 네네네. 저는 채권금액이 이렇게 들어왔다가 빠져나간다고 했는데 제가 그거에 대한 어떤 카드 비밀번호 이런 걸 그쪽에다가 제가 알려드리려고 하고 그쪽에서 이체금을 자유롭게 하셔야 되는 건가요? 아니요. 그렇게 하시려면은 고객님께서 제가 말하는 거는 그 고객님께서 부득이하게 방문을 못하시는 경우가 있으세요. 네. 이거 고객님하고 저희랑 만나서 하셔야 되는 건 아시죠? 저희 사무실 쪽으로 오시든지 이렇게 진행을 하셔야 되거든요. 방문하셔가지고. 같이? 아 그럼 내가 돈 찾았다가 넣었다가 찾았다가 넣었다 이렇게 해야 되나? 아니요. 그게 아니고 고객님하고 저희랑 전산 보면서 같이 하는 거예요. 왜냐하면 돈을 움직이는 거기 때문에 직접 저희 면담실에서 진행을 하시는 거고요. 고객님께서 말하신 그 비밀번호나 이런 거는 저희가 통상적으로 절대 물어보질 않아요. 고객님. 아시겠지만 잘 알고 계시잖아요. 근데 부득이하게 제가 일전 사례를 말씀드리면 방문이 좀 힘드시거나 그러신 분들은 그냥 제가 위탁으로 그렇게 비밀번호랑 저한테 알려주시면 OTP나 뭐 이런 고객님 중요한 정보는 절대 안 물어보고 그냥 비밀번호만 여쭤봐가지고 그 체크카드만 제가 고객님한테 양도 받아서 진행하는 경우는 있는데 정말 부득이할 때만 그렇게 하시고 방문이 가능하시면은 고객님하고 스케줄 맞춰서 한 이틀에서 삼일 정도 소요되시는데 하루에 한 두세 시간씩 면담을 하면서 그렇게 진행을 하죠. 네. 그렇게 만나서 그냥 가요. 시간이 언제쯤 가능하시겠어요? 고객님 그러시면 오전에 가능하겠어요. 오전에? 저희 그 여의도 쪽 사무실로 방문이 가능하신가요? 네. 그러면은 저기 뭐 몇 시쯤에 가세요? 어. 일단 그러면은 제가 고객님 그... 지금 저희 쪽 스케줄을 보고요. 대면 거래 면담 그걸로 해서 진행하는 게 혹시 제 스케줄 표 좀 한번 다시 확인해보고 전화 다시 드릴게요. 고객님. 네. 알겠습니다. 네.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police148.mp3	뭐 다른 궁금하신 상황이 있으나 없으신가요? 어디 지점이라고요? 경찰? 경찰서가 아닙니다. 그럼 어디에요? 서울중앙지검입니다. 아 서울중앙지검이야? 네 경찰서가 아니고요. 서울중앙지검 지능범죄수사팀 이쪽에서 수사관으로부터 연락을 받으신거고 저는 이제 내선번호로 통해서 저한테까지 온거고요. 저는 진행을 도와드리기 위해서 연락을 드린거지 솔직히 신정신씨께서 이렇게 지금 많이 불편하신 상황이 있으신데 저희도 그렇습니다. 저희가 이 업무 지금 워낙 저희 대표 번호로 사칭하는 분들이 많을 뿐더러 저희 미종결수사관에만 이렇게 연락을 드리고 있어요. 개인폰 및 녹취폰으로 연락을 드리고 있습니다. 네네 잠시만요.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police215.mp3	오세요? 나이는... 예예 아 어디시라고요? 예 서울지방경찰청이요 누구시라고요? 이름이? 경제범죄수사과의 김범성 경사 예 근데요? 몇가지 확인처 연락을 드렸다고 앞전에 말씀드렸고요 예 혹시 나이는 81년생이고요 당신의 김남철씨 아시는 관계 있으십니까? 아니요 김남철씨 전혀 모르십니까? 예 다름이 아니라요 저희 수사팀에서 금년 5월 29일경 서울시 관악구 일대에서 금융 불법인출조직 총책 김남철의 내명을 검거를 했는데 그 검거 현장에서 중범죄품을 압수수색하는 과정에 대량의 통장과 개인신분증이 약 90여장 확인되셨고요 이 중에 자XXX 명의로 되시는 SC 스탠다드은행 통장과 신분증 사본이 같이 발견되셨기 때문에 이 부분 확인처 연락을 드린건데요 이 계좌를 통해서 5월 18일부터 5월 22일까지 약 5일간에 걸쳐 총 4500만원 정도의 금액이 불법자금 택하게 사용된 사실이 확인되어서 연락드린겁니다 혹시 본인께서 직접 개설하신 통장이 아니십니까? 큰일이네요 아니요 본인께서 개설하신 통장이 아니시란 말씀이시고 그죠 일단 이런 부분에 대해서 본인께서 개설하신 통장이 아니시란 말씀이신데 보통 은행사 측 같은 경우 본인께서 직접 방문을 하셔야지만 계좌가 개설이 되지 않습니까? 그렇겠죠 일단 이 부분 사건 조사를 해보고요 경위서 작성해서 선생님 자택 주소지로 발송해드릴테니까 한번 확인하시고 서울지방경찰청을 내방 한번 해주셔야 되시는데 네 알겠습니다 찾아보겠습니다 네 알겠습니다
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/police218.mp3	아 예 지금 다 읽었습니다. 내용 중에 이해 안 가시거나 의문의 부분이 있습니까? 아 그런 건 없습니다. 아직도 제 검찰청이 본인한테 장난전화를 하신다고 생각하십니까? 아니요 그건 아닌 것 같고요. 워낙 그런 게 많아가지고 혹시나 싶어서 제가 그렇게 물어본 거니까 기분 나쁘게 생각하지는 않죠. 그 부분에 대해서 검찰청과 금융감독원 측에서는 나라 개인정보 보호법에 대해서 본인의 개인정보 묻거나 요구하지 않습니다. 그렇기 때문에 본인께서 걱정하실 필요 없고요. 일단 지금 최근에 보시면 이런 사건들이 은행으로부터 문제가 많이 생기고 있는데 지난번에 2013년도에 농협 전사망이 뚫린 사건에 대해서 알고 계시죠? 아까 전에 제가 말씀드렸던 것처럼. 국민은행 카드 정보 유출 사건에 대해서 혹시 알고 계십니까? 네. 국민은행도 있었죠. 네. 이러한 사건들로 인해서 많은 국민들의 개인정보가 밖으로 유출이 돼가지고 어느 이날까지 피해 보신 분들도 계시고요. 하지만 지금 현재 상황에서는 본인께서는 피해자가 아닌 가해자도 아닌 조사자 신분을 조사받고 있는 상황이기 때문에 본인이 생각하시는 모든 금융권에 대해서는 잠시 뒤 금융감독원 측에서 계좌 추적을 통해서 본인이 생각하시는 모든 금융권에 대해서 거래 내역이라든지 자금의 흐름줄이라든지 전부 다 파악을 할 거고요. 정확한 증거 자료를 채택을 하기 위해서. 또한 특히나 이 신용카드 같은 경우에는 본인께서도 은행권을 거래를 해보셔서 아시겠지만 저희가 지난주에만 불법적 일국령을 검거를 했는데 그중에 4명은 불량은행 직원이었거든요. 불량은행 직원들 진술한 내용에 의하면 본인께서는 은행에 가서 통장이나 카드를 개설하실 때 보시면 본인들의 상식적 개인정보도 은행권에 전부 다 등록이 되어 있으시죠. 또한 통장 같은 것을 사용하다 보시면 표시가 다 차실 때 있지 않습니까. 그러면 은행에 가셔서 새로운 통장을 재발급 받으실 때 보시면 본인이 기존에 있던 통장 뒷면에 있는 검은 줄로 된 퇴포사는 은행 측 직원들 띄워내고 통장만 본인한테 돌려드리죠. 검은 줄로 된 퇴포사 안에 보시면 일반인들이 유관으로 확인 안 되는 본인의 제일 중요한 개인정보가 들어 있습니다. 일반인들이 유관으로 확인이 불가능하지만 전문가들은 컴퓨터상 입력을 하게 되면 바로 확인이 가능한 건데요. 이것을 보고 제가 일명 마그네틱이라고 하는 건데 마그네틱 안에 들어있는 코드 번호를 보고 마그네틱을 남부하라고 하는 겁니다. 마그네틱이라면 본인 명의로 대한민국에서 어떤 금융권에서 통장을 개설하시던 간에 마그네틱은 전부 다 일치한 거거든요. 사람을 비유하자면 주민등록증이나 마찬가지란 말입니다. 불량은행 직원들이 진술한 내용에 의하면 주로 주민등록증 복사본이나 마그네틱을 이용해서 본인들도 모르게 불법적으로 통장 개설해서 외부 불법적 결탁을 해서 대가성의 금액을 받고 통장을 판매를 해서 진술했습니다. 최근에 이런 사건들이 은행권으로부터 문제가 많이 생기다 보니까 본인이 거래하시는 은행 측 직원들에 대해서도 지금 저희 수사 대상자 선에 올라와 있어요. 아직도 각 은행사, 카드사, 보험사 측에 근무 중인 내부 공모자들이 존재하는 부분이기 때문에 금융권에 대한 부분에 대해서는 금융감독원 측에 조사를 진행하는 거고 저희들은 내부 공모자들 금고를 하기 위해서 지금 조사를 진행하는 겁니다. 무슨 말씀인지 아시죠? 네, 같은 경우에 지금 본인께서 신용카드 4장 정도 사용하고 계시는데 일단 잠시 후에 본인께서 신용카드사에 전화를 해가지고 본인 스스로 전화를 해가지고 카드로는 대출을 상담을 한번 받으셔야 돼요. 상담을 받아야 돼요? 지금? 네, 상담을 받아가지고 예를 들어서 만약에 카드로는 대출이 500만 원 이상이 대출이 가능하다 그러면 이 금액을 본인께서 일단 대출을 받아 넣으셔야 돼요. 받아 넣으셔야 본인 통장에 일단 입금을 하셔야 됩니다. 아... 예, 왜냐면 불법자들 본인 명의를 이용을 해가지고 대출을 받아가시게 되면 나중에 피해 보신 것은 본인이기 때문에 일단 중요한 것은 뭐냐면 카드사트 직원하고 통화를 하실 때 상담 직원하고 상담 직원하고 통화를 하실 때 이 사람이 자신의 성함을 밝히는지 안 밝히는지에 대해서 잘 체크를 해주셔야 돼요. 녹음 하나 해놓을까요? 왜냐면 요즘 들어서 요즘에 보시게 되면 공직에 계신 분들이라면 저는 어떤 부서에 누구 누구입니다. 자신부터 소개를 하고 나서 상황에 대해서 내용에 대해서 설명을 드리지 않습니까? 네. 잠시 뒤에 카드사트 직원하고 통화를 하실 때 자신의 성함을 밝힌지 안 밝힌지 확인해 주시고요. 만약에 밝히시게 되면 메모를 해 두셨다가 저한테 말씀해 주시고요. 안 밝히시더라도 굳이 성함이 어떻게 되는지 여쭤보실 필요 없습니다. 괜히 의심을 살 수 있기 때문에. 무슨 말씀인지 아시죠? 네. 성함을 얘기 안 하시면 저한테 성함을 얘기 안 하시더라 이렇게 말씀해 주시면 제가 휴대폰 통화 내역을 통해서 직원에 대한 상시한 신장에 대해서 확인하시고 이 사람에 대해서 내부 조사를 진행할 거예요. 무슨 말씀인지 아시죠? 그럼 어디 카드로 대출을 받으라는 거예요? 현대카드를 지금 오랫동안 사용하셨다고 하셨죠? 네. 현대카드하고 하나카드. 네. 하나카드. 그러면 현대카드를 주로 더 많이 사용하십니까? 아니면 하나카드를 더 많이 사용하십니까? 비슷비슷하게 거의 사용하고 있는데 하나카드를 좀 더 많이 사용하고 있죠. 그럼 일단 하나카드를 지금 소장하고 계시죠? 지금? 아, 지금 차에 있는데. 음. 그럼 차에 보니까 카드에 보시면 카드센터 전화번호가 찍혀져 있을 거예요. 그쪽으로 전화를 하셔서 카드로 대출을 받으실 선생님께서 연기를 해 주셔야 돼요. 카드로 대출을 받으려고 하는데 최대 한도가 얼마 정도 되시는지 한번 문의하시고요. 만약에 최대 한도가 500만 원 이상이 되신다 그러면 카드로 대출을 받으셔가지고 본인 총자를 입금해달라고 하시면 되고요. 그리고 카드로 대출을 받으시게 되면 이자라든지 금지적인 부분에 대해서 비용이 발생하실 거 아닙니까? 그렇죠? 네, 비용이 발생하게 되죠. 발생한 비용에 대해서 이자라든지 금지적인 부분에 대해서 본인께서 걱정하실 필요 없고요. 어차피 이 금액은 본인께서 개인적으로 사용하시려고 받으신 금액이 아니시기 때문에 이자라든지 금지적인 부분에 대해서는 금융감독원 측에 사건 종결 되시고 본인께서 피해자 입증이 되시면 이 부분에 대해서는 지금 기존에 있던 형태로 금융감독원 측에 전산상으로 원산 복구 처리를 해드릴 거예요. 하기 때문에 이자라든지 금지적인 부분에 대해서는 걱정하실 필요 없고요. 그냥 카드로 대출 최대 한도가 얼마 정도 되시는지 문의하시고 만약에 최대 한도가 500만 원 이상이 되신다 그러면 최대 한도를 일단 대출을 받으셔가지고 본인 통장으로 입금해달라고 하시면 됩니다. 아시겠죠? 그러면 카드로 받았다가 500만 원 이상이면 500만 원 받았다가 그러면 다시... 500만 원 이상이면 최대 한도가 얼마 정도 되시는지 한번 문의하시고 최대 한도가 만약에 예를 들어 2천 원씩 됩니다. 그러면 최대 한도를 받아달라고 하시고요. 혹시나 해서 불량 직원이라면 본인한테 분명히 유도 질문을 하실 거예요. 카드로 대출을 받으세요. 어떤 용도로 자금을 사용하시려고 하십니까? 하시면 본인께서 요령껏 카사 직원한테 요령껏 선생님께서 얘기를 해주셔야 되는데 혹시나 이런 질문을 하시게 되면 본인께서 뭐라고 대답하실 거예요? 가게가 좀 힘들어서 그냥 그렇게 한다고 해야 되는 거 아닌가요? 네. 가게 영업자금이 힘들고 필요해가지고 대출을 받으시니까 이런 식으로 선생님께서 요령껏 연기를 해주시면 되고요. 가장 중요한 것은 자신의 상황을 밝힌지 안 밝힌지 확인해 주시고요. 절대적으로 불량 직원한테 유도 질문에 넘어가시면 안 됩니다. 무슨 말씀인지 아시죠? 그리고 일단 카드사에 전화를 해서 한번 확인해 보시고요. 500만 원 이상이 되신다 그러면 최대 한도로 대출을 받으셔서 본인 통장으로 넣어달라고 하시고요. 카드 대금이 빠져나가는 은행은 부산은행이십니까? 아니면 우리은행이십니까? SK는 지금 부산은행에서 빠져나가고요. SK카드를 제가 사용을 많이 하는데 그러면 현대나 롯데나 국민카드 같은 경우에는? 국민도 부산은행으로 빠져나가게 돼 있어요. 롯데만 제가 우리은행으로 해놓고 현대도 부산은행으로 그러면 일단 하나카드사에서 전화를 해가지고 대출 신청 받도록 하겠고요. 제가 일단 본인에 관한 서류들을 금융감독원 쪽에 제출할 거예요. 그리고 나서 잠시 뒤에 계산 수습조차 진행할 건데 일단은 지금 카드사에서 전화를 해가지고 상담 받아보시고요. 제가 한 5분 내지 10분 뒤에 다시 연락드리도록 하겠습니다. 그러면 제가 그 사이에 전화해가지고 대출을 신청해가지고 돈을 통장으로 바로 받으란 말이죠? 네. 본인 통장으로 받아놓으시면 돼요. 아. 네. 일단 알겠습니다. 그리고 절대적으로 사건 내용에 관해서는 발사되어서는 안 됩니다. 아시겠습니까? 네. 네. 제가 한 5분 내지 10분 뒤에 다시 연락드리도록 하겠습니다. 네. 알겠습니다. 네.
/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/phishing_project/processed_mp3/loan79.mp3	근데요 어떻게 하라는 얘기죠? 고객님 이름으로 된 입금 내역이 한 200만원 가량 있으셔야 돼요 아 지금 제가 돈이 없어요 아 그거는 고객님의 지인분들 중에서 한번 융통을 해보셔야 되는데 아뇨아뇨아뇨 그렇게는 안 할건데 원래 처음에 그런 얘기 없었잖아요 아 그러세요? 그러면은 고객님 이 부분은 정지 풀리려면은 시간 소요가 조금 되시고요 뭐 3개월.. 아이고야 3개월 이상 걸린다고 하는데요 네 6개월에서 1년 정도 그 사이에 풀릴거에요 아니 그럼 그거 어떻게.. 어떻게 하자는 거예요? 제가 말씀드렸다시피 해결 방법은 이 방법밖에 없으세요 아.. 그건 아닌 것 같은데요 제가 생각하기엔 그러면은 고객님 뭐 이거 고객님이 이거 풀..풀으시려면은 기대.. 기다리셨다가 벌금 무시고 하셔야 되는데 아니 처음부터 그렇게 말씀 안 하셨잖아요 제가 고객님 처음부터 담당자였나요? 아니 그 처음 그 담당자하고 통화할 수 있나요 제가? 지금은 힘들고요 지금은 이제 서류가 저희 쪽으로 넘어와서 지금 저희 팀으로 넘어왔는데 팀장인 저한테 바로 넘어왔어요 지금 담당자는 저고요 고객님 아 그러면 그쪽에서 이제 뭐야 친구를 먼저 한 거라 그랬죠? 그렇죠 제가 지금 당한 것 같은데요 지금 네? 당한 것 같아요 당하시다뇨? 고객님 지금 왜 200만원인 줄 아세요? 왜요? 원래 지금 고객님 계좌에 350만원 가량 있으세요 아시죠? 아 지금 아 예 있어요 네 있으시죠 지금 고객님 그거를 원래 저희 쪽으로 다 돌려주셔야 돼요 네 네 근데 지금 고객님 계좌에 350만원 가량 있으세요 네 아 예 있어요 네 있으시죠 네 근데 지금 고객님 계좌 정지시죠? 네 거래 정지시죠? 네 그래서 고객님 자금으로 따로 돌려주셔야 되는데 네 그리고 그러면은 고객님이 바로 대출 이거 저희 쪽에서 정지 풀고 이제 350만원 그거는 고객님이 가져가시면 되시고 고객님 먼저 저희 쪽으로 주셨어야 돼요 원래 근데 그거를 아 그런 말씀은 아무도 안 하셨잖아요 그거를 고객님 네 지금 저희 쪽에 넘어오면서 네 지금 전화통화를 한 건데 네 어떻게 말씀을 드릴까요? ... 아니 그 신고를 풀어주시면 제가 그 돈을 다시 홍금을 해드리면 그렇게는 안됩니다 고객님 왜 안되요? 왜 안되긴요 전선 처리가 저희 쪽에서 애초에 그렇게 했고 고객님 지금 저희 쪽 자금으로만 거래 내용 쌓다 보니까 네 고객님 작업 대출 의심을 받기 때문에 어쩔 수가 없어요 그거는 저희 쪽에서 풀어드릴 수 없어요 기다리시면서 벌금을 내시던가 아니면은 이거를 해결을 해주시던가 둘 중에 하나 선택하셔야 돼요 해결 방법은 이거 두 개밖에 없으세요 만약에 지금 제가 취소하겠다는 건 과정이 어떻게 되는 건가요? 말씀 드렸잖아요 말씀 드렸다시피 기다리시고 이제 벌금 물으시면 되시고요 벌금이 무슨 벌금 말씀하시는 거죠? 작업 대출 벌금이죠 이제 고객님 작업 대출 자체는 불법이기 때문에 이게 합법적이라고 저한테 전화하신 건데요? 합법적이죠 저희 쪽 상품 자체는 근데 그 와중에 한 번이라도 고객님 거래 내용이 쌓여있어야 되는데 안 하셨잖아요 아니 그런 얘기가 없었으니까 제가 안 했겠죠 근데 그게 아니시잖아요 지금 저희 쪽에 서류 넘어온 건요 고객님 담당자가 고객님의 거래 내용이 우량하신 줄 알고 어느 정도 있으신 줄 알고요 그런 게 어디 있습니까? 그런 게 어디 있다뇨 저희가 고객님 정보를 알고 있는 것도 없는데 그러면 저한테 애초에 뭐고 그랬죠? 그러면 제가 한 가지 말씀드릴게요 애초에 저희 쪽에서 고객님 태어날 때부터 정보를 다 알고 있나요? 아니잖아요 그건 아닌데 아니잖아요 그러니까 저희가 고객님의 거래 내용을 다 알고 있는 것도 아니고 고객님 진행을 도와드리는데 정보를 다 알고 있어가지고 고객님 거래 내용 그 전에 한 것도 다 알고 있을까요? 그건 아니잖아요 아니 절차가 이렇게 된다고 얘기를 해주셨으면 제가 거기에 대해서 대응을 했겠죠? 그러니까 고객님이 거래 내용이 어느 정도 보통 평균적으로 저희 나라 대한민국 대출 진행하시는 분들 중에서 평균적으로 저희 쪽에서 고객님 어느 정도 거래 내용이 있으셔서 그런 말씀을 안 드리는 거세요 근데 고객님처럼 너무 미달되시는 분들은 고객님이 이름을 한번 써주셨어야 돼요 근데 그게 아니시잖아요 고객님이 그렇게 미달되시는 걸 담당자가 다 확인을 할까요? 다 확인 불가능하세요 본인이 아니기 때문에 하... 맞잖아요 제 말이 틀린 부분 있나요? 알겠습니다 그러면은 어떻게 하시겠어요? 그냥 없었던 걸로 하죠 뭐 그러면은 고객님 벌금이 대략 500만 원 가량 나오시고요 네 네 6개월에서 1년 정도 있다가 풀리실 거니까 그렇게 하시고요 알겠습니다 저도 여기 소환 내용 다 녹음한 게 있으니까 그거 토대로 해서 저도 한번 알아보려고요 아 그럼 그렇게 하세요 알겠습니다 지금 뭐 저희 보고 법적으로 한번 해보자는 거죠? 아 법적으로 할 게 아니라 일단 신고는 해야 되겠죠? 그러니까 고객님 말대로 하시면 법적으로 하자는 건데 저희도 이제 준비를 하겠습니다 저희 쪽 법무팀 해가지고 일단 그 체크카드나 좀 보내주시죠 그거는 저희가 폐기 처분을 해드릴 테니까 알아서 제 벌금 받으세요 와 원래 그런... 그러려고 지금 저한테 그랬었나요 처음부터? 제가 고객님한테 처음부터 언제 그랬어요 제가 언제 처음부터 고객님이랑 전화했냐고요 아니 그 직원이랑 통화 좀 하게끔 해줘요 그러면 저랑 하... 지금 퇴근 시간이에요 알고 계세요? 그러면 내일 전화하면 받을 수 있나요 그 친구가? 네 그 친구라뇨 고객님 대리님이라고 해야죠 그분도 고객님한테 고객님이라고 전칭 써주는데 안 그런가요? 그러니까 내일 통화할 수 있냐고요 할 수 있다고요 지금 어디서 계속 소리를 지르려고 그러세요 왜 화내세요? 아니 지금 화가 안 나게 생겼어요? 저 일반 상담사 아니고요 고객님 잘 생각하고 화내세요 저도 화낼 수 있으니까 일단 내일 다시 통화할게요 괜히 언성 높이면서 싸우지 말고요 고객님 저랑 제가 다시 통화를 할게요 내일 예 그럼 제 말 잘 생각해보시고 내일 통화주세요 네

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