Split (1)

train · 43.9k rows

version stringclasses 1 value	data dict
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Giao dịch có giá trị lớn bất thường là giao dịch rõ ràng không tương xứng với thu nhập của khách hàng hoặc không phù hợp với mức giá trị giao dịch thường xuyên của khách hàng với đối tượng báo cáo.", "qas": [ { "answers": [ { ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Giao dịch có giá trị từ 400.000.000 đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước theo quy định hiện hành.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 21, "text": "từ 400.000.000 đồng trở lên" } ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Phải nhận biết khách hàng để phòng chống rửa tiền khi khách hàng lần đầu mở tài khoản hoặc thiết lập quan hệ với tổ chức tài chính, khi thực hiện giao dịch lớn theo ngưỡng luật định, khi có dấu hiệu đáng ngờ, hoặc khi thông tin khách hàng bổ sung không trùng khớp với thông ti...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Tổ chức tự doanh, tổ chức nhận ủy thác được đầu tư gián tiếp ra nước ngoài vào cổ phiếu niêm yết ở nước ngoài, chứng chỉ quỹ đầu tư chứng khoán, trái phiếu, tín phiếu, kỳ phiếu của Chính phủ và của tổ chức phát hành được xếp hạng tín nhiệm quốc tế theo quy định.", "qas"...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động nhận ủy thác đầu tư gián tiếp ra nước ngoài gồm đơn đề nghị, báo cáo tài chính đã kiểm toán 3 năm liền trước, văn bản chứng minh đã hoàn thành nghĩa vụ thuế, quy định nội bộ về quản lý hoạt động nhận ủy thác và báo cáo tuân ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Từ ngày 20/11/2023, vốn điều lệ của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tăng từ 5.000 tỷ đồng lên 5.281.018.572.109 đồng.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 63, "text": "tăng từ 5.000 tỷ đồng lên 5.281.018.572.10...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam là tổ chức tài chính nhà nước hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận, có chức năng bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền, góp phần duy trì sự ổn định của hệ thống các tổ chức tín dụng và bảo đảm sự phát triển an toàn, lành mạnh của hoạt...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam có nhiệm vụ, quyền hạn như cấp, cấp lại và thu hồi Chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi; thu phí bảo hiểm tiền gửi; chi trả tiền bảo hiểm; quản lý, sử dụng nguồn vốn; theo dõi, kiểm tra việc chấp hành pháp luật về bảo hiểm tiền gửi; tham gia kiểm s...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Mức lãi suất vay ngân hàng hiện nay được áp dụng theo từng nhóm, như lãi suất cho vay ngắn hạn tối đa bằng đồng Việt Nam đối với tổ chức tín dụng là 4,0% một năm, đối với quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô là 5,0% một năm; ngoài ra còn có các mức lãi suất hỗ trợ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Lãi suất tiền gửi hiện nay gồm mức tối đa 0,5% một năm đối với tiền gửi không kỳ hạn và kỳ hạn dưới 1 tháng; 4,75% một năm đối với tiền gửi từ 1 tháng đến dưới 6 tháng; riêng quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô là 5,25% một năm cho kỳ hạn từ 1 tháng đến dưới 6 th...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Tổ chức tín dụng và khách hàng có quyền thỏa thuận về lãi suất vay theo quy định của pháp luật trong hoạt động ngân hàng.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 31, "text": "có quyền thỏa thuận về lãi suất v...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Hối phiếu là một công cụ chuyển nhượng, gồm hối phiếu đòi nợ và hối phiếu nhận nợ, dùng để yêu cầu hoặc cam kết thanh toán không điều kiện một số tiền xác định vào thời điểm nhất định.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Nội dung của hối phiếu gồm tên loại hối phiếu, số tiền phải thanh toán hoặc cam kết thanh toán, thời hạn thanh toán, địa điểm thanh toán, tên người bị ký phát hoặc người thụ hưởng, địa điểm và ngày ký phát hoặc phát hành, cùng tên, địa chỉ, chữ ký của người ký phát hoặc người...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Cách lập hoàn chỉnh một mẫu hối phiếu thường gồm tiêu đề và số hiệu, số tiền bằng số và chữ, tên địa chỉ người bị ký phát, thời hạn thanh toán, tên người thụ hưởng, địa điểm thời gian ký phát và thông tin cùng chữ ký của người ký phát.", "qas": [ { "an...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Khi khách hàng phát sinh nợ xấu tại một tổ chức tín dụng thì các khoản nợ của khách hàng tại tổ chức tín dụng khác cũng có thể bị điều chỉnh theo nhóm nợ xấu căn cứ theo thông tin do CIC cung cấp.", "qas": [ { "answers": [ { "...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Tổ chức tín dụng có quyền xử lý nợ, tài sản bảo đảm tiền vay khi khách hàng không trả được nợ đến hạn nếu các bên không có thỏa thuận khác.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 17, "text": "có quyền xử lý ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Tổ chức tín dụng được thu hồi nợ trước hạn khi phát hiện khách hàng cung cấp thông tin sai sự thật, vi phạm thỏa thuận cho vay hoặc hợp đồng bảo đảm tiền vay; đồng thời khi khách hàng không trả được nợ đến hạn thì tổ chức tín dụng có thể áp dụng các biện pháp thu hồi nợ theo ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Cách tính lãi quá hạn hiện nay là lấy nợ gốc quá hạn chưa trả nhân với lãi suất vay theo hợp đồng, nhân 1,5 và nhân với thời gian chậm trả; lãi suất áp dụng đối với nợ quá hạn không vượt quá 150% lãi suất cho vay trong hạn tại thời điểm chuyển nợ quá hạn.", "qas": [ ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Quyết định cho vay được thực hiện sau khi tổ chức tín dụng thẩm định khả năng đáp ứng điều kiện vay vốn của khách hàng, có thể sử dụng hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ kết hợp thông tin từ CIC và các kênh thông tin khác.", "qas": [ { "answers": [ ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Thỏa thuận cho vay được lập thành văn bản và bao gồm các nội dung như thông tin các bên, số tiền cho vay, mục đích sử dụng vốn, đồng tiền cho vay và trả nợ, phương thức cho vay, thời hạn cho vay, lãi suất, giải ngân, trả nợ, cơ cấu lại nợ, trách nhiệm của khách hàng, xử lý nợ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Forex là thị trường ngoại hối, nơi diễn ra các giao dịch mua bán tiền tệ quốc tế. Việc đầu tư forex có thể mang lại lợi ích nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, trong khi pháp luật Việt Nam hiện chưa có quy định cụ thể riêng về forex.", "qas": [ { "answers...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Kinh doanh forex trái phép có thể bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với cá nhân; tổ chức vi phạm thì mức phạt gấp đôi.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 47, "text": "từ 200.000.0...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Kinh doanh forex trái phép có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự khi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản và gây thiệt hại hoặc chiếm đoạt từ mức luật định theo Bộ luật Hình sự.", "qas": [ { "answers": ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Trường hợp sử dụng bitcoin để thanh toán nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự thì có thể bị xử phạt hành chính từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với cá nhân.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 122...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi sử dụng bitcoin để thanh toán là 01 năm.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 86, "text": "01 năm" } ], "id": "42425", ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Đầu tư gián tiếp nước ngoài vào Việt Nam là việc nhà đầu tư nước ngoài đầu tư thông qua mua bán chứng khoán, giấy tờ có giá khác, góp vốn, mua cổ phần hoặc thông qua các quỹ đầu tư chứng khoán và các định chế tài chính trung gian khác mà không trực tiếp tham gia quản lý hoạt ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Mua, bán trái phiếu trên thị trường chứng khoán Việt Nam là một hình thức đầu tư gián tiếp nước ngoài tại Việt Nam.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 57, "text": "là một hình thức đầu tư gián tiếp nước ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Quyền và nghĩa vụ của nhà đầu tư nước ngoài thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp tại Việt Nam gồm được phép đầu tư theo quy định của pháp luật Việt Nam, và khi thực hiện giao dịch thu chi trên tài khoản vốn đầu tư gián tiếp thì phải kê khai nội dung giao dịch, xuất trình, bổ ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Nhà đầu tư nước ngoài đầu tư vào Việt Nam thông qua việc mua cổ phần là một hình thức đầu tư gián tiếp nếu không trực tiếp tham gia quản lý hoạt động đầu tư.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 69, "text"...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Đầu tư gián tiếp nước ngoài vào Việt Nam được thực hiện thông qua tài khoản đầu tư gián tiếp bằng đồng Việt Nam; vốn đầu tư bằng ngoại tệ phải chuyển sang đồng Việt Nam để đầu tư, còn các nguồn thu hợp pháp có thể dùng để tái đầu tư hoặc mua ngoại tệ chuyển ra nước ngoài.", ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Nhà đầu tư nước ngoài đầu tư gián tiếp tại Việt Nam chuyển lợi nhuận ra nước ngoài bằng cách sử dụng đồng Việt Nam trên tài khoản vốn đầu tư gián tiếp để mua ngoại tệ tại tổ chức tín dụng được phép rồi chuyển ra nước ngoài.", "qas": [ { "answers": [ ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Tài khoản vốn đầu tư gián tiếp được sử dụng để thực hiện các giao dịch thu chi liên quan đến hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài tại Việt Nam, như thu từ bán ngoại tệ, chuyển nhượng vốn, cổ tức, lãi trái phiếu và chi cho đầu tư, mua ngoại tệ chuyển vốn, lợi nhuận ra nước ng...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Phương án hoán đổi trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh để cơ cấu lại nợ gồm mục đích mua lại hoặc hoán đổi, điều kiện điều khoản của trái phiếu dự kiến mua lại hoặc hoán đổi, thời gian dự kiến thực hiện, nguồn vốn để mua lại hoặc hoán đổi và dự kiến dư nợ trái phiếu sau khi th...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Bộ Tài chính đình chỉ việc phát hành trái phiếu được bảo lãnh của ngân hàng chính sách khi ngân hàng phát hành không đúng phương án đã được chấp thuận, lãi suất phát hành vượt khung lãi suất do Bộ Tài chính thông báo hoặc khối lượng phát hành vượt hạn mức được phê duyệt.", ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Trách nhiệm của ngân hàng chính sách được bảo lãnh Chính phủ gồm xây dựng đề án phát hành trái phiếu, tổ chức phát hành đúng đề án được phê duyệt, chịu trách nhiệm về quá trình phát hành và sử dụng vốn đúng mục đích, thực hiện kiểm toán báo cáo tài chính năm và chế độ thông t...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Mã OTP là mã khóa bí mật dùng một lần, có hiệu lực trong một khoảng thời gian nhất định và thường được dùng như yếu tố xác thực thứ hai khi truy cập ứng dụng hoặc thực hiện giao dịch ngân hàng điện tử.", "qas": [ { "answers": [ { ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Mã OTP gửi qua tin nhắn SMS hoặc thư điện tử trong giao dịch ngân hàng phải kèm thông tin cảnh báo để khách hàng nhận biết mục đích của OTP và có hiệu lực tối đa không quá 05 phút.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 7...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Khách hàng khi sử dụng Internet Banking phải bảo mật mã khóa bí mật, OTP, không dùng máy tính công cộng, không lưu thông tin đăng nhập trên trình duyệt, thoát khỏi ứng dụng khi không sử dụng, cài phần mềm diệt vi rút, không dùng thiết bị đã bị phá khóa và phải thông báo kịp t...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Crypto là một dạng tài sản số hoặc tiền điện tử được sử dụng để giao dịch trực tuyến, được tạo ra trên nền tảng blockchain và sử dụng công nghệ mã hóa để bảo mật, xác thực giao dịch.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start":...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Hiện nay có rất nhiều loại crypto trên thị trường, trong đó phổ biến gồm Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) và Binance Coin (BNB).", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 73, "text": "Bitcoin (BTC)...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Tiền điện tử crypto không được coi là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Việc sử dụng crypto để thanh toán là hành vi vi phạm pháp luật và có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự tùy trường hợp.", "qas": [ { "answers":...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đầu tư của Ngân hàng Phát triển Việt Nam không được vượt quá 15% đối với một khách hàng và không vượt quá 25% đối với một khách hàng và người có liên quan, tính trên vốn tự có và số dư trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh có kỳ hạn còn lại từ 05 năm ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Khách hàng được Ngân hàng Phát triển Việt Nam đề nghị cấp tín dụng vượt giới hạn khi đáp ứng đủ điều kiện cấp tín dụng theo quy định, không có nợ xấu trong 03 năm gần nhất, có hệ số nợ phải trả không quá ba lần vốn chủ sở hữu, và có nhu cầu vốn để thực hiện các dự án, chương ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Ngân hàng Phát triển Việt Nam khi đề nghị cấp tín dụng vượt giới hạn phải chứng minh đã phối hợp hoặc mời các tổ chức tín dụng khác cùng cho vay nhưng chưa đáp ứng được nhu cầu vốn, đồng thời phải đáp ứng các tỷ lệ an toàn trong hoạt động và bảo đảm tổng mức dư nợ cấp tín dụn...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Đối tượng được vay vốn tín dụng đầu tư của Nhà nước là khách hàng có dự án đầu tư thuộc Danh mục các dự án được vay vốn tín dụng đầu tư của Nhà nước theo quy định pháp luật.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 52, ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Hồ sơ đề nghị cấp tín dụng vượt giới hạn của Ngân hàng Phát triển Việt Nam báo cáo Bộ Tài chính gồm văn bản đề nghị, tài liệu chứng minh đáp ứng điều kiện, văn bản thẩm định đối với khách hàng và dự án, hồ sơ pháp lý của khách hàng, hồ sơ pháp lý của dự án và báo cáo về tình ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Trình tự xem xét cấp tín dụng vượt giới hạn được thực hiện qua các bước: Ngân hàng Phát triển Việt Nam gửi hồ sơ cho Bộ Tài chính; Bộ Tài chính lấy ý kiến các bộ, ngành, địa phương liên quan; các cơ quan được hỏi trả lời bằng văn bản; Bộ Tài chính tổng hợp, trình Thủ tướng Ch...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Ngân hàng Phát triển Việt Nam xem xét quyết định cơ cấu lại thời hạn trả nợ vay tín dụng đầu tư khi khách hàng không có khả năng trả nợ đúng hạn nhưng được đánh giá vẫn có khả năng trả đầy đủ nợ gốc và lãi theo kỳ hạn điều chỉnh hoặc trong một khoảng thời gian nhất định sau t...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Các hợp đồng vay vốn tín dụng đầu tư ký kết kể từ ngày 22/12/2023 phải được Ngân hàng Phát triển Việt Nam thực hiện trích lập dự phòng rủi ro theo hướng dẫn áp dụng đối với ngân hàng thương mại và được tính vào chi phí hoạt động của ngân hàng.", "qas": [ { ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Lãi suất cho vay tín dụng đầu tư của Nhà nước từ ngày 22/12/2023 đối với các khoản nợ vay theo hợp đồng tín dụng được xác định nhưng không thấp hơn 85% lãi suất cho vay bình quân của các ngân hàng thương mại trong nước trong cùng thời kỳ; lãi suất quá hạn tối đa bằng 150% lãi...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Trình tự quyết định lãi suất cho vay tín dụng đầu tư của Nhà nước được thực hiện bằng việc Ngân hàng Nhà nước gửi số liệu lãi suất cho vay bình quân cho Bộ Tài chính, Bộ Tài chính chuyển số liệu đó cho Ngân hàng Phát triển Việt Nam, rồi Ngân hàng Phát triển Việt Nam căn cứ qu...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Thời hạn cho vay tín dụng đầu tư của Nhà nước từ ngày 22/12/2023 do Ngân hàng Phát triển Việt Nam quyết định căn cứ vào kết quả thẩm định dự án, đặc điểm sản xuất kinh doanh, khả năng thu hồi vốn của dự án và khả năng trả nợ của khách hàng.", "qas": [ { ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Khách hàng được vay tín dụng đầu tư của Nhà nước khi thuộc đối tượng được vay theo quy định, có đầy đủ năng lực pháp luật, có dự án đầu tư hiệu quả và khả năng tài chính để trả nợ, có vốn chủ sở hữu tham gia tối thiểu 20% tổng vốn đầu tư của dự án, thực hiện bảo đảm tiền vay ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Danh sách ngân hàng ở Việt Nam hiện nay gồm các nhóm như ngân hàng thương mại nhà nước, ngân hàng thương mại cổ phần, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng chính sách và ngân hàng hợp tác xã.", "qas": [ { "answers": [ ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có nhiệm vụ và quyền hạn như ổn định giá trị đồng tiền, bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và hệ thống tổ chức tín dụng, ban hành hoặc trình ban hành văn bản pháp luật về tiền tệ ngân hàng, phát hành tiền, cấp và thu hồi giấy phép, thanh tra giám ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Cơ cấu tổ chức của các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định, trừ một số trường hợp pháp luật quy định khác.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 55, "text": "do Thống đố...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Ngân hàng Nhà nước thanh tra các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức có hoạt động ngoại hối, kinh doanh vàng, tổ chức hoạt động thông tin tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không p...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Đối tượng thanh tra vi phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng thì tùy tính chất, mức độ vi phạm có thể bị xử lý kỷ luật, xử phạt vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự; nếu gây thiệt hại thì phải bồi thường, đồng thời còn có thể bị áp dụng các biện pháp hạn chế ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Ngoài Ngân hàng Nhà nước ra thì không có cơ quan nào khác được phát hành tiền giấy, tiền kim loại của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 32, "text": "không có cơ ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Điều kiện để ngân hàng được cấp giấy phép hoạt động gồm có vốn điều lệ hoặc vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp định, chủ sở hữu hoặc cổ đông sáng lập đáp ứng điều kiện theo luật, người quản lý điều hành và thành viên Ban kiểm soát đủ tiêu chuẩn, có Điều lệ phù hợp, và c...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Tỷ giá ngoại tệ ghi trên hóa đơn được xác định theo tỷ giá theo quy định của Luật Quản lý thuế và các văn bản hướng dẫn thi hành khi nghiệp vụ kinh tế, tài chính phát sinh bằng ngoại tệ theo quy định của pháp luật về ngoại hối.", "qas": [ { "answers": ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Tổ chức tín dụng được xuất hóa đơn bằng ngoại tệ trong trường hợp được phép sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam và việc lập hóa đơn bằng ngoại tệ phải tuân theo quy định pháp luật về hóa đơn và quản lý ngoại hối.", "qas": [ { "answers": [ ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Số tiền thuế nộp thừa bằng ngoại tệ thuộc trường hợp khai thuế được xử lý bằng cách quy đổi sang đồng Việt Nam theo tỷ giá bán ra đầu ngày của Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam tại thời điểm xác định số thuế nộp thừa để bù trừ.", "qas": [ { ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Kinh doanh ngoại tệ là một trong các dịch vụ tài chính, ngân hàng thuộc đối tượng không chịu thuế giá trị gia tăng theo quy định của pháp luật.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 66, "text": "thuộc đối t...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Pháp luật không quy định cụ thể về hạn mức tổng số tiền mà người nước ngoài được mang vào Việt Nam, nhưng nếu nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt trên 5.000 USD hoặc giá trị tương đương, hoặc mang theo trên 15.000.000 đồng Việt Nam tiền mặt thì phải khai báo hải quan.", ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Khi mang theo ngoại tệ tiền mặt hoặc đồng Việt Nam tiền mặt vượt mức quy định, người nước ngoài phải xuất trình Giấy xác nhận do tổ chức tín dụng được phép cấp hoặc văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; trường hợp không vượt quá số đã khai báo khi nhập cảnh gần ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Cá nhân nhập cảnh vào Việt Nam có thể gửi ngoại tệ tiền mặt vào tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của mình tại tổ chức tín dụng được phép nếu xuất trình tờ khai nhập cảnh - xuất cảnh có xác nhận của hải quan về số ngoại tệ mang vào.", "qas": [ { "answ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Đối tượng không chịu thuế thuộc trường hợp không bị áp dụng biện pháp dừng làm thủ tục hải quan đối với hàng hóa xuất khẩu, nhập khẩu theo quy định của pháp luật.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 43, "...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Sử dụng hàng hóa thuộc đối tượng không chịu thuế không đúng mục đích quy định mà không khai báo việc chuyển đổi mục đích sử dụng với cơ quan quản lý thuế là hành vi trốn thuế theo quy định pháp luật.", "qas": [ { "answers": [ { ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Phí thường niên là khoản phí khách hàng phải trả hằng năm cho ngân hàng để duy trì một số dịch vụ hoặc sản phẩm thẻ. Tài khoản thu phí thường niên thường được hiểu là số tài khoản gắn với thẻ ATM, thẻ thanh toán hoặc thẻ tín dụng mà ngân hàng cung cấp cho khách hàng.", ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Khi thu phí thường niên của thẻ ghi nợ nội địa, tổ chức phát hành thẻ phải thu theo biểu phí do mình ban hành trong khuôn khổ quy định, không được thu thêm ngoài biểu phí, không được thu phí với giao dịch không thành công hoặc sai sót không do lỗi của chủ thẻ.", "qas": ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Khi sử dụng thẻ ghi nợ nội địa, khách hàng phải cung cấp đầy đủ, chính xác thông tin theo yêu cầu của tổ chức phát hành thẻ, sử dụng thẻ đúng phạm vi và đúng mục đích theo thỏa thuận, đồng thời tuân thủ các quy định về thanh toán, rút tiền và sử dụng thẻ theo pháp luật.", ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Đơn vị chấp nhận thẻ không được thu phí giao dịch POS đối với chủ thẻ theo nguyên tắc thu phí dịch vụ thẻ hiện hành.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 21, "text": "không được thu phí giao dịch POS đối v...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Đơn vị chấp nhận thẻ có trách nhiệm niêm yết công khai việc không phân biệt giá hoặc thu thêm phụ phí khi thanh toán bằng thẻ, hoàn trả khoản chênh lệch hoặc phụ phí thu trái quy định, tuân thủ hợp đồng với tổ chức thanh toán thẻ và có quyền yêu cầu tra soát, khiếu nại khi ph...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Đơn vị chấp nhận thẻ phải từ chối thanh toán thẻ khi giao dịch thuộc trường hợp bị cấm, thẻ đã báo mất, hết hạn, bị khóa hoặc có nghi ngờ về tính trung thực, mục đích giao dịch theo quy định về phòng, chống rửa tiền; ngoài ra có thể từ chối khi số dư hoặc hạn mức không đủ hoặ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Phí thường niên của các tài khoản thu phí thường niên có thể được tra cứu tại quầy giao dịch ngân hàng, qua tổng đài chăm sóc khách hàng, qua SMS Banking hoặc thông qua cây ATM tùy theo dịch vụ mà ngân hàng cung cấp.", "qas": [ { "answers": [ ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Mức phí thường niên của thẻ ATM do Tổng giám đốc hoặc Giám đốc ngân hàng quy định tại biểu phí dịch vụ thẻ của từng ngân hàng, nhưng phải nằm trong khuôn khổ và lộ trình do Ngân hàng Nhà nước quy định.", "qas": [ { "answers": [ { ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Cách tính lãi suất ngân hàng khi gửi tiết kiệm theo tháng được xác định theo công thức: số tiền lãi theo tháng bằng số tiền gửi nhân lãi suất phần trăm năm chia 12 rồi nhân số tháng gửi.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_sta...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Mức lãi suất ngân hàng tối đa đối với tiền gửi bằng đồng Việt Nam của cá nhân tại tổ chức tín dụng hiện nay là 0,5% một năm đối với tiền gửi không kỳ hạn và kỳ hạn dưới 1 tháng; 4,75% một năm đối với tiền gửi có kỳ hạn từ 1 tháng đến dưới 6 tháng; riêng Quỹ tín dụng nhân dân ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Tổ chức tín dụng nhận và chi trả tiền gửi tiết kiệm tại các địa điểm giao dịch hợp pháp thuộc mạng lưới hoạt động của mình, trừ trường hợp nhận và chi trả bằng phương tiện điện tử.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 5...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Đồng tiền nhận tiền gửi tiết kiệm có thể là đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ theo loại ngoại tệ do tổ chức tín dụng xác định; đồng tiền chi trả là loại tiền mà người gửi đã gửi, trừ một số trường hợp thỏa thuận chi trả qua tài khoản thanh toán theo quy định.", "qas": [ ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Chức năng của tiền tệ gồm phương tiện lưu thông, thước đo giá trị, phương tiện cất trữ giá trị, phương tiện thanh toán và tiền tệ thế giới.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 22, "text": "gồm phương tiện...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Chính sách tiền tệ quốc gia là các quyết định về tiền tệ ở tầm quốc gia của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, bao gồm mục tiêu ổn định giá trị đồng tiền, thể hiện bằng chỉ tiêu lạm phát, cùng các công cụ và biện pháp để thực hiện mục tiêu đó. Cơ quan có thẩm quyền quyết định ch...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Các công cụ thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia gồm tái cấp vốn, lãi suất, tỷ giá hối đoái, dự trữ bắt buộc, nghiệp vụ thị trường mở và các công cụ, biện pháp khác theo quy định.", "qas": [ { "answers": [ { "answer_start": 5...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Khi chuyển tiền nhầm vào tài khoản người khác, ngân hàng có trách nhiệm tiếp nhận đề nghị tra soát, khiếu nại của khách hàng, hướng dẫn khách hàng thực hiện thủ tục và xử lý tra soát theo quy định. Nếu các bên không thỏa thuận được thì tranh chấp được giải quyết theo pháp luậ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo Điều 9 Thông tư 35/2016/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư 35/2018/TT-NHNN, khách hàng truy cập dịch vụ Internet Banking phải được xác thực tối thiểu bằng tên đăng nhập và mã khóa bí mật. Tên đăng nhập phải có độ dài tối thiểu 6 ký tự và không được sử dụng toàn b...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo Điều 3 Thông tư 35/2016/TT-NHNN được sửa đổi bởi Thông tư 35/2018/TT-NHNN, nguyên tắc chung về bảo đảm an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông tin cho việc cung cấp dịch vụ Internet Banking gồm: hệ thống Internet Banking là hệ thống thông tin quan trọng; phải bảo đảm t...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo khoản 4 Điều 18 Thông tư 39/2016/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung và hướng dẫn tại Công văn 8631/NHNN-CSTT năm 2023, thứ tự thu nợ quá hạn do tổ chức tín dụng và khách hàng thỏa thuận. Đối với khoản nợ vay bị quá hạn trả nợ, tổ chức tín dụng thực hiện theo thứ tự nợ gốc thu...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo khoản 11 Điều 2 Thông tư 39/2016/TT-NHNN, dư nợ gốc quá hạn bao gồm số dư nợ gốc bị chuyển nợ quá hạn theo quy định và số dư nợ gốc mà khách hàng không trả được trước hạn khi tổ chức tín dụng chấm dứt cho vay, thu hồi nợ trước hạn.", "qas": [ { "a...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo Phụ lục 3 ban hành kèm theo Thông tư 10/2016/TT-NHNN, mẫu đơn đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký đầu tư gián tiếp ra nước ngoài áp dụng cho ngân hàng thương mại được thực hiện theo mẫu tại phụ lục này.", "qas": [ { "answers": [ { ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo khoản 1 Điều 13 Thông tư 10/2016/TT-NHNN được sửa đổi bởi Thông tư 15/2019/TT-NHNN, hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký đầu tư gián tiếp ra nước ngoài áp dụng cho ngân hàng thương mại gồm: đơn đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký đầu tư gián tiếp ra nước ngoài; bản ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo khoản 2 Điều 14 Thông tư 10/2016/TT-NHNN, ngân hàng thương mại bị buộc thu hồi giấy chứng nhận đăng ký đầu tư gián tiếp ra nước ngoài khi gian dối, giả mạo thông tin liên quan đến hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký đầu tư gián tiếp ra nước ngoài. Sau khi có ý kiến...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo thông tin được cung cấp và Điều 4 Quyết định 170/1999/QĐ-TTg, hoạt động chuyển kiều hối được hình thành từ nhu cầu người ở nước ngoài gửi tiền hỗ trợ thân nhân, đầu tư hoặc bảo toàn vốn tại quê nhà. Các hình thức chuyển kiều hối từ nước ngoài vào Việt Nam gồm: chuyển ngo...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo Điều 5 Quyết định 170/1999/QĐ-TTg được sửa đổi bởi Quyết định 78/2002/QĐ-TTg, những đối tượng được phép nhận kiều hối gồm: tổ chức tín dụng được phép; doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài chính bưu chính quốc tế; các tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước cho phép làm dịch...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo Điều 6 Quyết định 170/1999/QĐ-TTg, khi nhận được kiều hối, người thụ hưởng có quyền nhận bằng ngoại tệ hoặc đồng Việt Nam theo yêu cầu; nếu nhận bằng ngoại tệ thì có thể bán cho tổ chức tín dụng được phép, chuyển khoản vào tài khoản tiền gửi ngoại tệ cá nhân, gửi tiết ki...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo thông tin được cung cấp, kiều hối là tiền do người đang cư trú hoặc lao động ở nước ngoài gửi về cho thân nhân tại quê hương. Kiều hối có vai trò quan trọng trong việc bổ sung nguồn lực cho nền kinh tế, góp phần giảm mất cân đối cán cân thanh toán, tăng dự trữ ngoại hối,...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo Điều 2 Thông tư 15/2011/TT-NHNN, người nước ngoài khi nhập cảnh vào Việt Nam phải khai báo Hải quan nếu mang theo ngoại tệ tiền mặt trên 5.000 USD hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương, hoặc mang theo đồng Việt Nam tiền mặt trên 15.000.000 đồng. Pháp luật không quy đ...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo Điều 3 Thông tư 15/2011/TT-NHNN, khi mang theo ngoại tệ tiền mặt vượt quá quy định, cá nhân phải xuất trình cho Hải quan cửa khẩu giấy xác nhận mang ngoại tệ tiền mặt ra nước ngoài do tổ chức tín dụng được phép cấp, hoặc văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 29/2016/TT-NHNN, thấu chi trong thanh toán điện tử liên ngân hàng là việc tổ chức tín dụng được chi vượt số dư có trên tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam mở tại Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước. Có thể hiểu vay thấu chi là việc ngân hàng cho p...
v2.0	{ "paragraphs": [ { "context": "Theo Điều 5 Thông tư 29/2016/TT-NHNN, giấy tờ có giá được sử dụng trong giao dịch thấu chi phải đáp ứng các điều kiện: đủ điều kiện lưu ký, có thể chuyển nhượng, được phát hành bằng đồng Việt Nam, có thời hạn còn lại tối thiểu 30 ngày và thuộc danh mục các loại giấy tờ có giá...

Subsets and Splits

No community queries yet

The top public SQL queries from the community will appear here once available.